Samoregulačná organizácia - definícia SRO
Samoregulačná organizácia (SRO) je mimovládna organizácia, ktorá má právomoc vytvárať a presadzovať samostatné priemyselné a profesionálne predpisy a normy. V prípade finančných SRO, ako je napríklad burza cenných papierov, je prioritou ochrana investora stanovením pravidiel, predpisov a stanovením noriem postupov, ktoré podporujú etiku, rovnosť a profesionalitu.
Medzi príklady samoregulačných organizácií patria:
- Burza cenných papierov v New Yorku (NYSE)
- Asociácia finančného plánovania (FPA)
- Chicago Board of Trade (CBOT)
- Americká rada životných poisťovateľov (ACLI)
- Úrad pre reguláciu finančného priemyslu, Inc. (FINRA)
- Zúčtovacia spoločnosť s pevným výnosom (FICC)
- Možnosti zúčtovania spoločnosti (OCC)
- Americký inštitút certifikovaných verejných účtov (AICPA)
Môžu existovať aj samoregulačné organizácie špecifické pre krajinu, v ktorej pôsobia, ako napríklad Kanadská regulačná organizácia pre investičný priemysel (IIROC) a Asociácia podielových fondov v Indii (AMFI). Niektoré priemyselné odvetvia môžu tiež vytvoriť SRO, medzi ktoré patrí napríklad Americká advokátska komora a Inštitút jadrových elektrární (INPO).
Účel SRO
Hoci sú SRO súkromné organizácie, stále podliehajú do určitej miery vládnym predpisom. Vláda však deleguje niektoré aspekty dohľadu nad priemyslom na samoregulačné organizácie.
Budú sa uplatňovať všetky príslušné zákony alebo vládne nariadenia a predovšetkým tie, ktoré sa stanovia v SRO, sa dopĺňajú.
Keďže SRO má určitý regulačný vplyv na odvetvie alebo povolanie, môže často slúžiť ako strážny pes na ochranu pred podvodmi alebo neprofesionálnymi praktikami. Schopnosť SRO vykonávať regulačnú právomoc nevyplýva z udelenia právomoci od vlády.
Namiesto toho SRO často vykonávajú kontrolu prostredníctvom vnútorných mechanizmov, ktoré regulujú tok obchodných operácií. Úrad môže tiež pochádzať z externej dohody medzi podobnými podnikmi. Účelom týchto organizácií je vládnuť zvnútra a vyhnúť sa väzbám na správu krajiny.
Úrad pre samoregulačné organizácie
Keď samoregulačná organizácia stanoví nariadenia a opatrenia na usmerňovanie činnosti, tieto pravidlá sú záväzné. Nefungovanie v rámci daných predpisov môže mať následky a spoločnosť musí pochopiť tieto pravidlá, keď uvažuje o pridružení k SRO.
Ďalej môže SRO stanoviť normy, ktoré musí profesionál alebo podnik spĺňať, aby sa stal členom, ako napríklad mať stanovené vzdelanie alebo pracovať spôsobom, ktorý sa v priemysle považuje za etický.
Ďalšou funkciou, ktorú vykonáva SRO, je vzdelávanie investorov o vhodných obchodných praktikách. SRO poskytne informácie a umožní vstup do všetkých oblastí záujmu alebo obavy, ktoré môžu zahŕňať podvod alebo iné neetické aktivity v priemysle. SRO môže tiež pomôcť investorom pochopiť, ako ich investície fungujú, a poskytovať rady o metódach na zmiernenie potenciálnych rizík spojených s priemyslom cenných papierov.
Kľúčové jedlá
- SRO má právomoc stanovovať priemyselné normy a predpisy.
- Hoci SRO môžu byť v súkromnom vlastníctve, vláda môže stále diktovať svoje politiky.
- Odvetvia sa môžu spojiť a založiť vlastné SRO, čo im umožní zachovať obavy o konkurencieschopnosť a bezpečnosť v prípade nedostatočného štátneho dohľadu.
Príklad z reálneho sveta
Napríklad Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) má právomoc udeľovať licenciu obchodníkom s cennými papiermi. Medzi ich právomoci patrí schopnosť vykonávať audit obchodníkov a pridružených spoločností a zabezpečiť súlad s platnými normami. Cieľom je podpora etických priemyselných postupov a zlepšenie transparentnosti v tomto odvetví.
FINRA dohliada aj na arbitráž medzi investormi, maklérmi a ostatnými zúčastnenými stranami. Tento dohľad poskytuje štandard na riešenie rôznych sporov, hoci to tiež obmedzuje kroky, ktoré môže spoločnosť podniknúť mimo systému. FINRA nie je vládna organizácia. Namiesto toho je to súkromná organizácia obývaná členskými firmami, ktoré pozostávajú z finančných inštitúcií, ako sú sprostredkovatelia maklérov a finanční odborníci.
Pravidlá a nariadenia presadzované a presadzované FINRA sú teda pod záštitou samoregulačného rámca. Vládne zákony alebo mandáty sú pod kontrolou Komisie pre cenné papiere (SEC). Zákony federálnej alebo štátnej správy nahradia všetky nariadenia špecifické pre FINRA.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.