4 spôsoby, ako získať náskok vo svojej finančnej kariére

V sedemdesiatych rokoch mali finanční plánovači v zásade dve možnosti kariéry: mohli sa stať maklérmi alebo poisťovacími agentmi. Ich cesty boli stanovené a očakávania boli jednoduché. Odvtedy sa toho veľa zmenilo. Existuje mnoho ďalších možností, ale to tiež znamená, že sa od študentov očakáva, že sa budú v silne konkurenčnom prostredí dozvedieť viac a robiť viac ako kedykoľvek predtým. Príprava na kariéru vo finančnom plánovaní si vyžaduje omnoho viac odbornej prípravy v oblastiach, ktoré boli tradične zaradené do iných profesií, ako je účtovníctvo a psychológia.

V tomto článku sa zameriame na veci, ktoré môžu nedávni a čoskoro budúci absolventi urobiť, aby sa rozhodli, kam chcú, aby ich kariéra v oblasti finančného plánovania pokračovala, a potom sa dostali na úroveň konkurencie.

Kľúčové jedlá

• Kariéra vo finančnom plánovaní si vyžaduje zručnosti v tradičných oblastiach, ako je matematika a účtovníctvo, ale aj menej tradičné oblasti, ako je psychológia.
• Študenti môžu popri odbornej príprave v oblasti financií absolvovať stáž alebo pracovať na čiastočný úväzok v banke alebo v účtovníckej firme, ktorá pomáha pri príprave daňových priznaní.
• Spojenie obchodných skupín, ako je Združenie pre finančné plánovanie, je dobrým spôsobom, ako vytvoriť sieť a nájsť si prácu.
• Po ukončení štúdia by ste mali zvážiť, pre ktorú firmu chcete pracovať, či chcete pracovať pre veľkú spoločnosť alebo pre malú firmu a aké druhy klientov dúfate.

Pripravte sa pred ukončením štúdia

Asi prvým a najzreteľnejším postupom je jednoducho zvoliť si vhodný major. Patria sem podnikanie, ekonomika, financie alebo účtovníctvo. Programy osobného finančného plánovania sa ponúkajú na viacerých univerzitách, a to na úrovni absolventov aj študentov. Tieto programy môžu byť obzvlášť užitočné, pretože sa často dotýkajú aj mnohých tém, ktorým iné programy nezaoberajú. Tieto témy zahŕňajú práva spotrebiteľov, dynamiku financií v rodine a psychológiu dôchodku.

Tradičné učebné osnovy finančného plánovania sa budú vzťahovať iba na materiály, ktoré sú priamo relevantné pre skúšku rady Certified Financial Planner (CFP®), ako sú investície, poistenie a dane. Preto výber finančného plánovania ako hlavného poskytne študentom oveľa širšiu základňu vedomostí, od ktorej môžu začať svoju kariéru. Pochopenie psychológie financií a investovania bude neoceniteľnou pomocou pri jednaní s klientmi a je to vlastne zručnosť, ktorú musia všetci finanční plánovači do určitej miery zvládnuť.

Mimoškolské aktivity
Samozrejme, výber správneho major je len jedným z krokov, ktoré môžu študenti urobiť pre to, aby si pred ukončením štúdia rozšírili svoju kariéru. Existuje mnoho ďalších možností pre študentov, ktoré budú vyzerať dobre na životopis potenciálnym zamestnávateľom. Tu je niekoľko príkladov:

• Príprava daňového priznania k dani z príjmu. Je to dobrá praktická zručnosť, ktorá môže študentovi priniesť veľa výhod. Okrem poskytovania solídnych praktických skúseností so zákazníkmi vo finančnom priemysle, naučí študentov základné daňové informácie, ktoré sa budú testovať na skúške CFP® Board.
• Práca v banke. Študenti plánovania často zisťujú, že práca v banke poskytuje viacnásobné kariérne výhody. Je to práca, ktorá ľahko zapadá do akademického rozvrhu. Mzda je lepšia ako mnoho iných mimoškolských zamestnaní. Na životopise to vyzerá dobre, poskytuje praktické pracovné skúsenosti a ukazuje, že ste zodpovednou osobou.
• Posedenie na skúšku registrovaného agenta. Túto skúšku spravuje IRS každý september. Test pokrýva prakticky všetok daňový materiál nájdený v skúške CFP® Board. Úspešné absolvovanie tohto testu a získanie tohto označenia bude pôsobivým dokladom pre potenciálnych zamestnávateľov v akejkoľvek oblasti finančnej praxe. Získate tiež obrovskú výhodu v porovnaní s uchádzačmi CFP®, ktorí predtým nemali žiadne daňové školenie.
• Stáže. Práca ako stážista vo firme pre finančné plánovanie poskytne každému študentovi zrejmé výhody. Aj keď môže byť akákoľvek stáž prospešná, práca v menšej spoločnosti pravdepodobne poskytne viac praktických skúseností s klientmi a procesom finančného plánovania ako väčšia firma, kde sú stážisti často zaradení do administratívnej podpory alebo marketingových úloh.

$ 67.282

Priemerná národná kompenzácia - vrátane základnej mzdy, provízií, zdieľania zisku a bonusov - finančného plánovača podľa Glassdoor; národný priemer samotnej základnej mzdy je 59 197 dolárov.

Hľadanie práce

Absolventi majú k dispozícii množstvo nástrojov, ktoré môžu výrazne zvýšiť ich vystavenie finančnej komunite. Je zrejmé, že absolvent, ktorý absolvoval stáž v miestnej spoločnosti, má v procese výberu zamestnania podstatnú výhodu pred neznámym konkurentom.

Pre tých, ktorí tento luxus nemajú, môže byť internet nevyhnutným zdrojom. Webové stránky, napríklad brokerhunter.com, neustále uvádzajú zoznam všetkých dostupných príspevkov od mnohých spoločností. Tí, ktorí dávajú prednosť osobnému prístupu a vytváraniu sietí (a dokonca aj tých, ktorí nie), by sa mali múdre pripojiť k miestnej kapitole organizácie pre finančné plánovanie, ako je Združenie finančného plánovania alebo Národná asociácia poisťovníctva. a finanční poradcovia. Tieto skupiny ponúkajú veľa zdrojov pre začínajúcich aj veteránov a stojí za to náklady na členstvo. Ich webové stránky často obsahujú aj pracovné ponuky.

Podľa najnovších zistení Úradu pre štatistiku práce sa očakáva, že počet pracovných miest v oblasti finančného plánovania sa medzi rokmi 2016 - 2016 zvýši o 15%. toto číslo prevyšuje priemernú mieru rastu všetkých povolaní, ktorá dosahuje 7%.

Po promócii

Poznanie, ktorá práca je pre vás najvhodnejšia, môže byť výzvou. Pri výbere kariérneho postupu je potrebné zvážiť niekoľko ďalších vecí:

• V priemysle finančného plánovania sa dnes používa množstvo rôznych obchodných modelov. Burzoví makléri a poisťovací agenti vo všeobecnosti pracujú na províziách, zatiaľ čo registrovaní investorskí poradcovia inkasujú ako náhradu hodinový poplatok alebo percentuálny podiel spravovaných aktív.
• Na veľkosti spoločnosti záleží. Veľké spoločnosti poskytnú také vybavenie ako kancelárske priestory, vizitky a hlavičkový papier. Väčšie spoločnosti však môžu mať aj prísne výrobné kvóty, nižšie výplaty provízií a vysoko regulované prostredie.
• Malé finančné spoločnosti zase ponúkajú uvoľnenejšiu atmosféru a komplexnejšiu škálu produktov a služieb. Práca v menšej firme môže tiež poskytnúť oveľa širšiu škálu skúseností novým zástupcom, ktorí môžu mať slobodu pri implementácii kvalitného finančného plánu pre klienta. Tento plán by mohol zahŕňať také veci, ako je plánovanie hypotéky a príprava dane z príjmu. Je pochybné, že by ste mali takúto zodpovednosť vo veľkej spoločnosti.
• Školenia a podpora sa medzi jednotlivými spoločnosťami líšia. Finančné spoločnosti ako Smith Barney alebo Northwestern Mutual poskytnú svojim zamestnancom všetky potrebné vzdelanie a školenie, ktoré potrebujú na zloženie požadovaných skúšok, ako aj dôkladné školenie predaja a produktov. Mnoho nových poradcov bude mať úžitok zo vzdelávacích programov ponúkaných veľkými spoločnosťami. Aj keď v konečnom dôsledku stratíte konkurenciu vo veľkej firme, budete mať stále obchodovateľné zručnosti, ktoré sú atraktívne pre malé firmy, ktoré nedokážu poskytnúť druh školení a licencií, ktoré ste dostali.
• Nakoniec, nariadenia Úradu pre reguláciu finančného priemyslu vyžadujú sponzorstvo sprostredkovateľom / obchodníkom alebo inou členskou firmou, aby ste sa mohli zúčastniť akejkoľvek skúšky licencií cenných papierov.

Spodný riadok

Vysokoškoláci majú veľa vecí, ktoré môžu urobiť, aby zlepšili svoju obchodovateľnosť pred ukončením štúdia. Keď ste v skutočnom svete, nezabudnite, že prvotným kľúčom k úspechu v oblasti finančného plánovania je vytrvalosť. Niektorí absolventi si okamžite nájdu svoje miesto v teréne, zatiaľ čo iní môžu vyskúšať niekoľko rôznych pracovných prostredí, aby našli to, ktoré im najviac vyhovuje.