Portfólio manažér: Kariérna cesta a kvalifikácie

Manažéri portfólia pracujú pre spoločnosti spravujúce majetok, dôchodkové fondy, nadácie, poisťovne, banky, hedžové fondy a ďalšie organizácie pôsobiace v odvetví cenných papierov. Dohliadajú na každodennú správu investičných portfólií v mene individuálnych alebo inštitucionálnych klientov. Portfólio manažér je zvyčajne zodpovedný za všetky aspekty investičného portfólia. To môže zahŕňať všetko od vytvorenia a riadenia celkovej investičnej stratégie, ktorá zodpovedá potrebám klienta, aby túto stratégiu vykonala výberom vhodnej zmesi cenných papierov a investičných produktov a nepretržitou správou tohto mixu.

Manažér portfólia zvyčajne dohliada na tím vyšších finančných analytikov, ktorí produkujú analytické správy a odporúčania na informovanie o investičných rozhodnutiach a tvorbe stratégie. Portfólio manažér tiež komunikuje s analytikmi z investičných bánk a iných firiem na strane predaja, aby identifikoval produkty, ktoré môžu byť vhodné pre konkrétne portfólio. Od niektorých správcov portfólia, často vrátane tých, ktorí pracujú vo firmách spravujúcich majetok, sa môže tiež vyžadovať, aby sa stretli a komunikovali s jednotlivými klientmi, aby prediskutovali investičnú stratégiu, vysvetlili investičné rozhodnutia a poskytli aktualizácie výkonnosti portfólia.

Profesijnú dráhu

Pre portfólio manažéra je bežné, že svoju kariéru začala ako finančná analytička pracujúca s akciami, dlhopismi alebo inými cennými papiermi pre spoločnosť v odvetví cenných papierov. Pozície analytikov sú zvyčajne otvorené pre absolventov bakalárskeho štúdia. Hoci magisterský titul sa zvyčajne nevyžaduje na ďalší kariérny postup, je to veľmi bežné. Po niekoľkoročných skúsenostiach sa mnoho mladých analytikov vracia do školy, aby získalo magisterské tituly v odbore podnikovej administratívy (MBA) alebo iné príslušné magisterské tituly predtým, ako sa presunú do vyšších analytických úloh. Príslušný magisterský titul môže okamžite kvalifikovať nového uchádzača o pozíciu vedúceho analytika.

Hlavný finančný analytik, ktorý pracuje na investíciách, zvyčajne vydáva správy a odporúčania týkajúce sa konkrétnych cenných papierov pod vedením portfóliového manažéra. Vyšší analytici sa často špecializujú na konkrétne kategórie cenných papierov, väčšinu času trávia vykonaním nového výskumu a analýzy, aktualizáciou výskumu podľa nového vývoja, komunikáciou s priemyselnými kontaktmi a predkladaním odporúčaní manažmentu a klientom. Vedúci analytici tiež dohliadajú a usmerňujú prácu jedného alebo viacerých pomocných analytikov.

S dobrým pracovným výkonom a preukázanými odbornými znalosťami sa môže senior finančný analytik stať portfóliovým manažérom. Pri správnom výkone v tejto úlohe môže manažér portfólia prejsť na väčšie portfóliá a mať viac spravovaných peňazí. Táto pozícia je zvyčajne ukončením kariérneho postupu, hoci niektorí ľudia sa presúvajú na vedúce pozície vo svojich firmách alebo sa sami štrajkujú, aby založili nové firmy.

Vzdelávacie kvalifikácie

Bakalársky titul v príslušnej oblasti je základnou kvalifikáciou pre prácu portfóliového manažéra. Mnoho zamestnávateľov však vyžaduje magisterské tituly a väčšina manažérov portfólia ich drží, aj keď to nie je nevyhnutne potrebné. Podľa údajov z prieskumu, ktoré zhromaždil Úrad pre štatistiku práce USA (BLS) v roku 2014, 65% portfóliových manažérov v USA malo aspoň magisterský titul.

Rôzne vysokoškolské predmety sa všeobecne považujú za dobrú prípravu na vstupné pozície v tejto oblasti, vrátane kvantitatívnych obchodných disciplín, ako sú účtovníctvo, financie a ekonómia. K ďalším relevantným disciplínam patrí štatistika, matematika, strojárstvo a fyzika, ktoré sa všetky výrazne zameriavajú na rozvoj kvantitatívnych a analytických zručností. Na magisterskej úrovni je MBA v oblasti financií alebo iná relevantná oblasť zamerania medzi portfóliovými manažérmi veľmi bežná. Magisterský titul v oblasti financií je tiež hodnou možnosťou.

Ďalšie kvalifikácie

Väčšina zamestnávateľov vyžaduje, aby správcovia portfólia boli držiteľmi certifikátov finančných analytikov. Najvýznamnejšou certifikáciou v tejto oblasti a najžiadanejšou zamestnávateľmi je ocenenie Chartered Financial Analyst (CFA) udelené Inštitútom CFA. Toto označenie je otvorené pre každého finančného analytika, ktorý má bakalárske a štvorročné pracovné skúsenosti. Udeľuje sa kvalifikovaným kandidátom, ktorí zložili sériu troch skúšok. Mnoho zamestnávateľov tiež uvádza označenie Certified Financial Planner (CFP) udelené radou CFP ako voliteľnú kvalifikáciu.

Manažéri portfólia musia mať aj príslušnú licenciu od úradu pre dohľad nad finančným priemyslom (FINRA), orgánu dohľadu nad spoločnosťami obchodujúcimi s cennými papiermi a sprostredkovateľmi pôsobiacimi v USA. Licenčný proces si vo všeobecnosti vyžaduje sponzorstvo od spoločnosti, ktorá zamestnáva žiadateľa o licenciu. Finančná analytička, ktorá pracuje v odvetví cenných papierov, zvyčajne získa licenciu na začiatku svojej kariéry.