7 jednoduchých stratégií pre rast vášho portfólia

Aj keď existuje malá skupina investorov, ktorí sa usilujú generovať príjem zo svojich portfólií bez toho, aby ich pestovali, väčšina investorov by uvítala, keby sa ich hniezdne vajcia časom zvyšovali. Existuje mnoho spôsobov, ako rozšíriť portfólio a najlepší prístup pre daného investora bude závisieť od rôznych faktorov, ako je ich tolerancia rizika, časový horizont a výška istiny, ktorú možno investovať.

Existuje niekoľko spôsobov, ako zvýšiť hodnotu portfólia. Niektorí trvajú dlhšie alebo riskujú viac ako iné. Existujú však overené metódy, ktoré investori všetkých pruhov použili na rast svojich peňazí.

Definovanie rastu

Pokiaľ ide o investovanie, rast možno definovať niekoľkými spôsobmi. V najobecnejšom zmysle sa každé zvýšenie hodnoty účtu môže považovať za rast, napríklad keď vkladový certifikát platí úroky z istiny. Rast je však zvyčajne definovaný konkrétnejšie v oblasti investícií ako zhodnotenie kapitálu, kde sa cena alebo hodnota investície v priebehu času zvyšuje. Rast sa môže uskutočňovať z krátkodobého aj dlhodobého hľadiska, ale z podstatného hľadiska v krátkodobom horizonte vo všeobecnosti vyplýva oveľa vyšší stupeň rizika.

Kúpiť a držať

Nákup a držba investícií je možno najjednoduchšou stratégiou na dosiahnutie rastu a časom môže byť tiež jednou z najúčinnejších. Tí investori, ktorí jednoducho kupujú akcie alebo iné rastové investície a udržiavajú ich vo svojich portfóliách iba s malými kontrolami, sú často s výsledkami prekvapení.

Investor, ktorý používa stratégiu nákupu a držania, sa zvyčajne netýka krátkodobých pohybov cien a technických ukazovateľov.

Načasovanie trhu

Tí, ktorí dôslednejšie sledujú trhy alebo konkrétne investície, môžu poraziť stratégiu nákupu a držania, ak sú schopní správne a konzistentne načasovať trhy, keď sú ceny nízke, a keď sú vysoké, predávajú. Táto stratégia bude samozrejme prinášať omnoho vyššie výnosy, ako len držať investíciu v priebehu času, vyžaduje si to však schopnosť správne odhadnúť trhy.

Pre priemerného investora, ktorý nemá čas pozerať sa na trh každý deň, môže byť lepšie vyhnúť sa načasovaniu trhu a zamerať sa skôr na iné investičné stratégie zamerané skôr na dlhodobé ciele.

diverzifikácia

Táto stratégia sa často kombinuje s prístupom buy and hold. Diverzifikáciou možno znížiť alebo vylúčiť mnoho rôznych druhov rizík, ako napríklad podnikové riziko. Početné štúdie preukázali, že rozdelenie aktív je jedným z kľúčových faktorov návratnosti investícií, najmä počas dlhších časových období.

Správna kombinácia akcií, dlhopisov a hotovosti môže umožniť rast portfólia s oveľa menším rizikom a volatilitou ako portfólio, ktoré je úplne investované do akcií. Diverzifikácia funguje čiastočne preto, že keď jedna trieda aktív vykazuje slabú výkonnosť, druhej sa zvyčajne darí dobre.

Investujte do rastových sektorov

Investori, ktorí chcú agresívny rast, môžu hľadať odvetvia hospodárstva, ako sú technológie, zdravotníctvo, stavebníctvo a akcie s malou kapitalizáciou, aby získali vyššiu mieru návratnosti výmenou za väčšie riziko a volatilitu. Niektoré z týchto rizík môžu byť kompenzované dlhšími dobami držby a starostlivým výberom investícií.

Priemerná cena za dolár - DCA

Spoločná investičná stratégia, DCA sa najčastejšie používa v podielových fondoch. Investor pridelí konkrétnu sumu v dolároch, ktorá sa používa na pravidelný nákup akcií jedného alebo viacerých konkrétnych fondov. Pretože cena fondu (fondov) sa bude líšiť od jedného nákupného obdobia do nasledujúceho, investor je schopný znížiť celkovú nákladovú základňu akcií, pretože menej akcií sa kúpi v období, keď je cena fondu vyššia a viac akcií sa nakupujú, keď cena klesne.

Priemerovanie nákladov v dolároch tak umožňuje investorovi získať v priebehu času väčší zisk z fondu. Skutočnou hodnotou DCA je, že investori sa nemusia starať o nákupy na vrchole trhu alebo o to, aby sa ich transakcie starostlivo časovali.

Psi z Dow

Michael Higgins načrtáva túto jednoduchú stratégiu vo svojej knihe „Bití the Dow“. „Psy“ spoločnosti Dow sú jednoducho desiatimi spoločnosťami v indexe, ktoré majú najnižšie dividendové výnosy. Tí, ktorí tieto akcie nakupujú na začiatku roka a potom každoročne upravujú svoje portfóliá, zvyčajne prekonali návratnosť indexu v priebehu času (hoci nie každý rok).

Túto stratégiu sledujú viaceré investičné fondy (UIT) a fondy obchodované na burze (ETF), takže investori, ktorí majú radi tento nápad, ale nechcú robiť svoj vlastný výskum, môžu tieto akcie nakupovať rýchlo a ľahko.

CAN SLIM

Túto metódu vyberania akcií vyvinul William O'Neil, zakladateľ Investor's Business Daily . Jeho metodika je kvantifikovaná v skratke CAN SLIM, čo znamená:

• C - Urgentný štvrťročný zisk (C) spoločnosti (EPS) spoločnosti musí byť najmenej o 18 až 20 percent vyšší ako v predchádzajúcom roku.
• A - (A) Ročný zisk na akciu musí odrážať významný rast najmenej za posledných päť rokov.
• N - Spoločnosť potrebuje mať niečo (N) ew, ako je nový produkt, zmena riadenia atď.
• S - Spoločnosť by sa mala snažiť spätne odkúpiť svoje vlastné (S) zajtra vynikajúce produkty, čo sa často stáva, keď spoločnosti očakávajú vysoké budúce zisky.
• L - Spoločnosť musí byť (L) podnikateľom vo svojej kategórii namiesto lagúny.
• I - Spoločnosť by mala mať niektorých, ale nie príliš veľa (i) inštitucionálnych sponzorov.
• M - Investor by mal pochopiť, ako celkový (M) arket ovplyvňuje akcie spoločnosti a kedy sa dá najlepšie kúpiť a predať.

Ďalšie informácie o tomto štýle investovania nájdete v slávnej knihe Williama O'Neila „Ako zarobiť peniaze na akciách“.

Spodný riadok

Toto sú len niektoré z najjednoduchších metód zarobenia peňazí. Existujú omnoho sofistikovanejšie techniky, ktoré používajú jednotlivci aj inštitúcie, ktoré využívajú alternatívne investície, ako sú deriváty a iné nástroje, ktoré môžu kontrolovať množstvo podstupovaného rizika a zvyšovať možné zisky, ktoré sa môžu dosiahnuť. Viac informácií o tom, ako nájsť správnu stratégiu rastu pre svoje portfólio, získate od svojho makléra alebo finančného poradcu.