Osobný finančný špecialista - PFS
Osobný finančný špecialista je špecialistom pre CPA, ktorí sú odborníkmi na pomoc jednotlivcom vo všetkých aspektoch správy majetku. Americký inštitút certifikovaných verejných účtovníkov (AICPA) udeľuje poverenie osobného finančného odborníka (PFS) iba certifikovaným verejným účtovníkom (CPA), ktorí majú významné vzdelanie a skúsenosti v oblasti finančného plánovania. Jednotlivci sledujú poverenie PFS, pretože chcú preukázať svoje odborné znalosti a znalosti, pretože sa týkajú všetkých aspektov finančného plánovania.
Porozumenie osobného finančného špecialistu
Úspešní žiadatelia osobného finančného odborníka (PFS) získavajú právo používať označenie PFS so svojimi menami, čo môže zlepšiť pracovné príležitosti, odbornú povesť a zaplatiť. Podľa AICPA je „A PFS viac ako finančný plánovač - je to CPA so silnou kombináciou rozsiahlych daňových znalostí a komplexných znalostí finančného plánovania.“
Uchádzači o PFS študujú plánovanie nehnuteľností, plánovanie odchodu do dôchodku, investovanie, poistenie a ďalšie oblasti osobného finančného plánovania. Jednotlivci s označením PFS môžu pracovať pre účtovnícke firmy, poradenské firmy alebo pre vedenie firiem. Aby sa uchádzači mohli stať PFS, musia byť aktívnymi členmi AICPA, mať minimálne tri roky praxe v oblasti finančného plánovania, spĺňať všetky požiadavky na to, aby boli CPA, dostali odporúčania a úspešne zložili písomnú skúšku.
Požiadavky na PFS
Uchádzači o osobný finančný špecialista musia spĺňať tieto požiadavky:
- Staňte sa členom AICPA;
- Byť držiteľom nezrušeného osvedčenia CPA vydaného štátom;
- Mať najmenej dva roky praxe na plný úväzok alebo obchodných skúseností (alebo ekvivalent 3 000 hodín) v oblasti osobného finančného plánovania do piatich rokov pred podaním žiadosti o CPA / PFS;
- Minimálne 75 hodín vzdelávania v oblasti finančného plánovania v období piatich rokov pred podaním žiadosti o PFS.
Odborníci PFS musia každé tri roky absolvovať 60 hodín nepretržitého odborného vzdelávania. Ročne musia platiť poplatok vo výške niekoľkých stoviek dolárov, aby mohli naďalej používať označenie.
Skúška PFS
Skúška PFS pozostáva zo 160 otázok, z ktorých polovica predstavuje samostatný výber. Zvyšok sú prípadové štúdie so sprievodnými otázkami s možnosťou výberu z viacerých odpovedí. Patria sem krátke scenáre, po ktorých nasleduje 2-5 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí a dlhšie prípady s 12 až 18 otázkami s možnosťou výberu z viacerých odpovedí. AICPA poskytuje krátku výučbu s videom, ktorá obsahuje simulovanú skúšku. Skúška sa vykonáva počítačom. Kandidáti dostanú päť hodín na dokončenie a 30-minútovú prestávku.
Oslobodené od skúšky PFS sú CPA, ktoré úspešne absolvovali skúšky Certified Financial Planner (CFP) alebo Chartered Financial Consultant (ChFC). Predpokladá sa, že splnili požiadavku skúšky.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.