Ako získať prácu v zhode

Pred niekoľkými rokmi označil The Wall Street Journal úradníka pre dodržiavanie predpisov za najhorúcejšie zamestnanie v Amerike, čo dáva zmysel vzhľadom na podmienky moderného amerického podnikateľského prostredia. Mladší pracovníci vyrastajú vo veku Úradu pre ochranu spotrebiteľa (CFPB), Úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) a agentúry pre ochranu životného prostredia (EPA).

Prílev nových a aktualizovaných pravidiel, nariadení a zákonov vo finančných službách, zdravotníctve, telekomunikáciách a ďalších odvetviach spôsobil nárast potreby kvalifikovaných etických jednotlivcov a bol výrazne prospešný pre regulačné orgány a odborníkov v oblasti rizika / dodržiavania predpisov, ktorí videli rastúce mzdy a nové pracovné príležitosti. Projekty amerického úradu pre štatistiku práce (BLS) sa do roku 2024 zvýši o 8%.

Pokiaľ ide o dôležitosť a finančný vplyv, vedúci úradníkov zodpovedných za zabezpečenie súladu patria medzi vedúcich finančných úradníkov (CFO) a výkonných riaditeľov (CEO) na niektorých výkonných zamestnancoch, pretože riadne prostredie dodržiavania predpisov vedie strýka Sama na uzde a predstavuje výraznú výhodu oproti menej pripraveným. konkurenti.

Vo financiách to platí čoraz viac. Podľa BLS v roku 2018 boli odvetvia s najlepšími platbami za pracovné miesta v oblasti dodržiavania predpisov štát, úver a správa.

Kľúčové jedlá

• Compliance officer je jednou z najhorúcejších pracovných miest v Amerike.
• Pracovné miesta v oblasti dodržiavania predpisov sa často týkajú finančných služieb, zdravotnej starostlivosti a telekomunikácií.
• Úradníci zodpovední za dodržiavanie predpisov často potrebujú znalosť etických postupov vo svojich odvetviach.
• Stupne inžinierstva, práva a chémie, ako aj ekonomika, financie a manažment sú často súčasťou vzdelávania v súlade.

Popis práce

Pracovné miesta zodpovedné za zabezpečenie súladu alebo manažérske pozície sú k dispozícii v nespočetných odvetviach, ale pracovné povinnosti a zodpovednosti jednotlivcov, ktorí zastávajú funkciu vedúceho súladu, sú podobné. Primárnou povinnosťou každého úradníka zodpovedného za dodržiavanie predpisov je zabezpečiť, aby spoločnosť bola riadená legálne a eticky, v súlade so všetkými platnými priemyselnými predpismi. Táto pracovná povinnosť sa začína hĺbkovou analýzou súčasných predpisov a etických noriem v konkrétnom odvetví. Subjekty zodpovedné za dodržiavanie predpisov musia porozumieť tomu, ako interpretovať tieto nariadenia a ako zapadajú do obchodných operácií svojich spoločností.

Okrem porozumenia právnym predpisom musia mať subjekty zodpovedné za dodržiavanie právnych predpisov tiež dobré znalosti o etických postupoch a normách vo svojich odvetviach. Aj keď vo väčšine sektorov existujú normy, ktoré predstavujú teoretické etické správanie, v praxi sa etika často ponecháva na výklad úradníka alebo manažéra súladu. Potreba interpretácie etiky vyžaduje, aby osoby zodpovedné za dodržiavanie predpisov porozumeli základným hodnotám spoločnosti, aby mohli vytvárať a implementovať štandardné postupy. Neustále skúmanie etických štandardov spoločnosti je nevyhnutnou súčasťou každej práce úradníka zodpovedného za dodržiavanie predpisov.

Dodržiavanie a etické postupy

Úradníci zodpovední za dodržiavanie predpisov tiež zdieľajú informácie týkajúce sa správania v súlade a etických postupov s vedením, zamestnancami a vedúcimi pracovníkmi C-suite. V odvetviach, kde sú regulačné zaťaženia vysoké, úradníci zodpovední za dodržiavanie predpisov trávia podstatnú časť svojho času vývojom, zlepšovaním a distribúciou programov súladu zamestnancom spoločnosti. Úradníci zodpovední za dodržiavanie predpisov v odvetví finančných služieb napríklad zameriavajú svoju pozornosť na iniciatívy zamerané proti praniu špinavých peňazí, vrátane priebežných programov odbornej prípravy a vzdelávania, ktoré podrobne opisujú, ako môžu zamestnanci zostať v súlade s zastrešujúcou reguláciou. Podobne pracovník zodpovedný za zabezpečenie súladu, ktorý pracuje v zdravotníckom zariadení, môže venovať značné množstvo času vytvoreniu a šíreniu programov odbornej prípravy zameraných na zverejňovanie a zákony o ochrane súkromia na ochranu pacientov v zariadení.

Dodržiavanie a riadenie rizík

Jednotlivci, ktorí zastávajú pozície vedúceho súladu, sú tiež zodpovední za preskúmanie súčasného a budúceho rizika, ktorému podnikateľský podnik čelí. Informácie o podnikových alebo odvetvových rizikách sa odovzdávajú vedúcim pracovníkom na vysokej úrovni, aby zaviedli vnútorné kontroly s cieľom minimalizovať expozíciu. Subjekt zodpovedný za zabezpečenie súladu musí neustále preskúmavať riziká, ktorým organizácia čelí, spolu s postupmi, ktoré sú zavedené na zníženie tohto rizika, aby spoločnosť mala dobré predpoklady na efektívne riadenie.

Zručnosti a kvalifikácie

Všeobecne povedané, všetci pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov potrebujú analytické, vyšetrovacie a rozhodovacie schopnosti. Zo zrejmých dôvodov je najlepšie, ak má dôstojník nejaké skúsenosti s prácou v ktoromkoľvek odvetví, ktoré mieni slúžiť v rámci súladu.

Žiadni dvaja úradníci zodpovední za dodržiavanie predpisov nemusia čeliť rovnakým výzvam a povaha práce je taká, že sa každý úradník stáva stálym študentom: Regulačné zmeny prebiehajú dôsledne. Stupne inžinierstva, práva a chémie - spolu s ekonómiou, financiami a správou - sú veľkým prínosom pri obnovení súladu. Tí vo finančnom sektore môžu potrebovať licencie na cenné papiere (viac k tomu nižšie); odborné osvedčenia v príslušnej oblasti sú tiež dobrým výberom.

38 320 USD až 109 650 USD

Mzdové rozpätie pre povolania dôstojníka súladu.

Mzdové rozsahy

Podľa štatistík BLS 2018, najnovších dostupných v tomto období, sa ročné platy za profesie súladu pohybujú od 38 320 do 109 650 dolárov a hodinové mzdy od 18, 42 do 52, 72 dolárov. Je menej pravdepodobné, že osoba s nízkym príjmom na pozícii zodpovedného za dodržiavanie predpisov bude mať v minulosti minimálne pracovné skúsenosti alebo má titul, ktorý priamo nesúvisí s odvetvím, v ktorom pracuje. Pracovník s vyšším príjmom má často vo svojej funkcii značné funkčné obdobie alebo získal pokročilý titul v odbore podnikanie, účtovníctvo, právo alebo financie. Tí, ktorí pracujú vo veľkej inštitúcii, majú, samozrejme, prístup k okrajovým výhodám, ktoré zvyšujú celkový balík kompenzácií, pričom vedúci úradníci zodpovední za dodržiavanie predpisov majú tých, ktorí sú na rovnakej úrovni ako ostatní vedúci pracovníci balíka C-Suite.

Kariérne cesty

Takmer vo všetkých oblastiach existujú pracovné miesta zamerané na dodržiavanie právnych predpisov, vďaka ktorým sa môže pripraviť na zložitú kariéru. Napríklad pracovník zodpovedný za zabezpečenie súladu pracujúci v HSBC alebo Wells Fargo má veľmi odlišné povinnosti a požiadavky na vzdelanie ako pracovník zodpovedný za dodržiavanie predpisov pracujúci pre spoločnosť Dow Chemical alebo Exxon Mobil.

Uchádzajúci sa o dodržiavanie predpisov by mal identifikovať odvetvia, pre ktoré má vášeň alebo talent, a mal by rozumieť praktickým a regulačným prekážkam pre tieto odvetvia.

Niektoré odvetvia, ako sú potraviny, chemikálie, zdravotníctvo a financie, sa požičiavajú rastu oddelenia dodržiavania predpisov. Väčšina nových pracovných miest pre zamestnancov zodpovedných za zabezpečenie súladu však pochádza z verejného sektora, nie zo súkromného podnikania.

Kariéra v oblasti dodržiavania predpisov sa netýka iba financií. Pracovné miesta môžu byť aj v zdravotníctve a telekomunikáciách.

Kariéra v oblasti súladu s verejným sektorom

Podľa BLS sú najlepšími tromi zamestnávateľmi zodpovedných za dodržiavanie predpisov federálna vláda, štátne vlády a miestne samosprávy. V skutočnosti miestne samosprávy (tie, ktoré majú označenia OES) zamestnávajú viac úradníkov zodpovedných za dodržiavanie predpisov (28 560 k roku 2018) ako súkromné ​​spoločnosti a poisťovatelia (25 390), hoci s nižšou mzdou.

Aj keď pracovné miesta na zabezpečenie súladu so štátnym a miestnym verejným sektorom majú vo všeobecnosti nižšie počiatočné platy ako ich náprotivky v súkromnom sektore, výhody a zabezpečenie pracovných miest sú oveľa lepšie. Dokonca aj štáty s relatívne nízkymi verejnými výhodami, ako sú napríklad Colorado a Minnesota, výrazne prevyšujú priemerné balíky dávok u najlepších súkromných zamestnávateľov. Je tiež ťažké prepustiť zo zamestnania vo verejnom sektore, čo v podstate dopĺňa formu poistenia v nezamestnanosti. Aj keď uchádzanie sa o prácu vo verejnom sektore môže byť ťažkopádne, pre záujemcov o dodržiavanie predpisov je to stále dobrá voľba.

Čo je to finančný súlad?

Pred podrobným rozborom toho, ako sa stať pracovníkom zodpovedným za dodržiavanie predpisov finančnej spoločnosti alebo členom tímu pre dodržiavanie predpisov, je dôležité najprv porozumieť tomu, čo toto zamestnanie znamená. Aby bolo zrejmé, povinnosti zamestnancov zodpovedných za dodržiavanie predpisov sa líšia v závislosti od firmy a popisu práce; Nasledujú však úlohy, ktoré zvyčajne vykonávajú oddelenia pre dodržiavanie predpisov:

• Zabezpečenie, aby spoločnosť dodržiavala pravidlá o minimálnom čistom kapitáli.
• Zabezpečte, aby zamestnanci dodržiavali interné pokyny na dodržiavanie predpisov.
• Pole a riešenie sťažností zákazníkov.
• Udržiavanie dialógu s regulačnými orgánmi.
• Kontrola predajných aktivít a účtov podľa vlastného uváženia a uistenie sa, že ostatní zodpovední v spoločnosti dodržiavajú zákony o cenných papieroch.
• Zabezpečte, aby spoločnosť dodržiavala zákony o štátnych cenných papieroch.
• Zabezpečenie toho, aby všetci zamestnanci boli registrovaní v nehnuteľnostiach a absolvovali kurzy ďalšieho vzdelávania podľa potreby.
• Zabezpečiť, aby spoločnosť dodržiavala všetky pravidlá obchodovania a tvorby trhu.
• Zastupovanie firmy alebo príprava dokumentácie pre rozhodcovské konania, ktoré môžu byť v konaní.

Kariéra vo finančnom priemysle

Ako je uvedené vyššie, finančný priemysel je zrelým poľom pre záujemcov o kariéru súvisiacu s dodržiavaním predpisov. Oddelenie pre dodržiavanie predpisov v banke, sprostredkovateľskej alebo investičnej správcovskej spoločnosti pracuje na zabezpečení toho, aby všetci zamestnanci a úradníci dodržiavali nielen predpisy Komisie pre cenné papiere a burzy (SEC), ale aj pravidlá úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA).

Požiadavky na výcvik

Pozícia úradníka zodpovedného za zabezpečenie súladu alebo manažér sa zvyčajne nepovažuje za zamestnanie na vstupnej úrovni. Bakalárske tituly sú zvyčajne minimálnou požiadavkou a niektorí zamestnávatelia môžu hľadať pokročilé tituly, napríklad právnické alebo magisterské štúdium v ​​odbore podniková administratíva (MBA), najmä aby sa kvalifikovali na vyššiu pozíciu.

Subjekty zodpovedné za dodržiavanie predpisov v iných odvetviach majú možnosť dokončiť program Certified Compliance and Ethics Professional Program (CCEP) prostredníctvom spoločnosti Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP vyžaduje účasť na intenzívnom absolvovaní kurzu spolu s úspešným absolvovaním skúšky. Podobné kurzy označovania a certifikácie sú dostupné prostredníctvom Združenia úradníkov pre etiku a dodržiavanie predpisov (ECOA).

Požiadavky na vzdelanie

V osemdesiatych rokoch minulého storočia bolo štvorročné bakalárske štúdium menej často potrebné na prácu v oddelení zhody. Veľa ľudí vtedy vtedy malo iba stredoškolské diplomy, a hoci absolvovali vysokú školu, často to nebolo s titulom financie. V tom čase bola myšlienka, že zamestnanci sa budú učiť o práci.

To všetko sa zmenilo. Titul v odbore financie, manažmentu, účtovníctva, ekonómie alebo práva je nevyhnutnosťou, ak by ste sa chceli najať v niektorej z vydutých firiem. Naviac, hoci to nie je povinné, magisterské štúdium v ​​odbore financií, účtovníctva alebo ekonómie môže pomôcť oddeliť jednotlivca od nespočetných ďalších kandidátov, ktorí majú bakalárske vzdelanie. A konečne, tí, ktorí majú právnické vzdelanie, majú často konkurenciu, pretože už majú pocit, ako funguje zákon, čo z nich často robí najlepších kandidátov na mnohé sprostredkovateľské domy.

Prostredníctvom Národného úradu pre regulačné služby (NRS) môžu jednotlivci, ktorí sa usilujú o postup v kariére úradníkov zodpovedných za dodržiavanie právnych predpisov v rámci finančných služieb a investičných odvetví, dokončiť poverenie Professional Certified Compliance Professional. Tento pokročilý certifikačný program poskytuje účastníkom aktuálny regulačný obsah, ktorý je relevantný pre finančných expertov pracujúcich v oddeleniach súladu.

A čo licencie na cenné papiere?

Firma môže požadovať, aby jej personál zodpovedný za zabezpečenie súladu získal licenciu. Je bežné, že firmy požadujú, aby sa ich pracovníci zodpovední za dodržiavanie predpisov zúčastnili skúšok sérií 7 a 63. Učebné osnovy pre tieto licenčné skúšky umožňujú úradníkom zodpovedným za zabezpečenie súladu získať dobrý základ a porozumenie pre odvetvie cenných papierov.

Medzi ďalšie licencie, ktoré môže spoločnosť sponzorovať jednotlivcovi, ktorý spĺňa požiadavky, patria skúšky zo série 14, série 26, série 27 a série 39. Tieto skúšky si vyžadujú pochopenie pravidiel čistého kapitálu, pravidiel rady pre reguláciu cenných papierov (MSRB), pravidiel vedenia účtov zákazníkov, obchodných (a iných) dozorných úloh a vedenia záznamov.

Pracovné skúsenosti

Tímy na dodržiavanie predpisov príležitostne zamestnávajú tých, ktorí pracovali v iných oblastiach alebo aspektoch odvetvia, ako je napríklad predaj a obchodovanie (sprostredkovanie). Zdá sa však, že veľký počet tých, ktorí pracujú na zvyšovaní súladu, má rozsiahle skúsenosti so správou obchodov alebo obchodom. Spravodlivý počet osôb v teréne má tiež skúsenosti v oblasti účtovníctva alebo pracoval pre hlavné burzy alebo FINRA ako audítori v teréne alebo skúšajúci.

Okrem toho sa bude veľa spoločností zaoberať aj otázkou, či kandidát mal predchádzajúce skúsenosti v spoločnosti podobnej veľkosti a postavenia. Táto skúsenosť zaručuje, že jednotlivec bude schopný zvládnuť typ povinností a často horúčkovitú charakteristiku oddelenia pre dodržiavanie predpisov. Povaha práce pracovníka zodpovedného za zabezpečenie súladu vo veľkej firme alebo sklade je často oveľa väčšia ako práca pracovníka zodpovedného za dodržiavanie predpisov v menšej regionálnej firme.

Sada zručností

Aj keď jednotlivec spĺňa všetky vyššie uvedené požiadavky a vyzerá dobre na papieri, existujú špecifické súbory zručností, ktoré musí byť tiež úspešný v oblasti dodržiavania predpisov. Napríklad:

• Jednotlivci by mali byť zameraní na podrobnosti a mali by mať možnosť v krátkom čase skontrolovať a analyzovať veľké súbory údajov.
• Keďže členovia personálu zodpovedného za zabezpečenie súladu sú povinní zabezpečiť, aby spoločnosť dodržiavala všetky pravidlá FINRA, musia byť schopní dešifrovať informácie (ako je podrobná obchodná činnosť) a musia byť schopní zistiť, či jednotlivec a / alebo spoločnosť dodržiava pravidlá.
• Personál zodpovedný za zabezpečenie súladu musí mať dôverné vedomosti o iných zamestnaniach a funkciách, ako sú predaj a obchodovanie (a s nimi spojené pravidlá).

Spodný riadok

Všetci, ktorí sú v zhode, by mali byť mimo výčitiek. To znamená, že na to, aby mohli túto prácu vykonávať správne, musia si zachovať vysokú úroveň integrity a slúžiť ako príklad pre ostatných zamestnancov spoločnosti.