Ako sú obchody podielových fondov jasné a vyrovnané?

Podielové fondy je možné kúpiť a predať každý deň. Na rozdiel od akcií a iných druhov cenných papierov, ktoré sa obchodujú na sekundárnom trhu počas každého obchodného dňa, sa však transakcie s akciami vo fonde vykonávajú každý deň po uzavretí trhu o 16:00 EST (východný štandardný čas). Zúčtovanie obchodnej transakcie sa s výnimkou podielových fondov peňažného trhu vykonáva v priebehu nasledujúcich jedného až troch pracovných dní v závislosti od spoločnosti a typu fondu.

Kľúčové jedlá

• K fondovým transakciám dochádza raz denne po uzavretí trhu o 16:00 EST.
• Obchod sa zvyčajne realizuje do jedného až troch dní.

Zúčtovanie obchodu

Keď investor zadá pokyn na kúpu alebo spätné odkúpenie akcií podielového fondu (priamo alebo prostredníctvom makléra alebo poradcu), transakcia sa uskutoční pri najbližšej dostupnej čistej hodnote aktív (NAV), ktorá sa počíta každý deň po uzavretí trhu. V závislosti od typu fondu (napr. Kmeňový kapitál verzus komodita) a rodiny podielových fondov sa obchod zúčtuje - obchodné príkazy sa spárujú a vlastníctvo akcií sa zaregistruje a prevedie - prostredníctvom depozitára alebo zúčtovacieho centra tretej strany. Akciové a dlhopisové fondy majú tendenciu zúčtovať sa do jedného dňa od obchodovania, zatiaľ čo komoditné a iné druhy fondov trvajú do troch dní od dátumu obchodovania. Výnimkou sú akcie podielových fondov peňažného trhu, pretože sa zúčtujú v deň obchodnej transakcie.

Zákazník musí mať na svojom účte dostatok peňazí na pokrytie akcií nakúpených v deň vyrovnania obchodu. Podobne aj výnosy z spätného odkúpenia akcií fondu musia byť vložené na účet klienta v deň vyrovnania obchodu.

Poplatky a poplatky

Obchody s podielovými fondmi môžu podliehať poplatkom. Niektoré fondy majú zálohové platby, napríklad predajný poplatok alebo náklad alebo poplatky zaplatené pri predaji akcií, ktoré sa nazývajú podmienený odložený predajný poplatok. Podľa Fidelity môžu ďalšie poplatky zahŕňať:

• Poplatky za krátkodobé vyplatenie: niektoré fondy účtujú poplatky za krátkodobé vyplatenie za náklady spojené s krátkodobým obchodovaním s fondmi. Poplatky sa môžu pohybovať od 0, 5% do 2% z obchodu a zvyčajne sa vzťahujú na akcie držané na obdobie od menej ako 30 dní do menej ako 180 dní.
• Krátkodobé obchodné poplatky: Ak obchodník predá určité neobchodné poplatky za poplatok do 60 dní od nákupu, bude možno musieť zaplatiť krátkodobý obchodný poplatok.
• Transakčné poplatky: Pri niektorých fondoch bez zaťaženia sa môžu transakčné poplatky vzťahovať na nákupy, ale nie na predaj. Účtovaná suma závisí od toho, či k obchodu došlo online (75 USD) alebo prostredníctvom zástupcu (minimálne 100 USD, maximálne 250 USD).
• Nákupné poplatky: Tieto poplatky nie sú rovnaké ako pri prednom predaji, pretože poplatok sa platí fondu, nie sprostredkovateľovi.
• Výmenné poplatky: Niektoré fondy podliehajú poplatku, ak je výmena alebo prevod do fondu v rámci tej istej rodiny fondov.
• Poplatky za účet: Niektoré prostriedky účtujú osobitný poplatok za účet na pokrytie výdavkov. Tieto poplatky sa často ukladajú, keď dolárová hodnota účtu klesne pod určitú hranicu.

Zdroj: Fidelity

Akcie podielového fondu peňažného trhu sa zúčtujú v deň uskutočnenia obchodnej transakcie

Dátum osídlenia

Dátum vyrovnania obchodu s podielovými fondmi je dátum, ku ktorému sa transakcia považuje za ukončenú a uzavretú. Peniaze, ktoré zákazník dlhuje, musia byť na jeho účte k dispozícii na pokrytie akcií zakúpených v deň vyrovnania obchodu. Podobne aj výnosy z spätného odkúpenia akcií fondu musia byť vložené na účet klienta v deň vyrovnania obchodu. Fondy peňažného trhu sa uzatvárajú a vyrovnávajú v ten istý deň ako dátum obchodovania.