Výmenné oprávnenie
Výmenné oprávnenie je príležitosť poskytnutá akcionárom podielových fondov na výmenu ich investícií do fondu za iný v rámci tej istej rodiny fondov. Toto privilégium sa dá použiť na množstvo trhových stratégií.
BREAKING DOWN Exchange Privilege
Výmenné oprávnenia môžu využívať všetky typy investorov a sú užitočné najmä pre domácich investorov. Výmenné oprávnenia umožňujú investorovi vymieňať vlastníctvo z jedného podielového fondu na akýkoľvek iný podielový fond v skupine fondov. Niektorí investori sa môžu rozhodnúť využiť toto oprávnenie vo svojej celkovej investičnej stratégii, ktorú možno ľahšie nasadiť pri zriaďovaní účtu rodiny fondov.
Rodina fondov
Zriadenie účtu v otvorenej spoločnosti podielových fondov môže byť skvelým spôsobom, ako vybudovať portfólio diverzifikovaných podielových fondov za nízku cenu. Všetky otvorené podielové fondy sa obchodujú skôr prostredníctvom kapitálovej investičnej spoločnosti, než na burzách. Spoločnosti podielových fondov preto umožňujú investorom zriaďovať jednotlivé fondy a nakupovať a predávať podielové fondy priamo so spoločnosťou podielových fondov. Pri použití tohto prístupu sa zvyčajne neplatia poplatky za predaj. Rodinný účet fondu môže investorom umožniť plné využitie výhod, ktoré rodina fondov ponúka. Oprávnenia na výmenu sú povolené aj mimo rodinného účtu fondu, hoci ich nasadenie môže byť ťažšie.
Prevádzkové očakávania
Výmenné poplatky na rodinných burzách fondov sú zvyčajne veľmi nízke a mnoho spoločností z fondu nebude účtovať poplatky za výmenu vôbec. V niektorých prípadoch môže existovať limit, koľkokrát môže investor do jedného roka previesť prostriedky. Pri výmene fondov sa investor môže presunúť z jednej triedy akcií v rámci fondu do inej triedy akcií v rámci toho istého fondu. Môžu sa tiež vymieňať z jedného fondu do iného fondu v skupine fondov. Vymieňajú pritom svoje celkové akcie za rovnaký počet akcií v inom fonde. Investori by si mali byť vedomí, že v prípade zvýšenia kapitálu by to mohlo mať za následok daňové zaťaženie.
Prevádzkové postupy pri výmene fondov sa líšia v závislosti od spoločnosti. Investori môžu potrebovať hovoriť priamo so zástupcom fondu, aby iniciovali výmenu finančných prostriedkov.
Výmena privilegovaných stratégií
Výmenné oprávnenia môžu investorovi pomôcť mnohými spôsobmi. Pre jedného môže investor využiť oprávnenie na výmenu pre stratégie rotácie, ktoré sledujú trhové podmienky. V rámci rotačných stratégií môže investor rotovať do a z rôznych fondov, aby zachoval kapitál a využil zmeny na trhu, ktoré ponúkajú potenciálne príležitosti na zhodnotenie kapitálu. Druhým spôsobom, ako môžu byť výmenné privilégiá užitočné, sú investori, ktorí sa blíži k dôchodku. Výmenné privilégiá umožňujú investorovi vymieňať sa z fondov s vyšším rizikom a za konzervatívnejšie fondy, keď sa blíži dôchodok. Tieto stratégie sú často využívané investormi do-it-sami a môžu znížiť niektoré náklady spojené s poskytovaním komplexných služieb.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.