Ako diverzifikovať pomocou indexových fondov

Indexové fondy sú atraktívne z niekoľkých dôvodov, vrátane diverzifikácie a nízkych nákladov. Pokiaľ ide o prvé, pri kúpe akcií indexového fondu ste vystavení všetkým akciám v indexe. Ide o to, že zásoby, ktoré sú zhodnocované, budú tvoriť zásoby, ktoré sa odpisujú.

Prečo si zvoliť fond namiesto jednotlivých akcií

Index môže tvoriť stovky až tisíce akcií. Priemerný investor si nemohol dovoliť kúpiť všetky tieto akcie. Fondy obchodované na burze (ETF) a podielové fondy, ktoré sledujú index, môžu kúpiť všetky tieto akcie, pretože majú väčšie zásoby peňazí tvorené z tisícok dolárov investorov. Ak si kúpite aj jednu akciu indexového fondu, vlastníte každú akciu v indexe.

Finančné prostriedky navyše „váži“ ich nákupy. To znamená, že kupujú viac niektorých akcií ako iné. Dôvodom je skutočnosť, že index počíta niektoré akcie s väčšou pravdepodobnosťou, že budú mať vplyv na index ako iné. Dobrý indexový fond bude vážiť svoje nákupy v rovnakej miere ako index.

Index sa s väčšou pravdepodobnosťou zotaví z poklesu ako ktorákoľvek iná zásoba. Napríklad indexový fond sledujúci S&P 500 v roku 2008 by stratil približne 37%. Ten istý index sa však do začiatku roku 2018 zvýšil o 350%.

Znamená to, že niekto môže zaručiť, že akciový trh sa vždy zotaví? Nikto to nikdy neuvádza. Tu je to, čo môžeme povedať: Vždy sa obnovilo. To neznamená, že to vždy bude, ale to, že to bude vždy, poskytuje istotu. Avšak osoba s krátkym časovým horizontom, povedzme päť rokov alebo menej, by mohla v tom čase prísť o peniaze, ak klesne index. Je to preto, že táto osoba si nemôže dovoliť čakať niekoľko rokov, kým sa uzdraví. Z tohto dôvodu sú indexové fondy najlepšie pre dlhodobých investorov, pre tých, ktorí majú v úmysle zostať vo fonde 6 až 10 rokov a viac.

Indexy pre odvetvia

Indexy ako Dow Jones Industrial Average a S&P 500 sú určené na sledovanie akciového trhu vo všeobecnosti. Môžete však tiež investovať do fondov, ktoré sledujú odvetvie, ako je ropa, technológia, financie, spotrebný tovar a ďalej a ďalej. Nech už si myslíte o čomkoľvek, niekto pre neho vytvoril index a niekto iný vytvoril fond, ktorý tento index sleduje. Investor, ktorý sa domnieva, že určité odvetvie pravdepodobne prekoná lepší výkon na všeobecnom trhu, môže kúpiť fond, ktorý sleduje toto odvetvie a ktorý je v tomto sektore stále diverzifikovaný.

To vedie k ďalšiemu spôsobu diverzifikácie indexových fondov. Ak investujete do niekoľkých sektorových fondov, môžete byť tiež diverzifikovaní. Inými slovami, ak sa vášmu ropnému fondu darí, šanca je, že to bude ďalší indexový fond. Nielenže ste diverzifikovaní v rámci každého odvetvia, ale diverzifikovaní máte aj peniaze v rôznych odvetviach.

Uistite sa, že viete, do čoho každý fond investuje, aby nedochádzalo k duplicite investícií. Napríklad investovanie do ropného fondu by nepochybne duplikovalo niektoré zásoby v energetickom fonde.

Spodný riadok

Profesionálni správcovia peňazí, ktorí prevádzkujú podielové fondy, študujú trhy každý deň a na svoje obchody uplatňujú pokročilé zručnosti a znalosti. Napriek tomu všetkému, čo funguje, však 80% nerobí rovnako dobre ako trh. Ak sa toľkému počtu odborníkov pomýli, nie je pravdepodobné, že trh porazí aj investor s menším počtom znalostí a času. Indexový fond vám umožní porovnávať výnosy trhu bez neustáleho obchodovania a štúdia. Toto je sila diverzifikovaného investovania prostredníctvom indexových fondov.