Ako miliardári spravujú svoje bohatstvo

Správa spoločností UBS Group Inc. (UBS) a PricewaterhouseCoopers (PwC) poskytuje zriedkavý pohľad na to, ako si miliardári sveta vytvorili svoje šťastie, ako ich plánujú udržať a ako ich plánujú preniesť ďalej. Pokiaľ ide o finančných poradcov, ktorí poskytujú služby jednotlivcom s vysokou čistou hodnotou, môžu sa informácie zo správy uplatniť na široké spektrum bohatých klientov, ktorí musia robiť často zložité rozhodnutia týkajúce sa udržiavania a riadenia svojho bohatstva a plánovania ich dedičstva. V správe sa skúmalo 1 300 miliardárov a analyzovali sa údaje z rokov 1995 - 2014 na 14 najväčších miliardárskych trhoch na svete, čo predstavuje 75% miliardárskeho bohatstva na celom svete. UBS a PwC tiež viedli osobné rozhovory s viac ako 30 miliardármi.

Nový zlacený vek

Výskum zistil, že 917 miliardárov z vlastnej iniciatívy vygenerovalo na celom svete viac ako 3, 6 bilióna dolárov. Dvadsaťtri percent začalo svoju prvú obchodnú činnosť pred dosiahnutím veku 30 rokov a 68% to urobilo pred dovŕšením 40. roku veku. “V súčasnosti žijeme vo veku príležitostí a zrýchleného vytvárania bohatstva, podobne ako zlatý vek konca 19. a začiatku 20. storočia. Po stáročiach, keď podnikanie v USA a Európe viedlo prvú vlnu inovácií v modernej histórii, “uviedol vo vyhlásení vedúci oddelenia Global Ultra-High-Worth v UBS Josef Stadler. „Vytváranie bohatstva je však cyklické a počas posledných niekoľkých desaťročí sme mali úžitok z toho, že sme na silnom oblúku cyklu. "

Tvorba bohatstva

Milionári prejavujú podobné charakterové vlastnosti, vrátane chuti na inteligentné riskovanie, obsedantného zamerania na podnikanie a silnej pracovnej etiky. Svoje bohatstvo si však vybudovali rôznymi spôsobmi. Napríklad v USA boli finančné služby najväčším producentom miliardárov s vlastnou výrobou (30%), ktorých bohatstvo na miliardára v tomto sektore bolo v priemere 4, 5 miliardy dolárov. Samostatne vyrobené miliardári v Európe (49, 5%) a Ázii (20%) boli z veľkej časti vytvorené spotrebiteľským priemyslom za posledných 20 rokov. Európski miliardári sú s priemerným bohatstvom 5, 7 miliárd dolárov bohatší ako tí v Ázii (3, 2 miliardy dolárov).

Výskum však poukazuje na to, že samostatne zárobkovo činná miliardárska populácia v Ázii je jedinečná, pretože tvorba bohatstva v regióne je novšia ako v iných častiach sveta. Ázijskí miliardári majú tendenciu byť mladší ako ostatní miliardári, s priemerným vekom 57 rokov. To je o 10 rokov menej ako ich americkí a európski kolegovia. Pretože značná časť ázijských miliardárov vyrástla v chudobe - 25% v porovnaní s 8% v USA a 6% v Európe - UBS a PwC predpokladajú, že Ázia bude v budúcnosti centrom tvorby nového miliardárskeho bohatstva.

Ochrana bohatstva

Viac ako dve tretiny miliardárov sveta sú staršie ako 60 rokov a majú viac ako jedno dieťa. To znamená, že zachovanie bohatstva, prenos bohatstva a odkaz sú na vrchole ich mysle. Výskum tvrdí, že bohatstvo sa časom zmenšuje, najmä s rastom rodín. Ako miliardári starnú, čelia zložitému rozhodnutiu o tom, čo robiť s podnikmi, ktoré z nich urobili bohatých: udržiavajú alebo predávajú všetky alebo časti podniku.

Správa zistila, že väčšina amerických a európskych miliardárov sa rozhodla ponechať svoje podniky (60%), jedna tretina (30%) predávať kusy prostredníctvom počiatočnej verejnej ponuky (IPO) alebo obchodného predaja a 10% hotovosti. Väčšina, z ktorej sa vyplácajú peniaze, sa stáva finančnými investormi, ktorí sami investujú, hľadajú konkrétne ciele v oblasti návratnosti rizika a / alebo delegujú investície na rodinný úrad alebo osobný finančný poradca. Päťdesiat sedem percent európskych a 56% ázijských miliárd rodín prevezme rodinný podnik, keď patriarcha / zakladateľ odchádza do dôchodku v porovnaní s iba 36% v USA.

filantropie

Filantropické snahy dnešných miliardárov podporujú vzdelávanie, zdravie a humanitárne príčiny a majú tendenciu zameriavať sa na úsilie, ktoré poskytuje hmatateľné a merateľné výsledky. Rádi vedia, koľko životov ich darcovstvo zasiahlo, vidia zlepšené zdravotné alebo životné podmienky alebo financujú rôzne príčiny prostredníctvom mikroplatní. V USA je „viditeľná filantropia“ darovaná prostredníctvom inštitúcií populárna. Napríklad od svojho založenia sa do Giving Pledge zapojilo viac ako 100 miliardárov.

Spodný riadok

Milionári z rôznych regiónov a kultúr po celom svete majú zvyčajne spoločné vlastnosti. Poradcovia môžu využiť informácie zo správy - napríklad, ako sa títo bohatí podnikatelia rozhodnú odpredať svoje bohatstvo - a uplatniť ich na klientov so značným bohatstvom rôzneho stupňa.