Ako sa stať finančným expertom, ktorý sa naučil samostatne

Takže sa chcete stať finančným expertom, ale neviete, kde začať? Nemajte strach, množstvo informácií je na dosah ruky a začiatok je jednoduchý. Každý, kto má záujem o vzdelávanie, môže získať prístup k potrebným zdrojom, od primeraných finančných prostriedkov až po pokročilé analýzy cenných papierov.

Začnite čítaním

Pre základné predstavenie zdravých finančných konceptov nemôžete robiť lepšie ako The Richest Man in Babylon. Je to malá malá kniha napísaná nekomplikovaným štýlom. Ľahko sleduje aj múdrosť vekov.

Akonáhle ste sa na to vzťahuje, slávna séria Dummies poskytuje prehľad o všetkom, od zostavovania rozpočtu po vzájomné fondy. Spravovanie vašich peňazí za figuríny, zostavovanie rozpočtu pre figuríny a vzájomné fondy pre figuríny sú tri názvy, ktoré vám pomôžu rozšíriť si vedomosti o základných pojmoch.

Po dokončení týchto štyroch kníh ste pravdepodobne identifikovali konkrétne položky, o ktorých by ste sa chceli dozvedieť viac. Na základe týchto otázok nie je lepšie miesto na rýchly a ľahký prístup k informáciám ako online. Investopédia a podobné stránky poskytujú prístup k množstvu informácií, ktoré vás vyťažia celé týždne, ak nie mesiace. Výukové programy spoločnosti Investopedia sú obzvlášť pozoruhodné, pretože poskytujú hĺbkový pohľad na širokú škálu tém.

Ako sa stať finančným expertom, ktorý sa učil samostatne

Spoločnosť Google a ďalšie vyhľadávacie nástroje vám umožnia podrobnejšie rozoberať konkrétne témy a mnoho spoločností poskytujúcich podielové fondy a spoločnosti poskytujúce finančné služby ponúka množstvo bezplatných informácií. Návšteva ich webových stránok môže ponúknuť všetko od všeobecného vzdelávania o širokej škále produktov až po ekonomické predpovede a ekonomické poznatky od profesionálnych pozorovateľov trhu. S trochou úsilia môžete dokonca identifikovať a sledovať komentáre svojho obľúbeného ekonóma, investičných stratégov, portfóliového manažéra alebo iného experta.

Knižnica, miestny kníhkupectvo a niekoľko online predajcov tiež ponúka doslova tisíce kníh na každú predstaviteľnú tému. Od finančnej histórie a darebákov z Wall Street až po analýzy hedžových fondov a stratégie denného obchodovania je k dispozícii kniha (alebo 10) pre každú tému.

Ísť na kurz

K dispozícii sú tisíce osobných a online kurzov, ktoré vám pomôžu vzdelávať sa v oblasti financií a investovania. Mnoho univerzít ponúka bezplatné alebo platené online kurzy, ktoré môžete absolvovať kedykoľvek. V roku 2018 sme vytvorili Akadémiu Investopedia, aby sme ľuďom pomohli naučiť sa všetko od investícií, obchodovania, správy peňazí a osobných financií. Vyskúšajte to tu a nájdite ten pravý kurz pre vás.

Znovu zasiahnite knihy

Po tom, čo ste sa venovali základom a chcete získať podrobný prehľad na podrobnejšej úrovni, Sprievodca denníkom Wall Street Journal o porozumení peňazí a investovania je skvelým miestom na začiatok. Keď s tým skončíte, miestna knižnica alebo kníhkupectvo bude obsahovať množstvo časopisov, ktoré sa zaoberajú aktuálnymi aj všeobecnými témami finančných služieb. Keď ste pripravení sa dozvedieť viac o akciách, Value Line je vynikajúca publikácia, ktorá poskytuje úvod do toho, ako môžete začať skúmať a analyzovať zásoby. Niektoré knižnice k nemu poskytujú bezplatný prístup; ak to vaša miestna knižnica nie je, služba je k dispozícii na základe predplatného. Aj keď sa rozhodnete nevykonávať svoju vlastnú analýzu zásob, webová stránka stojí za návštevu.

Ak sa vám to podarí dosiahnuť tak ďaleko, budete sa vážne usilovať o svoje úsilie. Teraz je čas, aby sa vaše hľadanie stalo každodenným zvykom. Ak sa prihlásite na odber The Wall Street Journal, získate denný prehľad o problémoch ovplyvňujúcich globálne obchodné operácie. Časopis má tiež veľkú sekciu „Peniaze a investície“. Barron's je ďalšia vynikajúca publikácia, ktorú čítajú mnohí odborníci v odvetví finančných služieb. Existuje mnoho ďalších vysoko kvalitných publikácií venovaných rôznym aspektom sveta finančných služieb. Nájdite ten, ktorý zodpovedá vašim záujmom, a prečítajte si ho.

Porozprávajte sa s odborníkmi

Keď budete mať solídne znalosti o rôznych aspektoch sveta finančných služieb, je čas stráviť nejaký čas rozprávaním s odborníkmi. Odborníci na finančné služby sa živia svojimi odbornými znalosťami a môžu vám pomôcť dozvedieť sa všetko o hypotékach a správe dlhov až po dôchodkové zabezpečenie a plánovanie nehnuteľností. Niektoré z týchto tém sú obsiahnuté v seminároch, iné v rámci osobných konzultácií. Môžete si dokonca vyzdvihnúť vec alebo dve len neformálnym rozhovorom. Porozprávajte sa s profesionálnym finančným poradcom, porozprávajte sa so svojím bankárom, porozprávajte sa so svojím účtovníkom a právnikom. Potom počúvajte a učte sa, keď zdieľajú svoje znalosti.

Ste pripravení na viac?

Ak sa vám páči to, čo ste videli a počuli a ste pripravení na viac, inštitút CFA (nezisková organizácia, ktorá ponúka „škálu vzdelávacích a kariérnych zdrojov vrátane autorizovaného finančného analytika (CFA) a osvedčenia o meraní investičnej výkonnosti. (CIPM) “) poskytuje prístup k svojim učebným osnovám.

Program Chartered Financial Analyst je veľmi dobre uznávaný študijný program a program Certificate in Measurement Investment Performance Measurement (CIPM) je jediným označením investičného odvetvia, ktoré sa venuje analýze a prezentácii investičného výkonu. “ Ak články s názvami ako „Hodnotenie výkonnosti portfólia“ od V. Baileyho, Thomasa M. Richardsa a Davida E. Tierneyho a „Meranie investičnej výkonnosti: hodnotenie a prezentácia výsledkov“, Philip Lawton a Todd Jankowski, eds. (Wiley 2009) vás zaujme, inštitút CFA má zoznam čitateľov, ktorý sa vám určite bude páčiť.

Rozvíjajúci sa priemysel

Oblasť finančných služieb sa neustále vyvíja a mení. V posledných desaťročiach bol zaznamenaný nárast zjednotených spravovaných účtov, vývoj fondov obchodovaných na burze, vývoj anuít a poistených investičných produktov a množstvo ďalších zmien. Zmena je pre kurz rovnaká, pretože sa priemysel prispôsobuje dynamickým ekonomickým podmienkam a zmenám v tom, čo chcú investori a ako chcú využívať svoje aktíva.

V tomto prostredí je vždy niečo nové na zváženie, niečo staré na opakovanie a niečo zaujímavé hneď za horizontom. Udržiavanie sa v tomto odvetví je dôležitou súčasťou života profesionálov v oblasti finančných služieb a mnohí z týchto expertov musia mať neustále požiadavky na vzdelávanie, aby si zachovali svoje poverovacie listiny. Pre odborníka, ktorý sa vyučuje samostatne, to znamená, že vždy budete mať možnosť pridať svoje vedomosti.