vymazať
Vyradenie je úkon, ktorým sa vylučuje formálna sťažnosť zákazníka podaná proti obchodníkovi s cennými papiermi z verejných záznamov úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA). Tieto záznamy o makléroch sa uchovávajú v systéme centrálneho registračného depozitára (CRD) ako spôsob monitorovania profesionálneho správania maklérov. Maklér, ktorý sa domnieva, že v CRD bola proti nemu zaregistrovaná nespravodlivá sťažnosť, môže podniknúť kroky na odstránenie čiernej značky. Každý maklér by chcel mať čistý záznam, ktorý by pomohol vykonávať jeho obchodné záležitosti.
BREAKING DOWN Expunge
Sťažnosti zákazníkov predložené spoločnosti FINRA na zlé správanie sprostredkovateľa sa vkladajú do systému CRD, umiestňujú sa na verejnú webovú stránku spoločnosti BrokerCheck spoločnosti FINRA a zaznamenávajú sa na formulári U-4 makléra. Pravdepodobne nespravodlivo sa sťažnosti zverejňujú bez ohľadu na to, či sa zistilo, že sa maklér skutočne dopustil akéhokoľvek protiprávneho konania. Aj keď je sťažnosť neskôr stiahnutá alebo rozhodca FINRA dospeje k záveru, že sťažnosť nemá opodstatnenie, sťažnosť sa stále objaví v BrokerCheck. Zostane tam, pokiaľ maklér úspešne nezíska FINRA, aby reklamáciu vylúčil.
Vyhostenie nie je ľahké
Proces zrušenia sťažnosti sa riadi pravidlami FINRA 12805 a 2080. FINRA nazýva vylúčenie „mimoriadnym opatrením“, takže maklér začína tým, že sa pozerá na vysokú stenu, aby vyšplhal. Na sprostredkovanie svojho prípadu musí maklér uskutočniť osobnú alebo telefonickú schôdzu s rozhodcovským tribunálom; tento tribunál sa potom musí dohodnúť, že prípad postúpi inému súdu a ak sa dohodnú s maklérom, musí sa vrátiť do FINRA, aby sa pokúsil odstrániť nežiaduci záznam. Celý proces môže trvať až 10 mesiacov.
Od februára 2018 FINRA navrhla zmeny a doplnenia tabuľky týkajúcej sa vylúčenia. Ak budú tieto zmeny a doplnenia prijaté, bude ešte ťažšie vylúčiť sťažnosť. Medzi nové pravidlá budú patriť iba osobné vypočutia (žiadne telefonické vypočutia); platba poplatku najmenej 1 450 $; lehota jedného roka na podanie žiadosti o vylúčenie; požiadavka jednomyseľného rozhodnutia na rozdiel od súčasného väčšinového rozhodnutia; a presvedčiť rozhodcovský tribunál, že sťažnosť zákazníka „nemá ochranu investorov alebo regulačnú hodnotu“. Nejasnosť tohto opisu zvyšuje iba výšku steny.
Na obranu spoločnosti FINRA sprostredkovatelia, ktorí prenasledujú peniaze za život, preukázali, že nie vždy konajú eticky. Potenciálne dlhotrvajúce (alebo dokonca trvalé) záznamy v BrokerCheck, ktoré by na nich zle odrážali, slúžia ako odstrašujúci prostriedok proti neprofesionálnemu správaniu. Toto je možno dôvod, že proces vyhosťovania pre makléra už je skľučujúci a cieľom FINRA je ešte viac ho vylepšiť.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.