eIDV (elektronické overenie totožnosti)
eIDV (elektronické overenie totožnosti) je použitie verejných a súkromných databáz na rýchle potvrdenie, či jednotlivec je tým, o ktorom tvrdí, že je. eIDV používa osobné informácie, ako sú meno, dátum narodenia, číslo sociálneho zabezpečenia a adresa. Výsledkom pokusu o potvrdenie totožnosti jednotlivca môže byť zápas, nezhoda alebo čiastočná zhoda.
Rozdelenie eIDV (elektronické overenie totožnosti)
eIDV používajú banky, maklérske firmy, finanční poradcovia a účtovníci na minimalizáciu podvodov a dodržiavanie zákonov známych, vašich zákazníkov, zákonov o ochrane súkromia, zákonov proti praniu špinavých peňazí a zákonov o boji proti financovaniu terorizmu (CFT). eIDV používajú aj poisťovacie spoločnosti, vlády, maloobchodníci, kasína, právnici, zamestnávatelia, náboroví pracovníci a realitné kancelárie ako súčasť svojich postupov povinnej starostlivosti.
Používané eIDV (elektronické overenie totožnosti)
Elektronické overenie totožnosti porovnáva údaje poskytnuté jednotlivcom, ako je meno, dátum narodenia, adresa a SSN, s rôznymi databázami, aby sa určilo, či existuje zhoda.
- Medzi osobné doklady, ktoré môžu slúžiť ako zdroje údajov pre overovaciu službu, patria vodičské preukazy, pasy, rodné listy a osvedčenia o občianstve.
- V systéme eIDV sa môžu používať rôzne typy verejných aj vlastníckych databáz vrátane údajov úverovej kancelárie, policajných údajov a údajov o histórii vozidiel.
- Medzi údaje, ktoré možno použiť ako zdroje overovania, patrí zmena údajov o adrese, poštové údaje, údaje o vlastníctve nehnuteľnosti, údaje o priamom marketingu, údaje o kreditnej kancelárii, údaje o volebných zoznamoch, úžitkové údaje (napr. Telefón, zemný plyn, elektrina a / alebo voda). ), telekomunikačné záznamy a vládne údaje (napríklad vodičský preukaz, cestovný pas, občiansky preukaz a číslo národného poistenia).
Výhody eIDV (elektronické overenie totožnosti)
Aj keď sú náklady spojené s overovaním totožnosti jednotlivca, v dlhodobom horizonte môže byť lacnejšie vyhnúť sa tomu, aby sa obchodovalo s jednotlivcami, ktorí predstierajú, že sú niekým, koho nie sú. Napríklad eIDV môže zistiť potenciálne podvody, ak sa číslo sociálneho zabezpečenia poskytnuté potenciálnym zákazníkom vráti ako patriace zosnulého osobe. eIDV sa dá použiť aj na identifikáciu potenciálnych zákazníkov, ktorí sú na medzinárodných zoznamoch sledovaných ako jednotlivci, ktorí sú politicky exponovaní, na zoznamoch vládnych sankcií alebo podozrivých alebo odsúdených za finančné trestné činy.
eIDV sa dá použiť nielen na overenie nových zákazníkov, ale aj na aktualizáciu existujúcich zákazníkov. Podniky možno budú musieť postupovať podľa rôznych postupov overovania zákazníkov v závislosti od ich podnikateľskej činnosti a krajiny, v ktorej pôsobia. Podniky platia peniaze za služby eIDV na základe počtu a typov prehľadaných databáz na overenie totožnosti jednotlivca.
Aby bola služba eIDV účinná, musí sa spoliehať na najaktuálnejšiu a najkvalitnejšiu možnú databázu. Niektoré databázy môžu byť presnejšie ako iné v závislosti od toho, či sa aktualizujú denne, týždenne, mesačne alebo štvrťročne. Úspešnosť vyhľadávania bude ďalej čiastočne závisieť od komplexnosti databázy. Aj v najlepšom prípade môže databáza pokrývať iba asi 80% obyvateľov krajiny.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.