Maklér alebo obchodník: Ktorá kariéra je pre vás najvhodnejšia?

Máte problémy s rozhodnutím medzi kariérou obchodníka na Wall Street alebo obchodníka s cennými papiermi? Zahŕňajú nákup a predaj cenných papierov, ale ich charakter sa veľmi líši. A tieto variácie môžu zmeniť rozdiel v určovaní, ktorá kariéra vám bude najlepšie vyhovovať.

V tomto článku sa zameriame na tieto rozdiely, ako aj na to, ako sa stať obchodníkom alebo sprostredkovateľom.

Maklér alebo obchodník: Ktorá kariéra je pre vás najvhodnejšia?

Čo robia makléri a obchodníci?

Kým makléri aj obchodníci obchodujú s cennými papiermi, sú tiež obchodnými zástupcami, ktorí konajú buď vo svojom vlastnom mene, alebo za obchod s cennými papiermi alebo maklérmi. Sú zodpovední za získanie a udržiavanie zoznamu pravidelných individuálnych zákazníkov, známych tiež ako retailoví zákazníci a / alebo inštitucionálni zákazníci. Obchodníci naopak pracujú pre veľkú spoločnosť zaoberajúcu sa správou investícií, burzu alebo banku a kupujú a predávajú cenné papiere v mene aktív, ktoré táto spoločnosť spravuje.

Kupovanie a predávanie

Sprostredkovatelia majú priamy kontakt s klientmi. Kupujú a predávajú cenné papiere na základe želaní týchto klientov. Niektorí môžu dokonca pôsobiť ako finanční plánovači pre svojich klientov, ktorí pripravujú dôchodkový plán, zaoberajú sa diverzifikáciou portfólia a poskytujú poradenstvo v oblasti poistenia alebo investícií do nehnuteľností, ak ich spoločnosť ponúka takéto finančné služby a služby správy majetku. Zaoberajú sa akciami a dlhopismi, ako aj podielovými fondmi, ETF a inými retailovými produktmi, ako aj možnosťami pre náročnejších klientov.

Obchodníci majú tendenciu kupovať alebo predávať cenné papiere na základe želania portfóliového manažéra v investičnej spoločnosti. Obchodníkovi môžu byť pridelené určité účty a môže byť poverený vytvorením investičnej stratégie, ktorá najlepšie vyhovuje danému klientovi. Obchodníci pracujú na rôznych trhoch - okrem iného medzi akciami, dlhmi, derivátmi, komoditami a forexmi - a môžu sa špecializovať na jeden druh triedy investícií alebo aktív.

Maklér často trávi veľa času informovaním klientov o zmenách cien akcií. Makléri navyše trávia primeranú časť svojich dní snahou rozšíriť svoje klientske základne. Robia to chladným volaním potenciálnych zákazníkov a predvádzaním ich zázemia a schopností alebo organizovaním verejných seminárov na rôzne investičné témy.

výskum

Makléri aj obchodníci sa pozerajú na výskum analytikov s cieľom odporučiť klientom alebo správcom portfólia nákup alebo predaj cenných papierov. Obchodníci však často robia aj vlastný výskum a analýzu. Napriek starodávnemu stereotypu jednotlivých kričacích ponúk a objednávok na obchodnom dne, väčšina obchodníkov teraz trávi svoj čas na telefóne alebo pred počítačovými obrazovkami, analyzuje výkonnostné grafy a leští svoje obchodné stratégie - pretože zisk je často všade časovanie.

Nerobte žiadnu chybu, hoci sprostredkovatelia aj obchodníci majú tendenciu mať vysokú úroveň energie. Zvyčajne ovládajú multitasking a dokážu sa vysporiadať s rýchlo sa vyvíjajúcim vysokotlakovým prostredím, najmä v čase od 9:30 do 16:00 východného štandardného času - keď sú trhy otvorené.

Staňte sa obchodníkom na Wall Street

Teraz, keď sme vám poskytli prehľad, je čas sa bližšie pozrieť na to, čo sa podieľa na obchodovaní na Wall Street. („Wall Street“ sa používa v obrazovom zmysle odvetvia finančných služieb. V digitálnom veku môžu obchodníci robiť a pracovať, odkiaľkoľvek.) Aj keď sa zameriame na obchodné povolanie, na cestu k tomu, aby sme sa stali maklérmi - zázemie a vzdelanie - je takmer rovnaké.

vzdelanie

Obchodníci boli opäť samoukovským plemenom. V súčasnosti je základnou požiadavkou štvorročné vysokoškolské vzdelanie - aspoň ak chcete pracovať pre renomovanú finančnú inštitúciu alebo spoločnosť. Väčšina obchodníkov má tituly z matematiky (najmä účtovníctva), financií, bankovníctva, ekonómie alebo podnikania. Nie, že typy slobodných umení nemôžu mať úspešnú kariéru obchodníkov - každá oblasť, ktorá podporuje výskum a analytické myslenie, rozvíja užitočné zručnosti. Ale nemýľte sa, číslo, chrumkavé číslo, financie a obchodné záležitosti sú veľkou súčasťou povolania, takže s nimi musíte byť spokojní.

Niektorí uchádzači sa dokonca púšťajú do získania MBA, kde sa učia o podnikaní, analýze, mikroekonómii a obchodnom plánovaní. Iní sa venujú titulu Master of Science in Finance. Táto cesta poskytuje príležitosti na oboznámenie sa s finančnými výpočtami, pokročilými finančnými koncepciami, globálnymi investíciami, riadením rizika, ako aj nástrojmi s pevným výnosom, ako sú dlhopisy a zmenky.

Čokoľvek hlavné, mali by ste sa čo najviac naučiť o finančných trhoch. Pravidelne sledujte finančné kanály alebo čítajte obchodné publikácie ako „The Wall Street Journal“ alebo webové stránky, ako je táto.

Aj keď niektorí skočia hneď po škole, nie je neobvyklé, že obchodníci majú pred vstupom na pole nejaké pracovné skúsenosti. Môžu pracovať vo finančnom oddelení korporácie. To platí ešte viac pre maklérov - vzhľadom na vysokú mieru interakcie s klientom sú všetky predchádzajúce skúsenosti s predajom vysoko cenené.

Začíname

Najjednoduchší spôsob, ako získať prístup k pevnému obchodnému pultu Wall Street - odboru, kde sa vykonávajú transakcie s cennými papiermi - je požiadať o investičnú banku alebo sprostredkovanie obchodu. Začnite so vstupnou pozíciou ako asistent analytika zásob alebo obchodníka a naučte sa všetko, čo môžete. Mnoho finančných spoločností ponúka stáže - niektoré platené, iné nie - a celoročné školiace programy pre typy priameho štúdia, najmä pre tých, ktorí sú na trati, aby získali svoju obchodnú licenciu.

Požiadavky: Skúšky a licencie

Ak nechcete obchodovať iba pre seba, musíte byť obchodníkom alebo sprostredkovateľom, aby ste na vykonávanie pokynov získali licenciu úradu pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA). Aby ste získali licenciu, musíte vykonať niektoré testy FINRA.

Ak chcete byť obchodníkom, musíte zložiť skúšku zástupcu obchodníka s cennými papiermi so skóre najmenej 70%. Táto skúška je hovorovo známa ako skúška série 57. Od 1. októbra 2018 trvá skúška 105 minút a pozostáva z 50 otázok. Zahŕňa obchodnú činnosť a vedenie účtovných kníh a záznamov, podávanie správ o obchode a zúčtovanie a vyrovnanie.

Ak sa chcete stať sprostredkovateľom, musíte získať 72% alebo vyššiu skúšku registrovaného zástupcu pre cenné papiere - častejšie označovanú ako skúška série 7. Jedná sa o 225-minútovú, 125-otázkovú skúšku, ktorá testuje základy investičných a investičných produktov, ako aj pravidlá a nariadenia Komisie pre cenné papiere (SEC). Túto skúšku absolvujú aj mnohí obchodníci.

Okrem sérií 7 a 57 mnoho štátov vyžaduje, aby kandidát zložil štátnu skúšku zákonných zástupcov agentov cenných papierov, ktorá sa bežne označuje ako skúška série 63. Skúška série 63 tiež testuje rôzne aspekty akciového trhu. Ak má jednotlivec licenciu od spoločnosti FINRA, je potom členom burzy a má možnosť kúpiť alebo predať akcie a iné cenné papiere.

V októbri 2018 sa pre sériové testy stanovili určité zmeny. Prekrývajúce sa časti siedmich, 57 a ďalších sériových skúšok nahradila jediná skúška zo sektora cenných papierov (SIE). Uchádzači potom absolvujú dodatočnú menšiu „top-off“ skúšku týkajúcu sa konkrétneho poľa, do ktorého dúfajú. Vďaka reformám sa proces skúšok stane demokratickejším. V súčasnosti musíte byť zamestnaný alebo „sponzorovaný“ spoločnosťou registrovanou FINRA, aby ste mohli vykonať jeden z testov. Sponzorstvo je často súčasťou vzdelávacích programov finančných firiem, pričom ich prijímanie je podmienené tým, že sa uchádzač kvalifikuje na získanie licencie - podobne ako v prípade právnických firiem zamestnávajú absolventov, ktorí študujú na advokátsku skúšku. SIE túto požiadavku odstraňuje, aj keď stále musíte byť pridružení k členskej firme FINRA, aby ste mohli zložiť top-off skúšky.

Na stôl a podlahu

Po absolvovaní skúšky máte dva roky na to, aby ste sa zaregistrovali v FINRA, aby ste získali licenciu. Pred udelením budete potrebovať previerku - trestnú aj finančnú - kartu odtlačkov prstov a budete sa musieť zaregistrovať v SEC.

Po absolvovaní skúšky a získaní licencie môžete požiadať o presun na akékoľvek voľné obchodné miesto. Tu sa dozviete, ako rozvíjať obchodné stratégie, riadiť obchodné transakcie a vykonávať obchody v mene investičnej banky alebo klientov spoločnosti. Na obchodnom pulte máte tiež možnosť študovať spoločnosti zblízka a zároveň získať cit pre trhy. Postupne si určíte výklenok pre seba, či už ide o futures alebo akcie alebo dlhové nástroje.

Predtým, ako začnete zadávať zákazky na skutočnom obchodnom parkete, musíte ich skontrolovať prostredníctvom FBI. Pretože obchodníci na Wall Street sa zaoberajú citlivými finančnými záležitosťami, ako sú štátne cenné papiere, úrad skontroluje, či nemáte zločineckú minulosť. Je to preto, že ak nejaké informácie unikli, môže to viesť k poškodeniu špekulácie trhu a hospodárskej špionáži.

Smer kariéry

Akonáhle má nejakú skúsenosť, môže podniknúť mnoho rôznych kariérnych postupov. Tu je niekoľko možností:

• Finančný poradca: Poradcovia poskytujú svojim klientom finančné poradenstvo a odporúčajú im finančné investície a nástroje, aby dosiahli svoje ciele.
• Finančný analytik: Analyzujú a študujú trendy a údaje, pretože poskytujú poradenské služby ostatným - hlavne organizáciám.
• Investičný bankár: Títo bankári pôsobia ako sprostredkovatelia medzi podnikmi a investormi. Podniky zvyšujú kapitál predajom cenných papierov, zatiaľ čo investori nakupujú cenné papiere, aby dosiahli zisk. Investiční bankári poskytujú podnikateľské poradenstvo a pomáhajú im zvyšovať kapitál, ktorý potrebujú.

plat

Aj keď vzrušenie z obchodovania alebo vyrovnania sa s vrcholmi finančného sveta môže byť lákavé, nezabúdajme na dôležitý aspekt tejto kariéry: plat.

Podľa amerického štatistického úradu práce (BLS) bol priemerný ročný plat pre obchodníkov s cennými papiermi, komoditami a finančnými agentmi od mája 2017 63 780 dolárov. BLS neoddeľuje obchodníkov a sprostredkovateľov, ale skôr zovšeobecňuje kategóriu, ako je uvedené vyššie. Výhľad pre toto odvetvie je pozitívny - očakáva sa, že rast pracovných miest v rokoch 2016 až 2026 bude približne 6%, keďže sa bude zvyšovať dopyt po finančných službách, investičné bankovníctvo a plánovanie odchodu do dôchodku.

Spodný riadok

Ľudia sa chcú stať obchodníkmi z rôznych dôvodov. Kľúčom sú peniaze, ale kľúčom sú aj vášeň a fascinácia financiami a pohyby investičných fondov. Ak máte radi aj rokovania s ľuďmi, môžete uprednostniť život makléra. Nech už chcete čokoľvek, buďte pripravení prosperovať na rýchlo sa rozvíjajúcom pracovisku - pretože peniaze nikdy nespia.