Poradenské riadenie
Poradenské riadenie sa týka poskytovania profesionálneho, personalizovaného investičného poradenstva. Poradenské riadenie môžu vykonávať jednotlivci, nezávislý tím alebo skupina v rámci súkromnej banky, spoločnosti spravujúcej investície alebo špecializovaného poradenského butiku.
Poradenské služby riadenia umožňujú súkromným osobám konzultovať s investičnými profesionálmi skôr, ako vykonajú zmeny vo svojich portfóliách. Odborníci v oblasti poradenstva majú odborné znalosti v jednej alebo viacerých investičných oblastiach a poskytujú poradenstvo prispôsobené konkrétnej situácii jednotlivca.
BREAKING DOWN Poradenstvo
Investiční poradcovia, ktorí pracujú pre poradenské riadiace skupiny, posúdia časový horizont klienta, výkonnostné ciele a toleranciu rizika a určia, ktoré triedy aktív budú najvhodnejšie investície. Poskytnú tiež usmernenie v oblasti alokácie aktív a vyváženia portfólia a budú monitorovať investičnú výkonnosť a často vykonávajú pokyny.
Alokácia aktív je prax vyrovnávania rizika a odmeny v rámci portfólia podľa cieľov jednotlivca alebo podľa politiky inštitúcie. Manažéri rozdelia fondy portfólia do troch hlavných tried aktív: akcie, pevný príjem a hotovosť a ekvivalenty, spolu s alternatívnymi investíciami, ako sú private equity a deriváty.
Pretože každá trieda aktív ponúka rôzne úrovne rizika a návratnosti, každá sa bude v priebehu času správať inak. Investori môžu použiť rôzne alokácie aktív na rôzne ciele. Napríklad niekto, kto v blízkej budúcnosti ušetrí na rok cestovania, môže svoje úspory investovať do konzervatívnej zmesi hotovosti, vkladových certifikátov (CD) a krátkodobých dlhopisov. Ďalšia individuálna úspora zálohy na drahý dom (najmenej desať rokov ďalej) by sa mohla diverzifikovať do viacerých zásob, pretože má viac času na prekonanie krátkodobých výkyvov trhu.
Vyváženie portfólia chráni investora pred nežiaducimi rizikami a zaisťuje, aby expozícia portfólia zostala v kompetencii manažéra.
Poradenská správa verzus správa podľa vlastného uváženia
Poradenské služby v oblasti riadenia umožňujú jednotlivcom udržať si úplnú kontrolu nad svojimi portfóliami a robiť vlastné investičné rozhodnutia. Úlohou investičného poradcu je predovšetkým poskytovať informovaný názor.
Na rozdiel od toho pri profesionálnom riadení investícií naberá profesionálny manažér majetku väčšiu kontrolu nad investičnými rozhodnutiami. Pre klienta je diskrétny prístup viac hands-off, vhodný pre tých, ktorí nemusia mať skúsenosti alebo čas na aktívne spravovanie svojich vlastných portfólií. Aj keď poradenskí manažéri budú vždy tráviť čas porozumením cieľom a aktívam svojich klientov, často to nie je taký dôkladný proces ako u dobrovoľných manažérov.
S poradenskými službami bude správca majetku konzultovať so svojimi klientmi a poskytovať poradenstvo, ale klient robí konečné rozhodnutia o kúpe a predaji.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.