7 Nefinančné zručnosti potrebné vo financiách

Vedeli ste, že mať prvotriedne matematické znalosti a finančné znalosti je iba špičkou ľadovca, pokiaľ ide o vynikajúceho finančného odborníka?

Mitch Pisik, ktorý zastával početné pozície vedúcich pracovníkov vrátane generálneho riaditeľa spoločnosti Breckwell Products a má viac ako 20 rokov skúseností v oblasti rozvoja podnikania, operácií a financií, radí, že „účtovným / finančným aspektom práce je spodná časť - nie strop. ““

Inými slovami, ak nemôžete vykonávať ďalšie základné funkcie svojej práce, neurobíte to. Ak sa chcete držať a dostať sa vpred v oblasti financií, musíte ovládať tieto základné nefinančné zručnosti.

Top 7 nefinančných zručností požadovaných vo financiách

1. Komunikačné zručnosti

Finanční odborníci nemôžu byť len dobrí v počúvaní čísel - musia byť schopní komunikovať svoje znalosti so silnými hovoriacimi, písacími a prezentačnými schopnosťami.

Beverly D. Flaxington, autor knihy 7 krokov k efektívnej budovaní podniku pre finančných poradcov, hovorí, že keď prezentujete predstavenstvu, investorovi alebo vyhliadke, musíte vedieť, ako sprostredkovať komplexné informácie spôsobom, ktorým ľudia ľahko pochopia,

2. Zručnosti v oblasti riadenia vzťahov

Medzi zručnosti ľudí, ktoré potrebujete, aby ste uspeli ako finančný odborník, patrí porozumenie rôznym typom osobnosti, počúvanie, kladenie správnych otázok, riešenie konfliktov, vzdelávanie ostatných a poradenstvo klientom. Ontáriový finančný plánovač Judith Cane hovorí, že úspech v oblasti financií je „15% technických znalostí a 85% psychológie. Keď ma ľudia navštívia, je to preto, že majú problémy s peniazmi. uložiť všetko. “ Klienti preto často potrebujú nestranného poradcu, ktorý im porozumie ich potrebám a pomôže im pri finančných rozhodnutiach.

Riadenie vzťahov je dôležitá životná zručnosť, či už jednáte s podriadenými, spolupracovníkmi, šéfmi alebo ľuďmi mimo vašej spoločnosti. Keď vám ľudia dôverujú, rovnako ako vy a máte pocit, že ich rešpektujete, budú chcieť vám pomôcť uspieť, či už je to o vás hovorením vysoko, povýšením alebo prihlásením sa za svojho klienta.

3. Marketingové a predajné zručnosti

Robert L. Riedl, riaditeľ správy majetku spoločnosti Endowment Wealth Management v Appletone vo Wisconsine, tvrdí, že finanční odborníci musia byť schopní predávať svoje profesionálne zručnosti a vedomosti perspektívam na svojich špecializovaných trhoch. Aby ste to dosiahli, je nevyhnutné mať úplné vedomosti o vašich osobných silných stránkach a profesionálnych silných stránkach vašej firmy.

Ďalej odporúča, aby ste pri marketingu sami klientom nehovorili iba o tom, koľko viete, ale aj o to, na čom vám záleží, pretože „najcennejším majetkom klienta a jeho najväčším každodenným záujmom nie je peňažné bohatstvo, ale skôr jeho rodina. . "

Klienti chcú vedieť, že im môžete pomôcť spravovať svoje peniaze, aby čo najlepšie zabezpečili dlhodobé potreby svojej rodiny.

4. Schopnosť riadenia projektu

Každá úloha, ktorá trvá viac ako pár minút, je v podstate projekt - ten, ktorý budete musieť efektívne spravovať, aby ste boli ziskový. Na úspešné dokončenie projektu budete musieť efektívne a efektívne naplánovať svoj čas, spravovať rozpočty, dodržať termíny a získať to, čo od ostatných ľudí potrebujete.

V priebehu projektu i po ňom sú kľúčové aj organizovanie a venovanie pozornosti detailom.

Profesionál v oblasti podnikového financovania Myles Wolfe hovorí: „Pri každom analytickom projekte bude mať niekto zvyčajne otázky týkajúce sa vstupov a predpokladov. Ak nemôžete poskytnúť včasné informácie o zálohovaní, aj keď sú 100% presné, ľudia spochybnia presnosť konečných informácií. výkon."

Hovorí, že je dôležité, aby boli vaše elektronické súbory aj tlačené kópie usporiadané tak, aby umožňovali rýchly prístup k informáciám. Mesiac po vašej počiatočnej analýze by vám mohol položiť otázku finančný riaditeľ, ktorý informácie potrebuje do 30 minút na konferenčný hovor. „Najmä vo finančnom svete je nedbanlivosť netolerovateľná, “ hovorí.

5. Zručnosti na riešenie problémov

Pri každej práci sa vždy stretnete s problémami a je nevyhnutné ich skôr riešiť, než praskať pod tlakom.

Na dosiahnutie pokroku môže byť užitočné pozrieť sa aj za hranice svojich osobných povinností. Pisik radí, že ak budete svojim spolupracovníkom pomáhať pri riešení ich problémov, a nie ich iba hlásiť vrchnému manažmentu, budete vnímaní ako tímový hráč.

„Ľudia sa tiahnu smerom k tebe a tvoja kariéra bude prosperovať, “ hovorí.

6. Technologická zdatnosť

Bez ohľadu na to, kde pracujete, budete musieť ovládať počítačový hardvér a softvér a vedieť rýchlo získať nové programy súvisiace s vašou prácou. Čím viac skratiek, kláves, programov a funkcií poznáte v Exceli, tým lepšie budete mať na financovanie. Mali by ste sa oboznámiť aj s nástrojmi marketingového a komunikačného softvéru.

7. Húževnatosť a etika

Konkurenčná osobnosť, vášeň pre vašu prácu a vytrvalosť pracovať dlhé hodiny a ísť nad rámec toho, čo sa od vás očakáva a čo vaši spolupracovníci a konkurenti robia, sú rozhodujúce pre úspech vo financovaní. Zároveň nemôžete byť natoľko konkurencieschopní, že si vyberáte zle, inak utrpí vaša kariéra a povesť.

Kevin R. Keller, CAE, generálny riaditeľ Rady pre certifikovaný finančný plánovač, tvrdí, že dodržiavanie súboru etických štandardov, ako sú normy vyžadované od certifikovaných finančných plánovačov ™ (CFP), je rozhodujúce pre obnovenie dôvery, ktorá bola narušená finančnými škandály.

Standardy profesionálneho správania rady pre štandardizovaný finančný plánovač od CFP vyžadujú, aby CFP poskytovali profesionálne služby bezúhonne, objektívne, kompetentne, čestne, dôverne, profesionálne a usilovne - ľudia, ktorí pracujú vo financiách, by boli múdri, keby tieto zásady dodržiavali.

očakávania

Pohľad do budúcnosti, čo od vás budú potrebovať šéfovia alebo klienti v najbližšej alebo vzdialenejšej budúcnosti, vám pomôže dostať sa na vrchol. Nestačí len vyriešiť každodenné výzvy vašej práce; musíte byť schopní dlhodobo premýšľať. Zvážte nasledujúce:

• Aké zručnosti môžete rozvíjať a aké úspechy môžete dať pod pás, ktorý vám prinesie povýšenie vo vašej súčasnej spoločnosti, postaví nohu do dverí v inej spoločnosti alebo vás prepustí, ak ste prepustení alebo?
• Ako môžete uľahčiť život svojho šéfa tým, že predvídate, čo bude od vás zajtra, budúci týždeň alebo budúci mesiac potrebovať, a postarajte sa o to vopred?
• Ako môžete rozvíjať vzťahy so svojimi klientmi tým, že budete venovať osobitnú pozornosť ich situáciám? Napríklad, ak si všimnete, že žena, ktorá k vám prišla o pomoc pri spravovaní dedičstva, je tehotná, uvedomíte si, že by mohla potrebovať pomoc pri šetrení a investovaní do vysokoškolského vzdelávania svojho dieťaťa, aktualizácia jej vôle a prípadne vytvorenie dôvery vám môžu pomôcť vytvoriť dlhodobý obchodný vzťah s týmto klientom.

Múdrosť a interpretácia

Elizabeth B. Danziger, konzultantka pre písanie v Los Angeles, zakladateľka Worktalk Communications Consulting a autorka „Get to the Point!“, Hovorí: „Klienti odborníkov v oblasti finančných služieb hľadajú viac ako len znalosti a čísla: hľadajú múdrosť a interpretácia. ““

Spodný riadok

Kombináciou vašej schopnosti analyzovať čísla so zručnosťami, ako sú komunikácia, riadenie projektov a rozvoj vzťahov, sa stanete vodcom a postavíte sa tak, aby ste sa dostali na vrchol svojho odboru.