7 Označenia na strane predaja
„Predajná strana“ sa vzťahuje na časť odvetvia finančných služieb, ktorá predáva cenné papiere a poskytuje investičné služby retailovým aj inštitucionálnym investorom. Služby na strane predaja zahŕňajú širokú škálu činností - sprostredkovanie akcií, investičné bankovníctvo, investičné poradenstvo, predaj a obchodovanie a investičný výskum; okrem toho niektoré firmy ponúkajú služby prvotriedneho sprostredkovania a klíringu.
Predaj vedľajších firiem sa veľmi líši vo veľkosti, od malých butikových firiem, ktoré sa špecializujú na konkrétny trhový sektor alebo výklenok, až po veľké maklérske domy najväčších medzinárodných bánk. Okrem investičných obchodov ponúka väčšina firiem na strane predaja kompletnú škálu služieb svojim klientom.
Aj keď sa konfigurácia typickej firmy na strane predaja môže do istej miery líšiť od jednej k druhej, v štruktúre väčšiny spoločností na strane druhej sa vyskytuje veľká zhoda. Hlavné oddelenia v spoločnosti na strane predaja sa dajú všeobecne rozdeliť na tie, ktoré sa vo veľkej miere zameriavajú na inštitucionálnu stránku podnikania - investičné bankovníctvo, predaj a obchodovanie a výskum - a oddelenia s retailovým (investorským) zameraním, napr. Poradenstvo v oblasti riadenia a investícií. (Tieto oddelenia sa, samozrejme, nezameriavajú výlučne na inštitucionálnu alebo maloobchodnú stránku, pretože ich činnosti sú značne synergické a prekrývajúce sa).
Zatiaľ čo typická spoločnosť na strane predaja má aj pomocné oddelenia, ktoré poskytujú základné podporné funkcie, ako sú napríklad dodržiavanie predpisov, riadenie rizika, operácie a ľudské zdroje, tento článok sa zameriava na požadované označenia hlavných funkcií na strane predaja uvedených vyššie.
Master of Business Administration (MBA)
Toto je možno najviac všadeprítomné označenie vo väčšine predajných firiem na strane druhej. MBA môžu využívať zručnosti získané prostredníctvom ovládania predmetov, ako sú financie, marketing a správa, v prakticky akejkoľvek funkcii na strane predaja - investičné bankovníctvo, predaj a obchodovanie, výskum alebo správa majetku.
Najväčšou prednosťou programu MBA je aj jeho veľká slabina, pokiaľ ide o aplikáciu na stranu predaja; Aj keď ide o zovšeobecnený program, ktorý má široké uplatnenie v podnikaní a financiách, nie je osobitne prispôsobený investičnému odvetviu. Programy MBA vo všeobecnosti ponúkajú na postgraduálnej úrovni početné inštitúcie v krajinách po celom svete. V radoch najlepších inštitúcií MBA dominujú obchodné školy v USA, ktoré sa líšia od škôl z Európy a Ázie. Zamestnávatelia sa prakticky zabezpečujú pre absolventov týchto škôl, zvyčajne prijímaním do kampusu; ďalšou veľkou výhodou je sieť kontaktov, ktoré sa rozvíjajú väčšina kandidátov na MBA.
Najväčšou nevýhodou programu MBA sú jeho náklady, a to tak z hľadiska priamych výdavkov, ktoré sa môžu v niektorých školách priblížiť k šiestim číslam, tak z hľadiska príležitostných nákladov, ktoré vzniknú pri odchode na pár rokov štúdia. Aj prísne prijímacie kritériá, ktoré používajú vysoké obchodné školy, robia z nich prijímanie herkuleanov samotných.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Označenie CFA je všeobecne uznávané ako zlatý štandard investičných vzdelávacích osvedčení. Zatiaľ čo držitelia charty CFA môžu využívať vedomosti získané v rámci svojho prísneho programu v akejkoľvek funkcii na strane predaja, s najväčšou pravdepodobnosťou budú zamestnaní buď ako analytici v oddeleniach výskumu alebo investičného bankovníctva (upozorňujeme, že prísna „čínska stena“ bráni interakcii medzi dve funkcie vo všetkých predajných firmách) alebo ako portfólio manažéri v oblasti správy majetku / investičného poradenstva.
Najväčšími výhodami programu CFA je jeho obrovská návratnosť investícií - celkové náklady dosahujú niekoľko tisíc dolárov, zatiaľ čo vyhliadky na kariérové vyhliadky pre držiteľov charty sa výrazne zvyšujú - a charakter samoštúdia, ktorý umožňuje uchádzačom študovať na program pri práci. Ale to sa ľahšie povie, ako urobí, pretože prvé dve úrovne programu prechádzajú menej ako jeden z dvoch kandidátov. Samotná náročnosť zvládnutia obrovského „kandidátskeho súboru vedomostí“ je pravdepodobne najväčšou nevýhodou programu CFA.
Kandidáti na CFA musia ovládať najmodernejšie učebné osnovy, ktorých predmety zahŕňajú etiku, ekonomiku, finančnú analýzu, kvantitatívne metódy, investičnú analýzu, správu derivátov a portfólio. Kandidáti na CFA musia zložiť tri stupne skúšok, ktoré trvajú najmenej kombinované 1 000 hodín štúdia, a musia mať štvorročné kvalifikované pracovné skúsenosti, aby získali chartu CFA. Základnou požiadavkou na prijatie uchádzača o CFA je vlastniť bakalársky alebo ekvivalentný titul alebo byť v poslednom roku študijného programu alebo splniť požiadavku praxe štyri roky.
Certified Public Accountant (CPA) alebo Chartered Accountant (CA) / Certified General Accountant (CGA) / Certified Management Accountant (CMA)
Účtovníci nachádzajú zamestnanie vo firmách predávajúcich buď ako interní účtovníci v oblasti operácií alebo riadenia rizík, alebo ako analytici vo výskume alebo investičnom bankovníctve, kde ich odborné znalosti v oblasti účtovníctva a finančnej analýzy tvoria kritickú súčasť zručností analytikov.
Zatiaľ čo účtovné tituly poskytujú svojim odborníkom významné odborné znalosti v oblastiach súvisiacich s investíciami, ako sú finančná analýza, finančné prognózy, daňové plánovanie a oceňovanie, účtovníci sú stále vnímaní ako účtovníci, nie ako odborníci. Výsledkom je, že mnohí zamestnanci na strane predaja s titulom účtovníctva tiež vykonávajú označenie CFA, aby získali dôkladné investičné znalosti a poverenia.
Na získanie účtovného titulu v Severnej Amerike požadujú študenti kombináciu vzdelania a príslušných skúseností a musia zložiť zložité kvalifikačné skúšky. V Spojených štátoch je certifikovaný účtovník najuznávanejším účtovným dokladom. V Kanade existujú tri hlavné účtovné označenia - CA, CGA a CMA; Existujú však plány zjednotiť tri označenia pod hlavičkou Chartered Professional Accountant. Označenie CPA už bolo prijaté v Quebecu od 16. mája 2012 a jeho používanie sa v Ontáriu stáva povinným od 1. júla 2013.
Certifikovaný finančný plánovač (CFP)
Ako odborníci na finančné plánovanie sú CFP najpravdepodobnejšie zamestnaní ako investiční poradcovia alebo sprostredkovatelia v divíziách správy majetku alebo maloobchodného maklérstva firiem na strane predaja.
Certifikačné požiadavky pre SRP sú založené na štyroch stupňoch „Es:“ Vzdelávanie, skúška, skúsenosti a etika. V Spojených štátoch zahŕňajú požiadavky na vzdelanie získanie bakalárskeho titulu a absolvovanie vysokoškolského kurzu osobného finančného plánovania. Kandidáti musia tiež úspešne zložiť certifikačnú skúšku CFP a musia mať tri roky odbornej praxe v procese finančného plánovania.
Chartered Market Technician ® (CMT)
Označenie CMT ® udeľuje asociácia CMT so sídlom v New Yorku. CMT je najvyššia úroveň odbornej prípravy v rámci disciplíny technickej analýzy a je popredným určením pre odborníkov z celého sveta. Technická analýza poskytuje nástroje na úspešné zvládnutie rozdielu medzi vnútornou hodnotou a trhovou cenou vo všetkých triedach aktív prostredníctvom disciplinovaného a systematického prístupu k trhovému správaniu a zákonu ponuky a dopytu. Získanie CMT preukazuje ovládnutie základného súboru znalostí investičných rizík v správe portfólia; vrátane kvantitatívnych prístupov k prieskumu trhu a navrhovaniu a testovaniu obchodných systémov založených na pravidlách. CMT budú pravdepodobne zamestnané v oddelení predaja a obchodovania spoločnosti na strane predaja, zamestnané ako analytici vo výskumných oddeleniach firiem, ktoré poskytujú technickú analýzu svojim klientom, alebo sú správcami portfólia a investičnými poradcami.
Na získanie označenia CMT musia kandidáti zložiť všetky tri úrovne skúšky CMT, získať štatút člena v združení CMT a mať najmenej tri roky skúseností s profesionálnou analytickou alebo investičnou riadiacou schopnosťou.
Chartered Investment Manager (CIM)
V Kanade udeľuje označenie CIM CSI (predtým Kanadský inštitút cenných papierov) investičným profesionálom, ktorí chcú svojim klientom poskytovať služby správy portfólia podľa uváženia. Uchádzači musia úspešne absolvovať kurzy v oblasti správy majetku, riadenia investícií a správy portfólia a musia mať tiež dvojročné pracovné skúsenosti. Držitelia charty CIM sa zvyčajne zamestnávajú v divíziách správy majetku / investičného poradenstva kanadských firiem na strane predaja.
Chartered Business Valuator (CBV)
CBV je ďalšie kanadské označenie, ktoré udeľuje Kanadský inštitút autorizovaných obchodných odhadcov. CBV majú špecifické odborné znalosti v oblasti oceňovania podnikov a cenných papierov a majú vyhliadky na zamestnanie na strane predaja podobné tým, ktoré majú účtovníci. K získaniu CBV musia uchádzači vlastniť bakalárske alebo kanadské účtovníctvo alebo označenie CFA, zložiť kvalifikačnú skúšku členstva a mať najmenej 1 500 hodín relevantných skúseností s oceňovaním firiem.
Spodný riadok
Zatiaľ čo určité označenia ako MBA a CFA poskytujú zručnosti, ktoré sa dajú použiť vo väčšine oblastí firmy na strane predaja, iné ako CFP a CMT sú špecializovanejšie a zameriavajú sa na konkrétnu oblasť praxe. Všetkých týchto sedem označení má jednu spoločnú vec - požadujú značné množstvo záväzkov, pokiaľ ide o čas, peniaze a úsilie. Konečný výsledok sa však takmer vždy oplatí získať vedomosti a zručnosti, zvýšiť dôveryhodnosť klientov a zvýšiť šance na zamestnanie a potenciál zárobkov.