3 Indexové fondy s najnižšími nákladmi

Indexový podielový fond je typom fondu, ktorý investuje všetky alebo takmer všetky svoje celkové aktíva do cenných papierov tvoriacich podkladový index. Indexové fondy využívajú pasívne investičné stratégie, a preto majú tendenciu mať nízky obrat a nízku mieru nákladov. Fondy, ktoré implementujú stratégie indexovania, vyžadujú menej správy portfólia a aktívne obchodovanie, čo minimalizuje ich prevádzkové poplatky. Indexové fondy s nízkymi nákladmi sú prospešné pre dlhodobých investorov, ktorí sa snažia sledovať ukazovatele a časom získať expozíciu voči vybraným segmentom trhu. Ukazovatele výdavkov a poplatky za správu sú súčasťou prebiehajúcej diskusie o pasívnych fondoch proti aktívnym fondom na trhu. Na trhu sa stále vyvíja rastúci počet indexových fondov vrátane vývoja inteligentných beta indexových fondov, ktoré sa snažia replikovať prispôsobené indexy. Doteraz pokračuje debata o pridanej hodnote aktívneho riadenia verzus výhody pasívne spravovaných fondov. Ukazovatele výdavkov sú často jedným z kľúčových faktorov, ktoré môžu investorov ovplyvniť, aby si pri hľadaní cielených investičných možností zvolili pasívne investovanie do fondov nad aktívnymi správcami.

K októbru 2018 patrili nasledujúce tri fondy medzi najnižšie podielové fondy, ako uvádza Morningstar. Tieto fondy boli vybrané na základe pomeru výdavkov, dostupnosti retailových investícií a širokého vystavenia trhu.

Indexový fond Fidelity Spartan 500 - trieda investorov (FUSEX)

Jedná sa o fond investičných tried uvádzaný na trh spoločnosťou Fidelity s pomerom čistých výdavkov 0, 015%. Fond sleduje držbu a návratnosť indexu S&P 500. Fond investuje najmenej 80% svojich celkových aktív do indexu S&P 500. Fond nevyžaduje žiadne minimálne investície. K 30. septembru 2018 má index S&P 500 ročný výnos 17, 81% oproti 17, 91%.

Akcie investorov fondu Vanguard Value Index (VIVAX)

Tento fond predáva spoločnosť Vanguard. Sleduje držby a výkonnosť CRSP US Large Cap Value Index. Fond má pomer čistých výdavkov 0, 17%. Vyžaduje minimálnu investíciu 3 000 dolárov. K 30. septembru 2018 má fond ročný výnos 13, 43% v porovnaní s 13, 59% v prípade indexu.

Fidelity US Bond Index Fund - Trieda investorov (FBIDX)

FBIDX patrí do kategórie strednodobých dlhopisov Morningstar. Fond je zameraný na americké dlhopisové investície. Má nákladový pomer 0, 025%. Nevyžaduje si žiadne minimálne investície. Fond investuje najmenej 80% svojich aktív do dlhopisov do indexu agregovaných dlhopisov USA Bloomberg Barclays. K 30. septembru 2018 je ročný výnos pre referenčnú hodnotu -1, 40% oproti -1, 22%. Trojročná návratnosť je 1, 11% oproti 1, 31% pre referenčnú hodnotu.

Indexové fondy

S týmito fondmi sa musí obchodovať na ich pridruženej platforme, čo je faktor, ktorý pomáha udržiavať nízku mieru výdavkov. Obmedzený, ale ľahký prístup prostredníctvom obchodných platforiem Fidelity a Vanguard pomáha obmedziť množstvo distribučných poplatkov a poplatkov 12b-1, čím sa investorom znižujú náklady.