Prečo zlyháva vaše poradenské podnikanie a ako ho vyriešiť

Už niekoľko rokov (alebo viac) ste finančným poradcom a cítili ste sa, akoby ste nikdy nezasiahli svoju drážku? Alebo ste zistili, že zatiaľ čo ste boli úspešní, nová éra technológie a robotického poradenstva spôsobila, že to, čo robíte, takmer zastaralo? Poznám veľa ľudí v odvetví finančného poradenstva, ktorí zápasia. Stratia klientov vľavo a vpravo a tí klienti, ktorí zostanú, stále viac spadajú do kategórie PITA. Niektorí sa dokonca z priemyslu dostávajú úplne, pretože si myslia, že už nemôžu uspieť.

Existuje teda nejaká dobrá správa uprostred toho zlého? Samozrejme, že existuje. Aj keď môže byť veľa poradcov, ktorí práve teraz zápasia, existuje veľa, ktorí sa tešia bezprecedentnej úrovni úspechu. Čo oddeľuje tieto dve skupiny? Mnohokrát to bolo len niekoľko zmien v ich podnikateľskom pláne a niektoré vylepšenia myslenia. Áno, to je všetko. Ak vaše podnikanie v oblasti finančného poradenstva zápasí, tu je niekoľko pravdepodobných dôvodov.

Kľúčové jedlá

• Nie všetci finanční poradcovia nachádzajú počiatočný úspech - je to ťažká práca a veľa práce sa týka marketingu seba samého a vyhľadávania klientov skôr než poradenstva v oblasti financií.
• Zároveň automatizované investičné nástroje, ako sú robotickí poradcovia, zasahujú do odborných znalostí poradcov.
• Aby poradca vynikol a zvrátil svoje podnikanie, musí posilniť svoju pridanú hodnotu, zamerať sa na mäkké zručnosti a znovu nastoliť svoju vášeň pre služby zákazníkom.

Vaši klienti nevidia vašu hodnotu

Keď môžu z automatizovaného systému získať rovnaké služby finančného plánovania ako od poradcu, klienti oprávnene spochybnia vašu hodnotu. Preč sú dni, v ktorých môže poradca priniesť hodnotu svojim klientom jednoducho tým, že im pomôže obchodovať s akciami alebo vložiť peniaze do svojich IRA. V týchto dňoch musíte svojim klientom ukázať oveľa viac (napríklad ich mentorstvo a spojenie s inými profesionálmi), aby ste si cenili súčasť svojho života.

Dostanete vinu za trh

Viete, že nemáte kontrolu nad tým, čo trh robí, a je pravdepodobné, že ho poznajú aj vaši klienti. Niektoré z nich vás však nebudú obviňovať z toho, že vás obviňujú, keď ich zásobníky alebo ich portfólio zasiahnu. Ak svojim klientom nepridáte pridanú hodnotu, zameranie sa zameriava priamo na peniaze a trhy, ktoré nemôžete ovládať.

Neustále prenasledujete menové ciele

Stále pracujete na štruktúre založenej na províziách? Pracujete pre veľkú firmu, ktorá každý rok nafukuje vaše predajné ciele, aby ste tento bonus neustále prenasledovali? Ak áno, jednoducho nemáte správne zmýšľanie, aby ste svojim klientom pomohli tak, ako by ste mali. Aj keď chcú byť počúvaní a porozumení, premýšľate o ďalšom veľkom cieli, ktorý musíte dosiahnuť a ako vám ich peniaze pomôžu dostať sa tam.

Stratili ste vášeň pre to, čo robíte

PITA, vina za trh a neustále prenasledovanie cieľov môžu ľahko vysať všetku vášeň z vašej kariéry. Keď ste stratili lásku k tomu, čo robíte, ukazuje sa to. Môžete si myslieť, že to pred svojimi klientmi dobre skrývate, ale vždy vedia, keď už vás veľmi netrápi chodiť do práce každý deň. Všetci vieme, aké to je pracovať s niekým, kto nemá rád to, čo robia, a nemalo by sa diviť, že to povedie k strate podnikania.

Čo môžete urobiť pre zmenu

Ak máte niektorú z vyššie uvedených situácií, nevzdávajte sa nádeje. Stále môžete veci otočiť a obnoviť vášeň, ktorú ste kedysi cítili pre svoje podnikanie. Tu je niekoľko spôsobov, ako môžete vykonať zmeny.

Zvážte poradenskú činnosť. Ak ste pracovali na štruktúre založenej na províziách, táto jedna zmena môže priniesť všetky rozdiely vo svete. Keď sa stanete finančným poradcom založeným na poradenstve, môžete sa zamerať výlučne na potreby svojich klientov a prestať sa starať o honenie cieľov a zvyšovanie provízií.

Zamerajte sa na klienta, nie na peniaze. Mnoho poradcov zabúda, že nie sme v obchodovaní s peniazmi. Sme v obchode s ľuďmi. Našou úlohou je počúvať našich klientov, skutočne počuť, aké sú ich ciele a sny, a nájsť spôsoby, ako im pomôcť, aby sa tam dostali. Áno, peniaze sú prostriedkom, ktorý často používame, ale nikdy by sa nemal zameriavať iba na ne.

Študujte mäkké vedy. Vaši klienti sa na vás obracajú so žiadosťou o radu, nielen v záležitostiach týkajúcich sa peňazí, ale v rôznych témach. Keď študujete mäkké vedy a dozviete sa viac o ľudskom správaní, emóciách a zraniteľnosti, môžete im byť oveľa lepším mentorom. Nielenže to zvyšuje vašu hodnotu v očiach, ale tiež to prispieva k oveľa plnšej kariére.

Ak vaše podnikanie v oblasti finančného plánovania zápasí, nemusí to nevyhnutne znamenať, že musíte hľadať novú kariéru. Všetko, čo potrebujete, je vykonať niekoľko zmien a pozrieť sa na svoje podnikanie v novom svetle. Keď sa stanete mentorom svojich klientov, dôkladne im porozumiete a povediete ich k lepšej budúcnosti, potom ste sa naučili spôsoby finančného opatrovateľa. Vedeli ste, čo to znamená byť skutočným poradcom a ako používať peniaze ako prostriedok na naplnenie života pre seba a tých, ktorým slúžite.