Top 5 softvérových programov používaných finančnými poradcami

Technológia významne ovplyvnila profesionálne finančné plánovanie. Nezávislí poradcovia, registrovaní zástupcovia a dokonca aj účtovníci sa začali spoliehať na sofistikovaný finančný softvér, ktorý im má pomôcť nielen navrhnúť vhodné investičné a dôchodkové plány pre klientov, ale tiež im pomôcť lepšie zapojiť klientov.

Kľúčové jedlá

• Finanční poradcovia môžu ťažiť zo softvéru zameraného na zvýšenie ich predaja a výkonu, ako aj na poskytovanie analýzy trhu a štatistík.
• Platformy Fintech sú obzvlášť užitočné pre nezávislých finančných profesionálov, ktorí nemajú výhodu veľkej firmy alebo organizácie na poskytovanie softvérových nástrojov.
• Podľa najnovšieho prieskumu patria medzi najvýznamnejšie softvérové ​​programy finančného plánovania používané profesionálnymi finančnými poradcami MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree a Advicent / NaviPlan.

Softvér pre profesionálnych poradcov

Finančné softvérové ​​programy zvyčajne poskytujú historické údaje; schopnosť priamo porovnávať dve investície a vizuálne reprezentovať porovnanie spôsobom, ktorý je pre klienta ľahko pochopiteľný; a rôzne vzorce na hodnotenie akcií pre akcie, vrátane opatrení na meranie rizika a volatility, ako sú napríklad Sharpe, Beta a Sortino. Medzi ďalšie spoločné črty patrí schopnosť spätného testovania a preukázanie účinkov vyvažovania, reinvestovania dividend a rôznych scenárov zdaňovania.

Podľa najnovšieho prieskumu T3, Perspektívy poradcu a Interných informácií je päť najvýznamnejších softvérových programov finančného plánovania, ktoré používajú profesionálni finanční poradcovia, MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree a Advicent / NaviPlan. Tento prieskum oslovil viac ako 1 000 poradcov so skúsenosťami v odbore od niekoľkých rokov do viac ako dvoch desaťročí, ktoré zastupujú firmy, ktoré sa spoliehajú na softvér pre CRM, správu portfólia a finančné plánovanie.

MoneyGuidePro

Spoločnosť MoneyGuidePro bola víťazom z hľadiska trhového podielu: 36, 10% opýtaných, ktorí vo svojej praxi používajú softvér finančného plánovania, sa spolieha na program MoneyGuidePro. PIETech, považovaný za jeden z najkomplexnejších programov a spustený v roku 2001 spoločnosťou PIETech, rýchlo stúpol na najvyššie priečky a nevykazuje známky straty trhového podielu.

Súčasťou úspechu spoločnosti MoneyGuidePro je jej vizuálne pútavá a užívateľsky prívetivá prezentácia. Hlavný portál je navrhnutý tak, aby plne zapojil klienta, vrátane zóny Play, kde môže klient zadať rôzne možnosti a možnosti, aby videl potenciálne účinky. Poradca si však ponecháva konečnú kontrolu nad programom vrátane tých častí programu, ktoré môže klient vidieť. MoneyGuidePro ponúka interaktívnejšie prepojenie s programami tretích strán a na svojej webovej stránke uvádza viac ako 40.

Jedna kritika programu je, že keďže sa nespolieha na analýzu peňažných tokov, jeho projekcie výkonnosti akcií môžu byť menej spoľahlivé. V roku 2014 spoločnosť predstavila myMoneyGuide, nástroj na prezentáciu predaja pre finančných poradcov.

eMoney Advisor

Spoločnosť eMoney ponúka veľmi podrobný program a je známa svojim podrobným modulom analýzy peňažných tokov. Z viac ako 1 000 respondentov, ktorí uviedli, že používajú softvér na finančné plánovanie, 29, 02% uviedlo, že používali eMoney, z 25% v roku 2017. Okrem toho získal najvyššie priemerné hodnotenie používateľov (8, 0) zo všetkých nástrojov finančného plánovania, ktoré zahŕňal prieskum.

Prieskum tiež odhalil, že eMoney je špičkový softvérový program, o ktorom poradcovia uvažujú o pridaní prostriedkov na finančné plánovanie. Možným vysvetlením je, že spoločnosť Fidelity získala softvérový program začiatkom roku 2015 a získala tak povesť softvéru, ktorý je užitočný a dôveryhodný.

Jednou zo silných stránok spoločnosti eMoney je jej finančný zdroj, ktorý poskytuje údaje, výstrahy a správy v reálnom čase, čo poradcom pomáha udržiavať si prehľad o dôležitých situáciách klientov a trhu. Ďalšou pozoruhodnou funkciou je klientský portál eMoney (emX), ktorý umožňuje klientom prístup k výtlačkom svojich financií kedykoľvek.

RightCapital

Nováčik RightCapital v tohtoročnom prieskume porazil Money Tree na treťom mieste s 9, 97% podielom na trhu. Keďže ide o relatívne nový softvér, patril medzi najlepšie hodnotené (7, 97). Okrem toho sa umiestnila na treťom mieste v prípade programov, o ktorých ľudia uvažujú o pridaní. RightCapital je lídrom na trhu pre novších, menších poradcov, nedávno sa však dostal do kontaktu s väčšími a vyspelejšími firmami.

RightCapital je ideálny pre tisícročných klientov, ktorí potrebujú pomoc s rozpočtovaním a bol vytvorený tak, aby existoval v strede medzi príliš obmedzenými a príliš komplexnými plánovacími nástrojmi. Robí viac ako niektoré aplikácie, ktoré sú určené na jeden úzky účel, ako sú projekcie odchodu do dôchodku alebo úspory v oblasti vzdelávania.

Zároveň to nikdy neohrozuje skúsenosti s používateľským rozhraním ani skvelé prostredie pre klientov. Veľká časť počiatočnej tvorby plánu pre nových klientov je automatizovaná. Táto funkcia zjednodušuje základy a sprístupňuje množstvo informácií. Existuje však veľa príležitostí na prispôsobenie a schopnosť poradcov vytvárať ilustrácie a modely pre klientov je jednou z funkcií, ktorá zvyšuje atraktivitu RightCapital.

Peniaze Tree

Celkový trhový podiel Money Tree ho na štvrtom mieste v zozname uvádza, že ho vyberie 7, 27% respondentov pred ostatnými programami. Je to tiež najpopulárnejší softvér pre veteránske firmy, ktoré pôsobia viac ako 20 rokov.

Jedným z najlepších produktov spoločnosti Money Tree je program Silver. Program finančného plánovania spoločnosti Money Tree Silver s nižšími nákladmi ako programy ako MoneyGuidePro a eMoney Advisor je určený predovšetkým bankárom. Vo svojich schopnostiach základného prístupu ponúka dobrú flexibilitu v tom, že sa môže zamerať na rôzne ciele, napríklad na dôchodok, plánovanie nehnuteľností alebo plány financovania vzdelávania. Hoci Silver nie je tak komplexný ako niektoré iné programy, je hodnotený vysoko na jednoduchosti použitia a integrácii s programami tretích strán, ako aj jeho modulom na hodnotenie poistných programov.

Money Tree Silver aj Money Tree Total sa považujú za niektoré z najlepších programov na spustenie programu „Čo keď?“ scenáre, zmena rôznych vstupných premenných. Okrem toho ponúka Money Tree Total ciele a plánovacie projekcie založené na peňažných tokoch, čo je mimoriadne užitočná funkcia, ktorá spĺňa jedinečné potreby rôznych klientov.

Advantent (NaviPlan)

Softvér Advicentu získal priaznivé odpovede od viac ako 5% respondentov prieskumu, pričom väčšina preferovaných produktov finančného plánovania je NaviPlan. Aj keď Advicent ponúka viac produktov navrhnutých tak, aby vyhovovali širokému spektru potrieb finančných poradcov, NaviPlan je najkomplexnejší a najužitočnejší dostupný program.

Program NaviPlan, založený na cash-flow, je najobľúbenejší medzi duálne registrovanými poradcami, pretože je ľahko prispôsobiteľný rôznemu počtu klientov a rôznym čistým majetkom. Zahŕňa analýzu akumulácie a rozdelenia dôchodkov a komplexnú analýzu aktív a pasív vrátane dlhov.

Program NaviPlan ponúka jeden z najpodrobnejších modulov správy hotovosti a vizuálne vynikajúce porovnanie investícií na obrazovke, ako aj simulácie scenárov Monte Carlo, ktoré pomáhajú udržiavať informácie aktuálne.