Majetkový manažment

Čo je správa majetku?

Wealth management je investičná poradenská služba, ktorá kombinuje ďalšie finančné služby s cieľom uspokojiť potreby bohatých klientov. Je to konzultačný proces, pri ktorom poradca zhromažďuje informácie o želaniach klienta a prispôsobuje stratégiu šitú na mieru s využitím vhodných finančných produktov a služieb.

Poradca v oblasti správy majetku alebo správca majetku je typ finančného poradcu, ktorý využíva spektrum dostupných finančných disciplín, ako sú finančné a investičné poradenstvo, právne alebo majetkové plánovanie, účtovníctvo a daňové služby a plánovanie odchodu do dôchodku, aby spravoval bohatstvo bohatého klienta. za jeden nastavený poplatok. Postupy správy bohatstva sa líšia v závislosti od krajiny, napríklad ak ste v USA alebo Kanade.

01:11

Majetkový manažment

Pochopenie správy majetku

Správa bohatstva je viac ako len investičné poradenstvo, pretože môže zahŕňať všetky časti finančného života osoby. Myšlienka je taká, že namiesto snahy o integráciu poradenstva a rôznych produktov od radu odborníkov profitujú jednotlivci s vysokou čistou hodnotou z holistického prístupu, v ktorom jediný manažér koordinuje všetky služby potrebné na správu svojich peňazí a plánuje svoj vlastný alebo ich súčasné a budúce potreby ich rodiny.

Zatiaľ čo využívanie správcu majetku je založené na teórii, že môže poskytovať služby v akomkoľvek aspekte finančnej oblasti, niektorí sa špecializujú na konkrétne oblasti. Môže to byť založené na odbornosti príslušného správcu majetku alebo na primárnom zameraní podnikania, v ktorom správca majetku pôsobí.

V niektorých prípadoch môže byť poradca pre správu majetku povinný koordinovať vstupy od externých finančných expertov, ako aj od vlastných agentov klienta (právnik, účtovníci atď.), Aby vypracoval optimálnu stratégiu v prospech klienta. Niektorí správcovia majetku poskytujú bankové služby alebo poradenstvo v oblasti filantropie.

Poradca pre správu majetku potrebuje zámožných jednotlivcov, ale nie všetci zámožní jednotlivci potrebujú poradcu pre správu majetku. Táto služba je zvyčajne vhodná pre bohatých jednotlivcov so širokou škálou rôznych potrieb.

Kľúčové jedlá

• Wealth management je investičná poradenská služba, ktorá kombinuje ďalšie finančné služby s cieľom uspokojiť potreby bohatých klientov.
• Poradca v oblasti správy majetku je profesionál na vysokej úrovni, ktorý spravuje bohatstvo bohatého klienta za jeden stanovený poplatok.
• Príjemní klienti profitujú z holistického prístupu, v rámci ktorého jediný manažér koordinuje všetky služby potrebné na správu svojich peňazí a plánuje svoje súčasné alebo budúce potreby svojich alebo svojich rodinných príslušníkov.
• Táto služba je zvyčajne vhodná pre bohatých jednotlivcov so širokou škálou rôznych potrieb.

Príklad správy bohatstva

Napríklad tí, ktorí sú v priamom zamestnaní firmy známej pre investície, môžu mať viac znalostí v oblasti trhovej stratégie, zatiaľ čo tí, ktorí pracujú v zamestnaní veľkej banky, sa môžu zamerať na oblasti, ako je správa trustov a dostupné úverové možnosti, celkové plánovanie nehnuteľností alebo možnosti poistenia. Táto pozícia sa považuje za konzultačnú, pretože hlavným zameraním je poskytovanie potrebných usmernení pre tých, ktorí využívajú službu správy majetku.

Obchodné štruktúry správy majetku

Manažéri bohatstva môžu pracovať ako súčasť malého podniku alebo ako súčasť väčšej firmy, obvykle spojenej s finančným priemyslom. V závislosti od podnikania môžu správcovia majetku pôsobiť v rôznych tituloch vrátane finančného poradcu alebo finančného poradcu. Klient môže prijímať služby od jedného určeného správcu majetku alebo môže mať prístup k členom určeného tímu správy majetku.

Stratégie manažéra bohatstva

Manažér bohatstva začína vypracovaním plánu, ktorý bude udržiavať a zvyšovať bohatstvo klienta na základe finančnej situácie, cieľov a úrovne pohodlia jednotlivca s rizikom. Po vytvorení pôvodného plánu sa manažér pravidelne stretáva s klientmi, aby aktualizoval ciele, preskúmal a znovu vyvážil finančné portfólio a preskúmal, či sú potrebné ďalšie služby, pričom konečným cieľom je zostať v službách klienta po celý život. (Súvisiace čítanie nájdete v časti „Súkromné ​​bankovníctvo verzus správa majetku: aký je rozdiel?“)

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Definície rodinných kancelárií Rodinné kancelárie sú poradenské spoločnosti zaoberajúce sa správou súkromného majetku, ktoré slúžia investorom s vysokou čistou hodnotou. viac účtu poradcu Účet poradcu je investičný účet, do ktorého sú zahrnuté služby investičného poradenstva, ktoré pomáhajú implementovať investičné nákupy a stratégie. viac Privátne bankovníctvo: Ako 1% spracováva peniaze Súkromné ​​bankovníctvo pozostáva z personalizovaných finančných služieb a produktov ponúkaných jednotlivcom s vysokou čistou hodnotou (HNWI) klientov banky alebo inej finančnej inštitúcie. viac Čo je to robotický poradca? Robo-poradcovia sú digitálne platformy, ktoré poskytujú automatizované služby plánovania finančného plánovania s minimálnym alebo žiadnym ľudským dohľadom. viac Do-It-Yourself (DIY) Investovanie Do-it-yourself (DIY) investovanie je investičná stratégia, pri ktorej sa jednotliví investori rozhodujú budovať a spravovať svoje vlastné investičné portfóliá. viac Správa investícií Správa investícií sa týka zaobchádzania s finančnými aktívami a inými investíciami profesionálmi pre klientov, zvyčajne navrhovaním stratégií a uskutočňovaním obchodov v rámci portfólia. ďalšie partnerské odkazy