Predpisy USA pre Forex Brokers

Devízové ​​meny (forex) prebiehajú neustále po celom svete prostredníctvom mimoburzových trhov. Neobmedzený priestor umožňuje bezproblémový prístup. Napríklad austrálsky obchodník môže obchodovať v eurách a japonských jenoch (EURJPY) prostredníctvom amerického brokera napriek geografickým hraniciam.

Špekulatívne obchodovanie na maloobchodnom devízovom trhu naďalej rastie. Výsledkom je, že môžu existovať sprostredkovatelia (banky alebo sprostredkovatelia), ktorí sa zaoberajú finančnými nezrovnalosťami, podvodmi, neprimeranými poplatkami, skrytými poplatkami a vysokorizikovým rizikom ponúkaným prostredníctvom vysokej úrovne pákového efektu alebo iných zlých postupov. Internetový a mobilný obchod založený na aplikáciách umožňujú plynulé obchodné procesy, ale zvyšujú aj riziko nerozpoznaných stránok, ktoré sa môžu neočakávane uzavrieť s peniazmi investorov. Nariadenia zabezpečujú, aby sa takýmto praktikám zabránilo. Cieľom nariadení je ochrana jednotlivých investorov a zabezpečenie spravodlivých operácií na ochranu záujmov klientov.

Najdôležitejšie kritériá pri výbere forexového makléra sú regulačné schvaľovacie statusy makléra a jeho riadiaceho orgánu.

Ako orgány USA regulujú účty sprostredkovateľov Forex

National Futures Association (NFA) je „popredný nezávislý poskytovateľ efektívnych a inovatívnych regulačných programov, ktoré zabezpečujú integritu trhov s derivátmi“ (vrátane forexov). Rozsah činnosti NFA je nasledovný:

• Po náležitej starostlivosti poskytnite potrebné licencie oprávneným forexovým brokerom na vykonávanie forexového obchodovania.
• Zabezpečiť požadované dodržiavanie nevyhnutných kapitálových požiadaviek.
• Boj proti podvodom.
• Uplatňovať podrobné požiadavky na vedenie záznamov a vykazovanie týkajúce sa všetkých transakcií a súvisiacich obchodných činností.

Podrobný regulačný sprievodca je k dispozícii na oficiálnej webovej stránke NFA.

Kľúčové ustanovenia amerických nariadení:

• Zákazník je definovaný ako „osoby s aktívami do 10 miliónov dolárov a väčšinou malých podnikov“, pričom zdôrazňuje, že tieto nariadenia majú chrániť malého investora. Jednotlivci s vysokou čistou hodnotou nemusia byť krytí štandardnými regulovanými forex brokerskými účtami.
• Dostupný pákový efekt je obmedzený na 50: 1 (alebo požiadavku na vklad iba 2% z nominálnej hodnoty forexovej transakcie) na hlavných menách, aby nevzdelaní investori nepreberali bezprecedentné riziká. Hlavné meny sú definované ako britská libra, švajčiarsky frank, kanadský dolár, japonský jen, euro, austrálsky dolár, novozélandský dolár, švédska koruna, nórska koruna a dánska koruna.
• Dostupný pákový efekt je obmedzený na 20: 1 (alebo 5% nominálnej hodnoty transakcie) v menších menách.
• V prípade krátkych devízových opcií by sa ako zábezpeka mala zachovať nominálna hodnota transakcie plus prijatá prémia za opciu.
• Pre dlhodobé devízové ​​opcie sa ako zabezpečenie vyžaduje celá prémia za opciu.
• Pravidlo first-in-first-out (FIFO) bráni držaniu simultánnych pozícií v tom istom forexovom majetku, to znamená, že akákoľvek existujúca obchodná pozícia (nákup / predaj) v konkrétnom menovom páre sa zaokrúhli na druhú pozíciu (predaj / predaj) / kúpiť) v rovnakom menovom páre. Z toho tiež nevyplýva žiadna možnosť zaistenia počas obchodovania na forexe.
• Peniaze, ktoré má forexový maklér voči zákazníkom, by sa mali držať iba v jednej alebo viacerých kvalifikovaných inštitúciách v USA alebo v krajinách s peňažnými centrami.

Ako sa nariadenia USA líšia

Pred registráciou na obchodný účet by ste si mali overiť vlastníctvo, stav a umiestnenie každej obchodnej spoločnosti, webu alebo aplikácie forex. Existuje mnoho webových stránok, ktoré požadujú nízke poplatky za sprostredkovanie a vysoký pákový efekt (čo umožňuje väčšie obchodné obchodovanie s menším kapitálom); niektoré až 1000: 1. Takmer všetky stránky sú však hostené a prevádzkované mimo Spojených štátov a nemusí ich schváliť príslušný orgán v hostiteľskej krajine. Ani tí, ktorí majú povolenie na miestnej úrovni, nemusia mať predpisy, ktoré sa vzťahujú na obyvateľov USA. Predpisy týkajúce sa ponúkaného pákového efektu, požadovaných vkladov, požiadaviek na podávanie správ a ochrany investorov sa budú líšiť v závislosti od krajiny.

Tu je zoznam regulátorov sprostredkovania forexu pre niekoľko vybraných krajín:

• Austrália - Austrálska komisia pre cenné papiere a investície (ASIC)
• Cyprus - Komisia pre cenné papiere a burzy (CySEC)
• Rusko - Federálna služba pre finančné trhy (FFMS)
• Južná Afrika - Úrad pre vedenie finančného sektora (FSCA)
• Švajčiarsko - Švajčiarska federálna banková komisia (SFBC)
• Spojené kráľovstvo - Úrad pre finančné služby (FSA)

Overuje sa regulačný štatút makléra

NFA poskytuje online verifikačný systém s názvom Background Affiliation Status Information Center (BASIC), v ktorom je možné overiť stav amerických brokerských spoločností so sídlom v USA pomocou ich NFA ID, názvu firmy, individuálneho názvu alebo názvu skupiny. Je potrebné venovať pozornosť používaniu správneho mena / ID v správnej forme, pretože mnoho forex brokerských spoločností je známych pod rôznymi názvami (napr. Názov webovej stránky sa môže líšiť od zákonného názvu spoločnosti).

Zrátané a podčiarknuté :

Finančné predpisy sú zložité a pri vývoji trhov sa často menia. Pokúšajú sa tiež dosiahnuť rovnováhu. Príliš nízka regulácia môže viesť k neúčinnej ochrane investorov, zatiaľ čo príliš veľká regulácia môže viesť k zníženiu globálnej konkurencieschopnosti a oslabeniu hospodárskej činnosti.