Pravidlá integrity univerzálneho trhu (UMIR)
Pravidlá univerzálnej trhovej integrity (UMIR) sú súbor pravidiel upravujúcich obchodné praktiky v Kanade. Tieto pravidlá stanovuje nezávislý regulátor, Kanadská regulačná organizácia pre investičný priemysel (IIROC). Spoločnosť UMIR bola založená na podporu spravodlivých, spravodlivých a efektívnych trhov. Pred vytvorením UMIR bola každá jednotlivá burza zodpovedná za riadenie svojich obchodných praktík. Tým, že sa tieto praktiky stanú univerzálnymi, kanadské burzy zabezpečujú rovnakú spravodlivosť a zvyšujú dôveru investorov vo všetky burzy.
Pochopenie pravidiel univerzálnej integrácie trhu (UMIR)
IIROC určuje UMIR. IIROC je národná samoregulačná organizácia, ktorá dohliada na všetkých investičných obchodníkov a obchodovanie na trhoch s dlhmi a akciami v Kanade. IIROC píše pravidlá, ktoré stanovujú vysoké regulačné a investičné normy, ako je UMIR, preveruje všetkých investičných poradcov zamestnaných v spoločnostiach regulovaných IIROC, prehodnocuje finančné dodržiavanie firiem a stanovuje minimálne kapitálové požiadavky, aby mali firmy dostatočný kapitál na obchodné operácie. Tento dohľad znižuje počet bankrotov v dôsledku nadmerného využívania pákového efektu a riskantných obchodných praktík.
Kontroly zhody IIROC
IIROC vykonáva kontroly súladu s cieľom skontrolovať, či firmy náležite dohliadajú na nakladanie s účtami klientov a či poradenstvo a transakcie primerane odrážajú potreby a pokyny klienta. Poradcovia schválení IIROC musia dodržiavať pravidlá vhodnosti a „poznať svojho klienta“ tým, že sú oboznámení s finančnou situáciou klienta, investičnými potrebami, cieľmi, investičnými skúsenosťami a toleranciou k riziku. IIROC vykonáva kontroly dodržiavania pravidiel obchodného správania s cieľom skontrolovať postupy obchodného styku obchodných spoločností. Preskúmania hodnotia, či sú postupy obchodného styku v súlade s (UMIR) a platnými provinčnými zákonmi o cenných papieroch.
Dohľad nad trhom IIROC
IIROC skúma trh a analyzuje obchodovanie, aby zabezpečil, že obchodovanie je v súlade s UMIR a platnými zákonmi o provinčných cenných papieroch. IIROC je zodpovedný za zisťovanie pochybení obchodníkmi alebo firmami, schválenými osobami a inými účastníkmi trhu a za začatie disciplinárneho konania, ako sú pokuty, pozastavenia a trvalé zákazy alebo ukončenie pre jednotlivcov a firmy. Peniaze získané z pokút a vyrovnaní sa pripíšu do obmedzeného fondu IIROC a použijú sa na kapitálové výdavky na regulačné otázky, investičné a priemyselné vzdelávacie projekty a na iné použitia povolené na základe príkazov na uznanie IIROC.
Podľa Kanadskej burzy cenných papierov (CSE) môžu obchodníci, ktorí sú členmi s dobrými výsledkami v IIROC a ktorí sú registrovaní aj v kanadskom regulačnom orgáne pre cenné papiere, požiadať o prístup k obchodu na CSE.
IIROC z času na čas mení a dopĺňa pravidlá UMIR. Napríklad v roku 2015 úrad IIROC navrhol zmeny a doplnenia pravidiel na návrh kanadského správcu cenných papierov (CSA) s cieľom objasniť výklad chráneného pokynu. CSA navrhla, aby sa objednávky, ktoré implementujú systematické oneskorenie spracovania objednávok alebo „zrýchlenie rýchlosti“, nepovažovali za chránené príkazy.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.