Zber akcií vás z miliardára neurobí

Zahraním na akciovom trhu sa nestanete miliardárom. Nezáleží na tom, či ste naozaj dobrí a máte naozaj šťastie. Nezáleží na tom, či začnete s pomerne veľkým bohatstvom. Akciový trh je dobrý pre veľa vecí a investovanie musí zohrávať úlohu vo finančnej budúcnosti takmer každého, ale nie je to nástroj na vytváranie miliardárov.

To neznamená, že je nemožné dosiahnuť stav miliardára. Forbes identifikoval 1 826 miliardárov vo svojom 29. ročníku Miliardárového zoznamu, vrátane rekordných 290 členov po prvýkrát. Svetovo bohatí pochádzajú z obrovského množstva prostredí a veľa začalo s malými alebo žiadnymi peniazmi. Kľúčovým poznatkom je však to, že nikto z nich sa nedostal z maklérskeho účtu.

1826

Počet miliardárov v 29. výročnom zozname miliardárov Forbesu, ktorý obsahoval rekordný počet prvákov - 290.

Warren Buffett, predseda Berkshire Hathaway a miliardár, ktorý vyrába sám, je jedným z najbohatších ľudí na planéte. Je to pravdepodobne najznámejší investor všetkých čias. Oracle of Omaha kúpil svoje prvé akcie, šesť akcií spoločnosti Cities Service, keď mal iba 11 rokov. Celý život sa držal na trhoch, trénoval pod veľkým Benjaminom Grahamom, spojil sa s Charlie Mungerom a vstúpil do roku 2015 s čistou hodnotou vyššou ako 62 miliárd dolárov. Je to fantastický príbeh, ale taký, ktorý sa dá ľahko interpretovať, je takmer nemožný napodobniť a vyžaduje oveľa viac ako len správu portfólia.

Ako super-bohatí vlastne zarobia svoje peniaze

Väčšina ľudí si zle vysvetľuje príbeh Buffett. Na povrchu vyzerá protagonista príbehu ako usilovného, ​​múdreho investora, ktorý študoval základy podnikania, robil dobré výbery akcií a jazdil na vlne nadpriemerných tržných výnosov k veľkým neočakávaným vplyvom.

Buffett nie je jediný príklad. Carl Icahn a George Soros každý od šesťdesiatych rokov minulého storočia budovali portfóliá miliardárov cenných papierov, čím priťahovali légie napodobňov. Každá z nich oslovuje inú podskupinu investorov: Icahna proti kontrariancom, Buffett fundamentalistom a Soros obhajcom reflexivity investorov založených na psychológii.

V ich investičných krokoch nemôžete sledovať miliardársky status, pretože Buffett, Icahn a Soros nie sú len investori. Sú to aj šikovní podnikatelia a podnikatelia so schopnosťou uspokojiť požiadavky akcionárov a spotrebiteľov v pravý čas.

Zvážte Buffett, ktorého génius spočíva v osobnom hodnotení obchodných operácií a objavovaní podhodnotených príležitostí. Keď mal 31 rokov, Buffett aktívne riadil sedem rôznych partnerstiev. Osobne sa stretol s Waltom Disneym v roku 1965 a potom investoval 4 milióny dolárov do spoločnosti Disney. V roku 1970, keď mal Buffett 40 rokov, milionár rozpustil svoje (teraz zlúčené) partnerstvo a odpredal svoje aktíva. Stal sa predsedom a výkonným riaditeľom Berkshire Hathaway, aktívne lietal po celej krajine, aby vykonával ocenenia a stretával sa s kolegami podnikateľmi.

Buffett neskúmal iba finančné výkazy a nepodával obchodné príkazy. Vytvoril značku, radil začínajúcim spoločnostiam v ich činnosti a vytvoril celú národnú obchodnú sieť.

Berkshire Hathaway zarába peniaze takým spôsobom, že žiadny individuálny investor nemôže. Je to čiastočne kvôli neuveriteľnému peňažnému toku spoločnosti, ktorý spoločnosti Buffett umožňuje znižovať obchody, ktoré nie sú dostupné širokej verejnosti (v obchode sa nazývajú „sladidlá“). Je to tiež preto, že Buffett má čas a vplyv na cestovanie po celom svete na vyšetrovanie firiem z prvej ruky.

Prezrite si zoznam 400 najbohatších ľudí v zozname Forbes a uvidíte, že nikto z nich neurobil šťastie tým, že si sám vyberal zásoby. Nikto z nich nebol zamestnancom celú svoju kariéru. Všetci sú buď podnikatelia, alebo finančníci podnikateľov. Väčšina vlastných podnikov alebo sú partnermi v podnikoch s miliardami dolárov.

Pozrite sa na matematiku

S&P 500 sa vrátila s priemernou ročnou mierou 9, 6% medzi rokmi 1928 a 2014. Aj keď by štedrá rána do 10%, investorovi vyžadovalo viac ako 24 rokov, aby sa stal miliardárom - keby začal so 100 dolárov miliónov akcií.

Väčšina ľudí (dokonca niekoľko miliardárov) nemá na investovanie do akcií 100 miliónov dolárov. Pravdepodobne budete potrebovať oveľa viac ako 10% priemerného ročného rastu, aby ste skočili do triedy miliardárov.

Predpokladajme, že budete dosahovať vynikajúcu výkonnosť a do 30 rokov ušetríte investovateľné aktíva v hodnote 1 milióna dolárov, čo nie je žiadny malý čin. Potom aplikujete na trhy všetkých 1 milión dolárov a nejakým spôsobom si uvedomíte rovnaký neuveriteľný 17, 7% ročný výnos ako spoločnosť Warren Buffett, Berkshire Hathaway. Nakoniec by sa vaše portfólio do veku 65 rokov rozrástlo na približne 300 miliónov dolárov. Je to veľa peňazí, ale stále je to o 700 miliónov dolárov menej ako miliardár.

Ak ste 35-ročný a investujete len 6 000 dolárov, budete musieť v priemere dosiahnuť 40% návratnosti, kým sa z vás 70 nestane miliardár. Aj keď si vytvoríte úžasné portfólio, nedeje sa to.

Čísla sa sčítajú. Urobte realistický a praktický pohľad na svoje očakávania na akciovom trhu. V opačnom prípade je príliš ľahké rozčarovať sa výkonom a buď zastaviť príliš skoro, alebo sa stať príliš agresívnym.

Praktický pohľad na investovanie a budovanie bohatstva

V roku 2014 autorský a finančný dátový guru Philip Fanara vydal knihu s názvom „The Stock Market Outsider: Staňte sa miliardárom“. Kniha Fanary, ktorá sa venuje „vedomostiam, ktoré priemerný investor nemá“, je iba najnovšou publikáciou v dlhej rade zväzkov „zbohatnite si s týmto trikom“ a rovnako ako tie, ktoré jej predchádzali, jednoducho nie je reality. Dvesto strán psychológie investorov alebo rozpoznávania technických vzorov náhle nezmení váš sprostredkovateľský účet na pokladnicu.

Martin Fridson, autor knihy „Ako sa stať milionárom: dokázané stratégie z titánov bohatstva“, dopadne na hlavu klincom. Poukazuje na to: „Ak porazíte akciové indexy o 1% trvalo viac ako 20 rokov, ste obrovská superstar.“ Čísla už ukázali, že je nemožné stať sa miliardárom v tomto výkone na úrovni „obrovskej superhviezdy“, aspoň bez veľkého náskoku.

Wall Street dopĺňa bohatstvo a zatiaľ čo pár skutočných výhercov môže na burzách nájsť niekoľko miliónov, sú zväčša nástrojom na prekonanie inflácie. Skutočné bohatstvo - prinajmenšom na miliardárskej úrovni - vytvárajú podnikatelia, ktorí hľadajú spôsoby, ako umiestniť výrobky alebo služby pred stovky tisíc, ak nie milióny spotrebiteľov.