Dlhopis série EE
Dlhopis série EE je neobchodovateľný, úročený vládny sporiaci dlhopis v USA, ktorý má zaručené minimálne dvojnásobné zvýšenie hodnoty počas typického 20-ročného počiatočného obdobia. Niektoré dlhopisy série EE majú celkovú životnosť výplaty úrokov, ktoré presahujú pôvodný dátum splatnosti, a to až 30 rokov od vydania. Kupónové sadzby sa určujú na základe percentuálneho podielu dlhodobých úrokových sadzieb štátnej pokladnice v čase vydania. Dlhopisy série EE sa často označujú ako „Patriot Bonds“.
Kľúčové jedlá
- Dlhopisy série EE sú úročené americké vládne sporiteľné dlhopisy so zárukou, že ich hodnota sa počas ich 20-ročných počiatočných podmienok minimálne zdvojnásobí.
- Niektoré dlhopisy série EE platia úroky po pôvodnom dátume splatnosti, do 30 rokov od vydania.
- Pre dlhopisy EE je potrebná minimálna investícia 25 dolárov.
- Každý investor môže za tieto kalendárne roky kúpiť do týchto dlhopisov až 10 000 dolárov.
Spolu s dlhopisom série I je dlhopis série EE jedným z dvoch typov sporiteľských dlhopisov vydaných ministerstvom financií USA. Dlhopisy série EE sa nemôžu kupovať alebo predávať na voľnom trhu, a preto sú klasifikované ako neobchodovateľné cenné papiere.
K dlhopisom série EE vydaným po máji 2005 sa pripisujú polročné fixné kupónové sadzby 1. mája a 1. novembra. Tieto sadzby sa vzťahujú na všetky emisie na nasledujúcich šesť mesiacov. Dlhopisy vydané po každom dátume zvyšujú hodnotu mesačne, ale výplaty úrokov sa vydávajú polročne.
Po teroristických útokoch z 11. septembra 2001 boli papierové dlhopisy EE znovu vydané ako „Patriot Bonds“. Vo všetkých smeroch sú totožné s papierovými dlhopismi série EE s tým rozdielom, že všetky papierové dlhopisy zakúpené prostredníctvom finančnej inštitúcie po 10. decembri 2001 majú na hornej polovici dlhopisového certifikátu vytlačené slovo „Patriot Bond“ medzi číslom sociálneho zabezpečenia. (SSN) a dátum vydania. Finančné inštitúcie už nevydávajú dlhopisy série EE v papierovej forme, ale papierové dlhopisy Patriot môžu byť stále preplatené alebo prevedené na elektronické dlhopisy.
Pre dlhopisy EE existuje minimálna požiadavka na investíciu 25 USD a každý investor môže za tieto kalendárne roky kúpiť do týchto dlhopisov až 10 000 dolárov. Okrem toho musia držitelia dlhopisov držať tieto investície najmenej dvanásť mesiacov predtým, ako môžu dlhopisy splatiť. Tí, ktorí splatia dlhopisy do piatich rokov, budú mať tri mesiace pripísaných úrokov. Keďže dlhopisy EE získavajú úrok až 30 rokov, čím dlhšie sú držané, tým viac majú hodnotu.
Papierové dlhopisy boli emitované s 50% zľavou, zatiaľ čo dlhopisy elektronicky získavané prostredníctvom TreasuryDirect sa nakupujú za nominálnu hodnotu. U týchto dlhopisov je zaručené, že ich hodnota sa rovná dvom pôvodným hodnotám v prvý deň splatnosti po 20 rokoch, pričom úroky sa platia rovnako ako papierové dlhopisy EE.
Dlhopisy série EE nemusia byť znovu vydané, aby sa opravili malé typografické chyby v menách, adresách alebo číslach sociálneho zabezpečenia.
Dlhopisy série EE sa považujú za mimoriadne bezpečné a nízkorizikové investície, ktorých úroky sú zvyčajne oslobodené od štátnych a miestnych daní. Podliehajú však federálnym daniam, ale iba v roku, v ktorom dlhopisy splatia alebo sú splatené.
Dlhopisy EE môžu kupovať občania USA, oficiálni obyvatelia USA, neplnoleté osoby a všetci vládni zamestnanci USA - bez ohľadu na ich štátny občianstvo.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.