Top 3 poverenia finančného poradcu

Už ste niekedy premýšľali o abecednej polievke podľa písmen finančného poradcu? Existuje viac ako 100 rôznych certifikátov a označení finančného poradcu podľa článku Kiplinger.com, 5 kľúčových poverení, ktoré môžete vyhľadať vo finančnom poradcovi . Tu sú prvé tri. (Viac informácií nájdete v: Alphabet Soup of Financial Certificates .)

Certifikovaný finančný plánovač

Certifikovaný finančný plánovač (CFP) je viazaný prísnymi požiadavkami stanovenými Radou pre štandardizovaný finančný plánovač, Inc. (rada CFP). Počiatočná certifikácia CFP má štyri časti; vzdelávanie, skúšky, skúsenosti a etika. Kandidát na CFP bude musieť absolvovať až 1 000 hodín, aby dokončil požadovanú prácu v kurze a skúšku. Uchádzač o CFP musí mať minimálnu úroveň vzdelania bakalárskeho stupňa a prácu na kurze finančného plánovania. V etickej zložke sa vyžaduje, aby žiadateľ spĺňal normy spôsobilosti pre kandidátov a registrujúcich a sľubujem, že sa bude riadiť Pravidlá správania, ktoré kladú záujmy klientov na prvé miesto. (Súvisiace čítanie nájdete v časti: Prečo finanční poradcovia musia získať značku CFP a rada CFP spúšťa online portál práce .)

Podľa rady CFP musí žiadateľ pred udelením označenia CFP zložiť komplexnú počítačovú jednodňovú (šesťhodinovú) skúšku. Keďže spoločná rybárska politika musí byť schopná pracovať bez dozoru, musí mať najmenej tri roky odbornej praxe v oblasti finančného plánovania predtým, ako získa titul. (Pre súvisiace čítanie pozri: Je kariéra vo finančnom plánovaní vo vašej budúcnosti? )

Chartered Financial Analyst

Prestížne investičné poverenie autorizovaného finančného analytika (CFA) vydáva medzinárodne uznávaný CFA Institute. CFA je mimoriadne dôležitá v oblasti investičného výskumu a správy portfólia. Podobne ako v prípade spoločnej rybárskej politiky existujú pre CFA prísne požiadavky na vzdelanie, skúsenosti a skúšky. (Pre súvisiace čítanie pozri: Úvod do označenia CFA .)

„Ak sa chcete stať riadnym členom inštitútu CFA, musíte mať bakalársky titul z akreditovanej inštitúcie alebo mať rovnocenné vzdelanie alebo pracovné skúsenosti, “ uvádza webová stránka CFAinstitute.org . Držiteľ CFA musí mať aj 48-mesačnú odbornú prax v oblasti investícií. Najnáročnejšie aspekty získania certifikátu CFA sú tri požadované skúšky. Každá z nich je šesť hodín a musí trvať niekoľko rokov. Skúška CFA testuje témy z týchto odborov: účtovníctvo, ekonómia, etika, financie a matematika. (Súvisiace čítanie nájdete v časti: CPA, CFA alebo CFP: Opatrne si vyberte svoju skratku .)

Rovnako ako v prípade spoločnej politiky rybného hospodárstva musí CFA dodržiavať určité etické usmernenia. Toto označenie je vysoko koncentrované v oblasti investovania a pri práci s CFA je pravdepodobné, že dostanete vysokú úroveň investičného poradenstva. (Pre súvisiace čítanie pozri: Etické otázky pre finančných poradcov .)

Osobný finančný špecialista

Osobný finančný špecialista (PFS) je poverený vysoko oceňovaným Americkým inštitútom certifikovaných verejných účtovníkov (AICPA). Tento profesionál je certifikovaný účtovník (CPA) s dodatočnými odbornými znalosťami vo všetkých aspektoch finančného riadenia a správy majetku. (Pre súvisiace čítanie pozri: Najlepšie školy pre finančné plánovanie .)

PFS študuje plánovanie nehnuteľností, dôchodkové plánovanie, investovanie, poistenie a ďalšie oblasti osobného finančného plánovania. Toto určenie si vyžaduje aj trojročné pracovné skúsenosti, dôsledné ďalšie odborné vzdelávanie a vysoké etické normy. Podobne ako predchádzajúce certifikáty vysokej úrovne, musí PFS zložiť skúšku. (Súvisiace čítanie nájdete v časti: Ako sa stať CPA a chcete sa stať finančným plánovačom? Kliknite sem .)

Spodný riadok

Pôsobnosť finančného poradcu je dôležitá. Spýtajte sa poradcu, čo sa vyžaduje na získanie jeho konkrétneho osvedčenia. Uvedomte si, že poverenia najvyššieho finančného poradcu vyžadujú dôsledné štúdium, skúsenosti a vysoké etické štandardy. (Súvisiace čítanie nájdete v časti: V čom by mal byť začínajúci finančný poradca major? )