Séria 6
Séria 6 je licenciou cenných papierov, ktorá oprávňuje držiteľa zaregistrovať sa ako zástupca spoločnosti a predávať podielové fondy, variabilné dôchodky a poistenie. Držitelia licencie série 6 nie sú oprávnení predávať podnikové alebo komunálne cenné papiere, programy priamej účasti a opcie. So sériou 6 môže jednotlivec nakupovať alebo predávať podielové fondy, variabilné životné poistenie, cenné papiere komunálnych fondov, variabilné renty a investičné fondy.
01:30Séria 6
Séria 6 je licencia požadovaná odborníkmi v oblasti finančných služieb. Medzi bežné úlohy využívajúce licenciu série 6 patria finanční poradcovia, špecialisti na dôchodkový plán, investiční poradcovia a súkromní bankári. Aby získali licenciu na sériu 6, musia kandidáti zložiť skúšku investičnej spoločnosti / zástupcu pre produkty s variabilnými zmluvami (séria 6). Skúška v rámci odvetvia cenných papierov (SIE) je pre skúšku série 6 zásadná.
Skúška série 6 je spravovaná Úradom pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) a pokrýva témy týkajúce sa podielových fondov, variabilných dôchodkov, predpisov o cenných papieroch a daniach, dôchodkových plánov a poistných produktov. Bodové hodnotenie sa dosiahne správnym zodpovedaním najmenej 35 z 50 otázok do 90 minút. K dispozícii je päť ďalších otázok, ktoré nie sú vyriešené z celkového počtu 55 otázok. Test stojí 40 dolárov. Spravuje sa prostredníctvom počítača bez povolenia referenčných materiálov.
Požiadavky série 6
Aby sa uchádzači mohli zúčastniť na skúške, musia byť sponzormi člena FINRA alebo samoregulačnej organizácie (SRO). Neexistujú žiadne predpoklady na skúšku, ale skúška v rámci odvetvia cenných papierov (SIE) je séria 6. Pred októbrom 2018 bola skúška 100 otázok a nemala zásadné postavenie SIE.
Po získaní zloženého stupňa sa musia uchádzači zaregistrovať v FINRA prostredníctvom sponzorskej firmy, aby mohli obchodovať s povolenými cennými papiermi. Držitelia série 6 sa považujú za obmedzených zástupcov svojej sponzorskej firmy. Ako obmedzený zástupca môžu predávať podielové fondy, variabilné renty a poistné.
Osnova skúšky č. 6
Ako uvádza FINRA, skúška série 6 zahŕňa štyri konkrétne oddiely:
- Hľadá obchod pre makléra-obchodníka od zákazníkov a potenciálnych zákazníkov, čo je 12 otázok - pokrývajúcich 24% skúšky.
- Po získaní a vyhodnotení finančného profilu a investičných cieľov zákazníkov je otvorených účtov osem otázok - pokrýva 16% skúšky.
- Poskytuje zákazníkom informácie o investíciách, vydáva vhodné odporúčania, prevádza aktíva a udržiava príslušné záznamy. Správna evidencia je polovica skúšky pri 25 otázkach - pokrývajúca 50% skúšky.
- Získava a overuje pokyny na nákup a predaj zákazníkov; Procesy, dokončenie a potvrdenie transakcií je päť otázok - pokrývajúcich 10% skúšky.
Udržiavanie licencie Series 6
Aby si držitelia licencie mohli zachovať licenciu série 6, musia spĺňať požiadavky na ďalšie vzdelávanie a byť sponzorovaní spoločnosťou registrovanou FINRA. Podrobnosti o ďalšom vzdelávaní nájdete tu: FINRA ďalšie vzdelávanie.
Program ďalšieho vzdelávania FINRA zahŕňa dva prvky: regulačný prvok a pevný prvok. FINRA vyžaduje od držiteľov licencie, aby absolvovali počítačové školenie do 120 dní od druhého výročia registrácie. FINRA tiež vyžaduje počítačové školenie každé tri roky. Pevný prvok vyžaduje, aby obchodníci s maklérmi vytvorili a udržiavali program ďalšieho vzdelávania.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.