Podvod s cennými papiermi
Podvody s cennými papiermi, ktoré sa tiež označujú ako investičné podvody, sú typom závažného trestného činu páchaného na golieroch, ktorý možno spáchať rôznymi spôsobmi, ale v prvom rade ide o skreslenie informácií, ktoré investori používajú na prijímanie rozhodnutí.
Páchateľom podvodu môže byť jednotlivec, napríklad maklér. Alebo to môže byť organizácia, napríklad maklérska spoločnosť, spoločnosť alebo investičná banka. Nezávislí jednotlivci by sa tiež mohli dopustiť tohto typu podvodu prostredníctvom systémov, ako je obchodovanie s využitím dôverných informácií.
Kľúčové jedlá
- Podvody s cennými papiermi sú závažným trestným činom, ktorý sa zvyčajne týka investičného sveta.
- Medzi príklady podvodov s cennými papiermi patria systémy Ponzi, pyramídové systémy a obchodovanie s neskoro na deň.
- Podvod s cennými papiermi môže obsahovať nepravdivé alebo interné informácie.
Porozumenie podvodom s cennými papiermi
Federálny úrad pre vyšetrovanie (FBI) popisuje podvody s cennými papiermi ako trestnú činnosť, ktorá môže zahŕňať podvody s vysokými výnosmi, systémy Ponzi, pyramídové systémy, systémy pokročilých poplatkov, podvody v cudzej mene, sprenevery maklérov, podvody týkajúce sa hedžových fondov a obchodovanie v neskorých dňoch. V mnohých prípadoch sa podvodník snaží podvádzať investorov skreslením a manipulovať s finančnými trhmi nejakým spôsobom.
Tento trestný čin zahŕňa poskytovanie nepravdivých informácií, zadržiavanie kľúčových informácií, poskytovanie zlých rád a ponúkať alebo konať podľa dôverných informácií.
Druhy cenných papierov
Podvody s cennými papiermi majú mnoho podôb. V skutočnosti neexistuje dostatok metód používaných na podvádzanie investorov nepravdivými informáciami. Napríklad investičné podvody s vysokým výnosom môžu priniesť záruky vysokej miery návratnosti, pričom tvrdia, že neexistuje žiadne riziko. Samotné investície môžu byť do komodít, cenných papierov, nehnuteľností a ďalších kategórií. Systémy preddavkových poplatkov môžu sledovať jemnejšiu stratégiu, keď podvodník presvedčí svoje ciele, aby im postúpili malé množstvo peňazí, ktoré sa sľúbia, že povedú k vyšším výnosom.
Peniaze sa niekedy požadujú na pokrytie poplatkov za spracovanie a daní z fondov, ktoré údajne čakajú na vyplatenie. Systémy Ponziho a pyramídy zvyčajne čerpajú prostriedky poskytnuté novými investormi na vyplatenie výnosov, ktoré boli prisľúbené predchádzajúcim investorom, ktorí dojednali dohodu. Takéto systémy vyžadujú od podvodníkov, aby nepretržite prijímali stále viac a viac obetí, aby si udržali podvod čo najdlhšie.
Jedným z novších typov podvodov s cennými papiermi je internetový podvod. Tento typ systému sa označuje aj ako systém „pump-and-dump“, v ktorom ľudia používajú chatové miestnosti a fóra na šírenie nepravdivých alebo podvodných informácií o zásobách. Zámerom je prinútiť zvýšenie cien týchto zásob - čerpadlo a potom, čo cena dosiahne určitú úroveň, predajú ich - skládku.
FBI varuje, že podvody v oblasti bezpečnosti sú často poznačené nevyžiadanými ponukami a vysokotlakovou taktikou predaja zo strany podvodníka, spolu s požiadavkami na osobné informácie, ako sú informácie o kreditných kartách a čísla sociálneho zabezpečenia. Komisia pre cenné papiere (SEC) a Národná asociácia obchodníkov s cennými papiermi (NASD) vyšetrujú obvinenia z podvodu na cenných papieroch. Zločin môže mať trestnoprávne aj občianskoprávne sankcie, čo vedie k uväzneniu a pokutám.
Príklad podvodov s cennými papiermi
Niektoré bežné druhy podvodov s cennými papiermi zahŕňajú manipuláciu s cenami akcií, ležanie na registroch SEC a páchanie účtovných podvodov. Niektoré známe príklady podvodov s cennými papiermi sú škandály Enron, Tyco, Adelphia a WorldCom.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.