Chyba zaokrúhľovania
Chyba zaokrúhľovania alebo chyba zaokrúhľovania je matematická chyba vo výpočte alebo kvantizácii spôsobená zmenou čísla na celé číslo alebo na jedno s menším počtom desatinných miest. V podstate je to rozdiel medzi výsledkom matematického algoritmu, ktorý používa presnú aritmetiku, a tým istým algoritmom, ktorý používa mierne menej presnú zaoblenú verziu toho istého čísla alebo čísel. Význam chyby zaokrúhľovania závisí od okolností.
Aj keď je to vo väčšine prípadov natoľko zbytočné, aby sa dalo ignorovať, chyba zaokrúhľovania môže mať v súčasnom počítačovom finančnom prostredí kumulatívny účinok, v takom prípade môže byť potrebná náprava. Chyba zaokrúhľovania môže byť obzvlášť problematická, ak sa zaokrúhlený vstup použije v sérii výpočtov, čo spôsobí, že sa chyba zkombinuje a niekedy nadhodnotí výpočet.
Termín „chyba zaokrúhľovania“ sa niekedy používa aj na označenie sumy, ktorá nie je významná pre veľmi veľkú spoločnosť.
Ako funguje chyba zaokrúhľovania
Finančné výkazy mnohých spoločností bežne obsahujú upozornenie, že „čísla sa nemusia v dôsledku zaokrúhľovania pripočítavať“. V takýchto prípadoch je zjavná chyba spôsobená iba vtipmi finančnej tabuľky a nevyžadovala by si opravu.
Príklad chyby zaokrúhľovania
Napríklad, zvážte situáciu, keď finančná inštitúcia omylom zaokrúhľuje úrokové sadzby hypotekárnych úverov v danom mesiaci, čo vedie k tomu, že jej klienti budú účtované úrokové sadzby 4% a 5% namiesto 3, 60% a 4, 70%. V takom prípade by chyba zaokrúhľovania mohla ovplyvniť desiatky tisíc jej zákazníkov a veľkosť chyby by viedla k tomu, že inštitúcia vynaloží na opravu transakcií a opravu chyby výdavky vo výške stoviek tisíc dolárov.
Výbuch veľkých údajov a súvisiace pokročilé aplikácie v oblasti vedy o údajoch iba zosilnili možnosť zaokrúhľovania chýb. Mnohokrát sa vyskytne chyba zaokrúhľovania jednoducho náhodou; je vo svojej podstate nepredvídateľné alebo inak ťažké kontrolovať - z tohto dôvodu je mnoho problémov „čistých údajov“ z veľkých dát. Inokedy sa vyskytne chyba zaokrúhľovania, keď vedec nevedomky zaokrúhli premennú na niekoľko desatinných miest.
Klasická chyba zaokrúhľovania
Príklad klasickej chyby zaokrúhľovania zahŕňa príbeh Edwarda Lorenza. Okolo roku 1960 Lorenz, profesor na MIT, zadával čísla do počítačového programu, ktorý simuluje počasie. Lorenz zmenil jednu hodnotu z. 506127 na .506. Na jeho prekvapenie táto drobná zmena drasticky zmenila celý model, ktorý vytvoril, a ovplyvnila presnosť simulovaných vzorcov počasia za viac ako dva mesiace.
Neočakávaný výsledok priniesol Lorenzovi silný náhľad do spôsobu fungovania prírody: malé zmeny môžu mať veľké následky. Táto myšlienka sa stala známou ako „motýľový efekt“, keď Lorenz navrhol, že klapka motýlích krídel môže nakoniec spôsobiť tornádo. A motýľový efekt, známy tiež ako „citlivá závislosť od počiatočných podmienok“, má hlboký dôsledok: predpovedanie budúcnosti môže byť takmer nemožné. Dnes je elegantnejšia forma motýľového efektu známa ako teória chaosu. Ďalšie rozšírenie týchto účinkov sa uznáva vo výskume Benoit Mandelbrot o fraktáloch a „náhodnosti“ finančných trhov.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.