Strednodobé
Strednodobé obdobie je obdobie držania aktív alebo investičný horizont, ktorý má prechodný charakter. Presné obdobie, ktoré sa považuje za strednodobé, závisí od osobných preferencií investora, ako aj od zvažovanej triedy aktív. Na trhu s pevným výnosom sa dlhopisy s dobou splatnosti päť až 10 rokov považujú za strednodobé dlhopisy. Denný obchodník, ktorý má zriedka držané otvorené pozície cez noc, môže považovať akciu, ktorá sa drží na pár týždňov, za „strednodobú“ pozíciu, zatiaľ čo dlhodobý investor môže definovať strednodobé obdobie ako obdobie držania od jedného do troch rokov. Podobne aj majitelia domov môžu v oblasti nehnuteľností považovať za strednodobý horizont čokoľvek iné ako 10 rokov.
Pochopenie strednodobého hľadiska
Určenie investičného horizontu alebo pojmu je často založené na zámere investície skôr ako samotná investícia, napríklad keď sa prostriedky použijú na iné ciele, alebo či je požadovaným výsledkom jednorazová suma alebo tok príjmov. Najbežnejšie pojmy sa všeobecne považujú za krátke, stredné a dlhé.
Hoci termín nevyhnutne neznamená konkrétny čas, väčšina považuje za niečo kratšie ako tri roky; od troch do 10 rokov v strednodobom horizonte; a čokoľvek dlhšie ako 10 rokov, aby bolo dlhodobé. Keďže sa tieto časové rámce považujú za flexibilné, to, čo môže byť strednodobou investíciou pre jednu osobu, sa môže cítiť ako dlhodobá investícia pre ostatných a naopak.
Tolerancia rizika, miera návratnosti a dĺžka obdobia
Tolerancia rizika pre investorov je silne ovplyvnená dobou investície - a o dobe investície sa často rozhoduje podľa toho, na čo sa peniaze použijú a kedy. Napríklad, ak máte v úmysle kúpiť si auto v priebehu nasledujúcich dvoch rokov, je rozumné investovať konzervatívne do nástrojov, ako sú tradičné sporiace účty alebo CD s primeraným časom do splatnosti. Keďže sa fondy požadujú čoskoro, volatilita na trhoch s vyšším rizikom môže v skutočnosti zabrániť dosiahnutiu vášho cieľa.
Dlhodobejšie ciele, ako napríklad dôchodkové sporenie s viac ako 20 rokmi až do dôchodku, si môžu vo všeobecnosti dovoliť väčšie riziko. Keďže finančné prostriedky sa nebudú vyžadovať dlhší čas, účet môže odolať určitým výkyvom na trhu v nádeji, že čoskoro prinesie vyššie výnosy. Keď sa človek začína priblížiť k veku odchodu do dôchodku, môže sa stanovený časový horizont posunúť z dlhodobého do strednodobého hľadiska, čo podnieti posun k konzervatívnejším investíciám.
Strednodobé ciele často hľadajú rovnováhu medzi rizikom a výnosom, sú konzervatívnejšie ako dlhodobé investície, ale sú tolerantnejšie ako krátkodobé možnosti. Strednodobé investície môžu zahŕňať rôzne dlhopisy so splatnosťou od troch do 10 rokov. Strednodobé investičné portfólio by tiež mohlo venovať časť kapitálu príjmovým fondom alebo dokonca rastovým fondom, aby sa pokúsili využiť čas navyše v porovnaní s krátkodobým portfóliom, kde je ochrana kapitálu prvoradá.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.