splatnosť

Splatnosť je dátum, ku ktorému sa končí životnosť transakcie alebo finančného nástroja, po ktorom musí byť buď obnovená, alebo prestane existovať. Termín sa bežne používa pre vklady, devízové ​​spotové a forwardové transakcie, úrokové a komoditné swapy, opcie, pôžičky a nástroje s pevným výnosom, napríklad dlhopisy.

Členenie splatnosti

Niektoré finančné nástroje, ako sú vklady a pôžičky, vyžadujú splatenie istiny a úrokov pri splatnosti; iné, napríklad devízové ​​transakcie, zabezpečujú dodávku komodity. Ešte ďalšie, napríklad úrokové swapy, pozostávajú zo série peňažných tokov, pričom posledný sa vyskytuje pri splatnosti.

Splatnosť vkladu

Splatnosť vkladu je dátum, keď sa istina vráti investorovi. Úroky sa niekedy platia pravidelne počas životnosti vkladu alebo pri splatnosti. Mnoho medzibankových vkladov je uložených cez noc, vrátane väčšiny vkladov v eurách, a splatnosť viac ako 12 mesiacov je zriedkavá.

dlhopis

Pri splatnosti investície s pevným výnosom, ako je dlhopis, je dlžník povinný splatiť veriteľovi celú sumu nesplatenej istiny plus prípadný úrok. Nesplatenie pri splatnosti môže predstavovať zlyhanie, ktoré by malo nepriaznivý vplyv na úverový rating emitenta. Splatnosť investície je pre investora prvoradým hľadiskom, pretože musí zodpovedať jeho investičnému horizontu. Napríklad osobe, ktorá šetrí peniaze na akontáciu domu, ktorý má v úmysle kúpiť do jedného roka, by sa nemalo odporúčať, aby investoval do päťročného termínovaného vkladu a namiesto toho by mal zvážiť fond peňažného trhu alebo jeden - ročný termínovaný vklad.

deriváty

Termín splatnosti sa môže použiť aj v prípade derivátových nástrojov, ako sú opcie a opčné listy, ale je dôležité rozlišovať splatnosť od dátumu skončenia platnosti. V prípade opcie je dátum uplynutia platnosti posledný dátum, kedy je možné uplatniť opciu v americkom štýle, a jediný dátum, v ktorý možno uplatniť opciu v európskom štýle; dátum splatnosti je dátum, ku ktorému sa príslušná transakcia vyrovná, ak sa opcia uplatní. Dátum splatnosti alebo expirácie opcie na akcie je posledný dátum, kedy sa môže uplatniť na nákup podkladovej akcie za realizačnú cenu.

Splatnosť úrokového swapu je dátum vyrovnania posledného súboru peňažných tokov.

Zahraničná výmena

Dátum splatnosti spotovej devízovej transakcie je dva pracovné dni s výnimkou transakcií v amerických dolároch voči kanadským dolárom, ktoré sa vyrovnajú nasledujúci pracovný deň. K tomuto dátumu spoločnosť A zaplatí menu A spoločnosti B a na oplátku dostane menu B.

Dátum splatnosti devízového forwardu alebo swapu je dátum, ku ktorému dôjde ku konečnej výmene mien; môže to byť čokoľvek dlhšie ako na mieste.

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Definícia dodania v hotovosti Dodávka v hotovosti je vyrovnanie medzi stranami určitých zmlúv o derivátoch, pri ktorých sa od predávajúceho vyžaduje prevod peňažnej hodnoty majetku. viac Forward Market Forward trh je obchodovaný na voľnom trhu, ktorý určuje cenu finančného nástroja alebo aktíva pre budúce dodanie. Forwardové trhy sa používajú na obchodovanie s celým radom nástrojov, ale tento termín sa používa predovšetkým v súvislosti s devízovým trhom. viac Derivát - Ako funguje Konečná hra na zaistenie Derivát je sekuritizovaná zmluva medzi dvoma alebo viacerými stranami, ktorých hodnota závisí od jedného alebo viacerých podkladových aktív alebo je od nich odvodená. Jeho cena je určená kolísaním tohto aktíva, ktorým môžu byť akcie, dlhopisy, meny, komodity alebo trhové indexy. viac Obyčajný vanilkový swap Obyčajný vanilkový swap je najzákladnejším typom forwardových pohľadávok, ktoré sa obchodujú na mimoburzovom trhu medzi dvoma súkromnými stranami. viac Dodanie Dodanie je prevod komodity, zabezpečenia alebo finančného majetku na kupujúceho. viac Dlhopis s duálnou menou Dlhopis s duálnou menou je dlhový nástroj, v ktorom sa platby kupónu a istiny uskutočňujú v dvoch rôznych menách. ďalšie partnerské odkazy