Pôvodné plánovanie
Staršie plánovanie je finančná stratégia, ktorá pripravuje osobu, aby sa po smrti odkázala na blízkeho alebo blízkeho príbuzného. Tieto záležitosti zvyčajne plánuje a organizuje finančný poradca.
Vysvetlené plánovanie
Staršie plánovanie je potrebné zvážiť skôr, ako človek zomrie. Keď človek zomrie, ich bohatstvo a majetok sa odovzdajú najbližšiemu príbuznému alebo ľuďom alebo charitatívnym organizáciám uvedeným v závete. Ak nemáte plán pre svoj majetok, jeho správa by mohla ísť proti vašim želaniam, keď bude odovzdaná. Staršie plánovanie je dôležité najmä pre tých, ktorí majú malé podniky alebo iné aktíva, ktoré si vyžadujú údržbu.
Finanční poradcovia a plánovanie dedičstva
Rovnako ako pri písaní závetu, je dôležité začať plánovať váš odkaz čoskoro, takže keď príde čas, sú vaše záležitosti v poriadku. Finančný poradca poskytuje rady, ako čo najlepšie pripraviť váš odkaz a pomôcť s akýmikoľvek otázkami alebo špeciálnymi požiadavkami, ktoré by sa mohli vyskytnúť. Po prvé, finančný poradca vás vedie k dosiahnutiu úrovne finančného zabezpečenia, ktoré vám poskytne pohodlný život a umožní vám nechať bohatstvo ako súčasť vášho dedičstva. Mnoho ľudí zabúda, že nemôžu opustiť finančný odkaz, ak neboli dostatočne finančne zabezpečení, aby tento odkaz najprv zhromaždili.
Po riešení otázky finančnej bezpečnosti poskytuje finančný poradca rady, ako zabezpečiť, aby sa vaše záležitosti spravovali a aby prosperovali aj po ich odovzdaní. Poradca zvyčajne odporúča usporiadať stretnutie so svojím najbližším príbuzným, aby prediskutoval, ako spravovať svoj majetok, takže neexistujú žiadne prekvapenia. To vám umožní oznámiť akékoľvek preferencie alebo želania, ktoré máte v tom, ako by sa malo spravovať alebo čo by sa z nich malo stať. Vždy je užitočné mať tieto želania v písomnej podobe, napríklad v závete. Finančný poradca vám tiež môže pomôcť pri darovaní akejkoľvek časti svojho majetku na charitu.
Napríklad, ak vlastníte malú firmu, môžete sa tiež obávať ochrany svojho majetku pred právnymi problémami alebo veriteľmi. Finanční poradcovia vám môžu poskytnúť rady, ako podniknúť kroky na zabezpečenie ochrany vašich aktív po ich odovzdaní.
Dane z nehnuteľností
Finančný poradca popri pomoci s vývojom a správou dedičstva prediskutuje všetky dane, ktoré by mohli ovplyvniť váš majetok. Zdaniteľné aktíva zahŕňajú životné poistenie, individuálne dôchodkové účty (IRA) a renty. Mnoho ľudí si neuvedomuje, aké vysoké dane z ich nehnuteľností môžu byť, a často si neuvedomujú skutočnú hodnotu svojich aktív, takže je kľúčové stretnúť sa s finančným poradcom počas plánovacieho procesu, aby sa zabezpečilo, že všetky potenciálne daňové scenáre sú brané do úvahy.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.