Kľúčové kroky k vybudovaniu veľkej praxe v oblasti finančného plánovania
Ako môžu úspešní finanční plánovači úspešne zaviesť prax finančného poradenstva? Plánovaním do budúcnosti a stanovením priorít piatich kľúčových prvkov spoľahlivého postupu: financovanie, budovanie tímu, technológie, predaj a marketing.
Skutočné riziko pre finančných poradcov však je akceptovanie status quo a vôbec nič na zefektívnenie a zlepšenie ich postupov. Finančné plánovači si nemôžu toto riziko dovoliť vzhľadom na rastúcu veľkosť konkurencie v tomto odvetví.
Zoberme si toto - podľa údajov Bureau of Labor Statistics (BLS) USA sa počet osobných finančných poradcov so sídlom v USA od roku 2010 do roku 2020 zvýši o 32%, čo podľa BLS je „oveľa rýchlejšie ako priemer pre všetky povolania“.
Tento čakajúci rast sa pripisuje rastúcemu dopytu zo strany Baby Boomerov po odchode do dôchodku, pretože rastú bližšie k ich Zlatým rokom. Aby sa finanční poradcovia odlišovali od všetkej konkurencie, musia považovať svoje podniky za dynamické - tj podniky, ktoré musia neustále rásť a zlepšovať sa.
Aký je najlepší spôsob, ako splniť túto úlohu? Vyskúšajte tieto tipy od poradcov, ktorí majú dlhoročné skúsenosti v tejto oblasti - a ktorí sa prostredníctvom pokusov a omylov naučili, čo funguje a čo nie v odvetví finančného plánovania:
Špecializujte sa - a vyniknite svojou konkurenciou
Pamela Plick, finančná plánovačka a zakladateľka svojej vlastnej firmy, pamelaplick.com, tvrdí, že plánovači by mali nájsť miesto a ovládnuť ho. „Ako finanční plánovači nemôžeme byť pre všetkých ľudí všetko, “ hovorí. „Zacielením na medzeru sa stanete expertom na poskytovanie riešení pre túto konkrétnu skupinu.“
Napríklad, Plick hovorí, že si môžete zvoliť prácu s podnikateľkami, vdovami alebo zubárkami, alebo môže byť výklenok založený aj na mieste. „Alebo by ste sa mohli zamerať na dôchodcov v určitej bránovej komunite alebo vidieckom klube, “ hovorí.
Staňte sa delegátom
Plick tiež odporúča zamerať sa na to, čo je dôležité a na čo ste dobrí - a ostatné delegovať alebo zadať externe. „Zamerajte sa na dôležité úlohy, ako je marketing, vytváranie sietí a stretnutia s klientmi. Ak je to možné, zverte administratívne úlohy zadaním zákazky, “ radí.
Prispôsobte si potreby svojho klienta - a spojte sa s týmto klientom
Leonard Wright, CPA, finančný plánovač a člen Národnej komisie finančnej gramotnosti CPA AICPA, hovorí, že klient má konkrétne poslanie, víziu, hodnoty a ciele a dobrí plánovači sa oboznámia s tým, aké sú tieto očakávania. „Aj keď ich možno nepoznajú konkrétne, je našou prácou ich vyniesť, “ hovorí. „Ak sa plánovanie a poradenstvo súvisiace s plánovaním nesúvisia s poslaním, víziou, hodnotami a cieľmi klienta, klient migruje. Ak klient nechápe, prečo poradca dáva odporúčania v ich prospech, bude sa čudovať, prečo poradca robí to, čo odporúča, a má inštinktívnu emocionálnu reakciu, aby hľadal niekoho, kto im rozumie. ““
Zapojte sa do svojej komunity
Steven Kolinsky, spoluzakladateľ Kolinsky Wealth Management a 30-ročný priemyselný veterán, odporúča spoznať vašu komunitu a zapojiť sa do vášho mesta. „ Byť veľkorysý vo svojom čase a talentoch vo svojej komunite zvyšuje profil a umožňuje spoznať ľudí okolo vás, “ hovorí. „Nedávno sme sa stretli s mladým párom, ktorý nebol pripravený investovať, ale hľadal som radu o svojich finančných parametroch pri kúpe prvého domu.“
Spoznajte miestnych profesionálnych účtovníkov
Kolinsky hovorí, že spojenie s miestnymi CPA je vynikajúci spôsob, ako vylepšiť spravované aktíva. „Na skutočné vzťahy, ktoré sme kultivovali s CPA, sa nám odkázalo veľké množstvo obchodných aktivít, ktoré im ukazujú, ako podnikáme, a že nám môžu zveriť svojich klientov, “ hovorí. „Tieto vzťahy si vytvorili čas, ale boli vzájomne prospešné.“
Zamerajte sa na mladších klientov
V USA a na celom svete dochádza k dramatickému posunu v aktívach a smeruje to k mladším investorom. Podľa správy spoločnosti Deloitte Wealth Management môže odvetvie správy aktív očakávať do roku 2018 celkové bohatstvo vo výške 28 biliónov dolárov.
„Kľúčovým prvkom je obsluha mladšej generácie, ktorá nemusí dramaticky meniť riadenie a odporúčania poradcovej praxe, “ hovorí Jill Jacques, vedúca manažmentu majetku a odchodu do dôchodku v North Highland, globálnej poradenskej spoločnosti. „Namiesto toho je to všetko o zapojení pútavých online a osobných nástrojov, ktoré vytvoria obojsmernú konverzáciu, ktorá zostane relevantná pre vyvíjajúce sa publikum.“ Odporúča budovať mladšie publikum prostredníctvom veľmi populárnych webov ako Facebook, Linked-in, Twitter a Google+.
Orezať zoznam klientov
Prieskum „elitných“ finančných poradcov v roku 2012 podľa finančného plánovania
ukazuje, že väčšina ročných zárobkov plus milión dolárov plus má tendenciu obslúžiť menej klientov, nie viac. S menším počtom klientov môžu poradcovia tráviť viac času prácou s klientskymi vzťahmi a budovaním spokojnosti klientov. To zasa vedie k väčšej lojalite zákazníkov a zvyšuje pravdepodobnosť, že vaši klienti sa na vás obrátia s ďalšími bohatými klientmi.
Štúdia finančného plánovania tvrdí, že na prístup k väčšiemu počtu aktív od menšieho počtu zákazníkov sa zameriavajte na týchto zámožných investorov. Údaje hovoria o tom, že poradcovia s najvyšším príjmom sledovaní výskumnými pracovníkmi štúdie hovoria, že zoznam tzv. Elitných poradcov pracuje v priemere s 83 klientmi, z ktorých každý má v poradcoch aspoň 1 milión dolárov aktív. To je v porovnaní s takmer 73 klientmi pre každého z poradcov, ktorí zarábajú medzi 500 000 a 1 miliónom dolárov, a 23 klientmi pre skupinu s najnižšou príjmom, ktorú časopis oslovil.
Spodný riadok
Ako naznačujú tipy uvedené vyššie, budovanie lepšej praxe finančného poradenstva sa týka zamerania sa na niekoľko krokov, ktoré menia hru - a na ich dobré fungovanie.
„Ak máte vedomosti o produktoch, ktoré odporúčate, pokračujte vo vzdelávaní v oblasti investičných odvetví a vždy kladte potreby svojich klientov nad svoje vlastné, to je skvelý náskok, “ hovorí Kolinsky.
V minulosti ste kreatívni, dostaňte sa do komunity a online a vytvorte si vlastnú jedinečnú značku finančného poradenstva - takú, ktorá vás drží o krok či dve pred konkurenciou.