Zákon o ochrane investorov
Zákon o ochrane investorov je súčasťou zákona o reforme Wall Street a zákona o ochrane spotrebiteľa z roku 2009, ktorého cieľom je rozšíriť právomoci Komisie pre cenné papiere a burzy (SEC). Týmto zákonom sa ustanovila informačná odmena za oznamovanie finančných podvodov, zvýšená zodpovednosť za pomoc a navádzanie a zdvojnásobenie financovania SEC v priebehu päťročného obdobia. Tento akt bol súčasťou pokusu regulačných orgánov zabrániť tomu, aby sa v budúcnosti znovu objavili niektoré problémy, ktoré spôsobili opakovanú finančnú krízu v rokoch 2008-2009.
BREAKING DOWN Zákon o ochrane investorov
Zákon o reforme Wall Street a zákon o ochrane spotrebiteľa z roku 2009 bol vytvorený s cieľom zlepšiť zodpovednosť a transparentnosť finančného systému. Zahŕňala Agentúru na ochranu spotrebiteľa a spotrebiteľa, ktorá by regulovala hypotéky, pôžičky na autá a kreditné karty.
Zákon o ochrane investorov, známy aj ako zákon o ochrane investorov z roku 2009, ustanovil poradný výbor pre investorov na konzultáciu s SEC. Výbor radí v takých oblastiach, ako sú regulačné priority a otázky, ktoré sa týkajú nových finančných produktov, štruktúr poplatkov a obchodných stratégií. Poskytuje tiež konzultácie o iniciatívach na ochranu záujmov investorov a na zvýšenie dôvery investorov v integritu trhu.
Právomoci udelené regulačným orgánom podľa zákona o ochrane investorov
Legislatíva udelila SEC ďalšie právomoci, medzi ktoré patrilo povolenie zhromažďovať informácie, komunikovať s investormi a verejnosťou a spúšťať programy na ochranu investorov.
Zákon o ochrane investorov posilnil záruky a práva oznamovateľov. To zahŕňalo udelenie právomoci SEC odporučiť udelenie oznamovateľov peňažných odmien až do výšky 30% sankcií, ktoré presahujú 1 milión dolárov. Zákon tiež ustanovil Fond na ochranu investorov SEC, ktorý vypláca whistleblowerom ceny. Fond podporuje aj iniciatívy v oblasti vzdelávania investorov.
Medzi ďalšie ochrany oznamovateľa, ktoré sa ponúkajú prostredníctvom tohto aktu, patria zákazy zamestnávateľov znižovať, pozastavovať, prepúšťať, vyhrážať sa alebo inak diskriminovať zamestnancov alebo agentov, ktorí poskytujú informácie SEK alebo pomáhajú pri vyšetrovaní. Ak dôjde k takýmto problémom, je informátor oprávnený podniknúť právne kroky.
Nepravdivé alebo podvodné vyhlásenia, ktoré urobia prípadní informátori, sú podľa zákona stíhaní. Zákon obsahuje zmeny a doplnenia predchádzajúcich právnych predpisov, ktoré zahŕňajú zákon o ochrane investorov do cenných papierov z roku 1970 (SIPA) a zákon o Sarbanes-Oxley z roku 2002.
Medzi zmeny SIPA patrí zvýšenie minimálneho odhadu, ktorý platia členovia spoločnosti Securities Investor Protection Corporation, z plochých 150 dolárov ročne na 0, 02% percent hrubého príjmu člena z obchodovania s cennými papiermi. Výpožičný limit na pôžičky štátnej pokladnice USA sa tiež zvýšil z 1 miliardy USD na 2, 5 miliardy USD.
Novela Sarbanes-Oxley pridala maklérov a obchodníkov do oblasti dohľadu nad radou orgánov dohľadu nad účtovníctvom verejných spoločností.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.