Depozitár registrácie investičného poradcu (IARD)
Depozitár registrácie investičného poradcu (IARD) je elektronický systém, prostredníctvom ktorého sa investiční poradcovia registrujú a podávajú požadované správy a zverejnenia Federálnej komisii pre cenné papiere a burzu USA (SEC) a regulačným orgánom na štátnej úrovni.
Pochopenie depozitára registrácie investičného poradcu (IARD)
IARD vedie informácie o viac ako 260 000 investičných poradcoch. Účelom depozitára je zlepšiť monitorovanie a reguláciu investičných poradcov a sprístupniť odborné informácie o nich verejnosti.
Agentúra SEC a Severoamerická asociácia správcov cenných papierov sponzorujú IARD, zatiaľ čo Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) tento systém vyvíja, prevádzkuje a udržiava. SEC reguluje poradcov, ktorých spravované aktíva presahujú 1 milión dolárov, zatiaľ čo štátni regulátori zvyčajne dohliadajú na poradcov spravujúcich menej aktív.
Investiční poradcovia používajú IARD na podanie žiadosti o registráciu Jednotnej žiadosti o registráciu investičného poradcu, známej ako Form ADV, ktorá ich oficiálne registruje ako investičných poradcov. Používajú ho tiež na ročnú registráciu a obnovovanie a na spracovanie poplatkov a formulárov. Zástupcovia investičných poradcov sa tiež registrujú prostredníctvom IARD. Investičný poradca, ktorý chce vystúpiť z niektorých alebo zo všetkých jurisdikcií, v ktorých je registrovaný, musí použiť IARD na podanie formulára ADV-W. IARD je podobný systému centrálnych registračných depozitárov, ktorý sa musia registrovať sprostredkovatelia-makléri a obchodníci pred tým, ako môžu podnikať vo svojej profesii.
Ako môže verejnosť používať IARD
Formulár ADV obsahuje kľúčové informácie, ktoré môžu byť užitočné pre verejnosť, ktorá môže mať otázky týkajúce sa investičného poradcu, s ktorým zvažuje obchodovať. Formuláre ADV, ktoré investiční poradcovia uskutočňujú prostredníctvom IARD, sú prístupné verejnosti prostredníctvom webovej stránky zverejnenia informácií o investičných poradcoch. Tam môžu občania overiť, či je investičný poradca, s ktorým pracujú, skutočne zaregistrovaný a dôveryhodný. Toto overenie je dôležitým krokom pre každého, kto pracuje s investičným poradcom.
Informácie, ktoré vedie IARD, môžu tiež ľuďom pomôcť pri rozhodovaní, či investičný poradca, s ktorým pracujú, má poverenia a skúsenosti, ktoré zodpovedajú ich štandardom a očakávaniam. Medzi informácie, ktoré sú k dispozícii verejnosti, patria odborné skúsenosti poradcu, ako sú napríklad história zamestnania, profesijné označenia, zložené skúšky z priemyslu a iné obchodné činnosti. K dispozícii sú aj informácie, ako napríklad o tom, ako dlho boli zaregistrovaní u svojej súčasnej firmy a ktoré firmy už boli zaregistrované. Verejnosť môže tiež zistiť, či poradca bol niekedy disciplinovaný alebo pozastavený, alebo či jeho kľúčoví pracovníci niekedy čelili disciplíne.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.