Šmolko
Šmolko je pranie špinavých peňazí alebo niekto, kto sa snaží vyhnúť sa kontrole zo strany vládnych agentúr rozdelením transakcie zahŕňajúcej veľké množstvo peňazí na menšie transakcie pod hranicu vykazovania. Smurfing zahŕňa vklad nezákonne získaných peňazí na bankové účty na prevod pod radarom v blízkej budúcnosti.
Ako šmolko funguje
Aby sa zabránilo praniu špinavých peňazí páchateľov trestných činov, ktoré sa podieľajú na nezákonných činnostiach, ako sú drogy a vydieranie, krajiny, ako sú Spojené štáty a Kanada, požadujú, aby finančná inštitúcia, ktorá spracováva každú transakciu presahujúcu 10 000 dolárov v hotovosti, podávala správu o menových transakciách. Zločinecká skupina s peniazmi v hodnote 50 000 dolárov môže preto použiť niekoľko šmolkov na uloženie kdekoľvek od 5 000 do 9 000 dolárov na viacerých geograficky rozptýlených účtoch.
„Šmolko“ je hovorový termín pre pranie špinavých peňazí, niekoho, kto nelegálne vloží peniaze na bankové účty na prevod pod radarom v blízkej budúcnosti. Smurfing je nezákonná činnosť, ktorá môže mať vážne následky.
Rozmazávanie sa deje v troch fázach, umiestnení, vrstvení a integrácii. Vo fáze umiestnenia, kde je zločinec zbavený stráženia veľkého množstva nezákonne získanej hotovosti umiestnením do finančného systému. Šmolko môže napríklad zabaliť hotovosť do kufra a prepašovať ho do inej krajiny z dôvodu hazardných hier, nákupu medzinárodnej meny alebo z iných dôvodov.
Počas fázy vrstvenia sú nedovolené peniaze oddelené od svojho zdroja dômyselným vrstvením finančných transakcií, ktoré zakrýva audit trail a prerušuje spojenie s pôvodným zločinom. Napríklad šmolko elektronicky presúva finančné prostriedky z jednej krajiny do druhej a potom rozdeľuje peniaze na investície umiestnené do pokročilých finančných opcií alebo na zámorské trhy.
Integračná fáza je, keď sú peniaze vrátené zločincovi. Aj keď existuje veľa spôsobov, ako získať peniaze späť, zdá sa, že finančné prostriedky pochádzajú z legitímneho zdroja a tento proces nesmie upútať pozornosť. Napríklad cennosti, ako sú majetok, umelecké diela, šperky alebo špičkové automobily, sa dajú kúpiť a dať zločincovi.
Príklad smurfingu
Jediný spôsob, ako zločinci pohybujú medzinárodne, je tzv. „Kukučkový šmol“. Povedzme, že zločinec v New Yorku dlhuje londýnsky zločinca 9 000 dolárov a londýnsky obchodník dlhuje dodávateľovi v New Yorku 9 000 dolárov.
- Londýnsky obchodník ide do London Bank a vkladá 9 000 dolárov s pokynmi na prevod peňazí do banky dodávateľa v New Yorku.
- Londýnsky bankár v spolupráci s newyorským zločincom nariaďuje newyorskému zločincovi, aby vložil 9 000 dolárov na bankový účet dodávateľa v New Yorku.
- Londýnsky bankár potom prevedie 9 000 dolárov z účtu obchodníka v Londýne na účet londýnskeho zločince.
Londýnsky obchodník a dodávateľ z New Yorku nevedia, že prostriedky neboli nikdy priamo prevedené. Vedia len to, že londýnsky obchodník zaplatil 9 000 dolárov a dodávateľ z New Yorku dostal 9 000 dolárov. Ak by sa však londýnsky bankár chytil, mohol by čeliť vážnym dôsledkom.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.