Kontrolný zoznam vykonávateľa: 7 úloh pred ich úmrtím

Byť vykonávateľom dedičstva má veľkú zodpovednosť a môže byť nesmierne pripravená. Niekoľko jednoduchých krokov, zatiaľ čo vyšetrovateľ žije, uľahčuje prácu exekútora.

Kľúčové jedlá

• Jeden spoločný problém, ktorý mnohí exekútori prehliadajú, je rozptýlenie osobných vecí, ktoré majú malú finančnú hodnotu, ale veľkú sentimentálnu hodnotu.
• Ak poručiteľ sleduje elektronickú evidenciu dedičstva každý rok, exekútor bude mať v prípade potreby dobrý prehľad o aktívach.
• Exekútor by mal mať záznam o prítomnosti prítomnosti poručiteľa online, aby deaktivoval účty.

1. Poznať umiestnenie závetu a ďalšie dokumenty

Toto je zrejmý a zásadný prvý krok. Práca vykonávateľa závetu je jednoduchšia, ak si poručiteľ ponechá originálnu vôľu, listiny, dokumenty o partnerstve, poistné zmluvy alebo iné dôležité dokumenty na dohodnutom mieste (či už doma alebo v bezpečnostnej schránke) a kópie uchováva na záložnom mieste., Kópie môžu byť uložené priamo exekútorovi alebo právnemu zástupcovi závetcu.

Nezabudnite, že prístup k bezpečnostnej schránke by sa mohol obmedziť po smrti poručiteľa. Je užitočné, ak bola do schránky zaregistrovaná viac ako jedna osoba, napríklad manžel / manželka.

2. Ak je to vhodné, spojte sa majetok a účty

Ak poručiteľ má manžela / manželku, pravdepodobne by uprednostnili, aby tok majetku vnikol okamžite do vdovy alebo vdovca, ak je to možné. Najjednoduchší spôsob, ako to zabezpečiť: Nastavte všetky účty ako spoločné a uistite sa, že vlastnosti a tituly sú v oboch menách (čo platí aj pre obchodné podniky, ktoré zahŕňajú partnera). To má ďalšiu výhodu v zmenšovaní veľkosti dedičstva, pokiaľ obe strany nezomrú súčasne.

Exekútor by mal mať tiež príkazcu, ktorý potvrdí, že je určený správca pre účty, ktoré vyžadujú špecifikáciu, ako sú dôchodky, dôchodkové účty, poistné zmluvy atď. Ak poručiteľ prešiel rozvodom, znovu oženil, prežil dieťa alebo zažil nejakú podobne významnú udalosť, bude pravdepodobne potrebné aktualizovať zoznam príjemcov.

3. Zaznamenajte predvoľby testátora

Chce poručiteľ veľké prebudenie alebo malý obrad kremácie? Existujú charity, ktoré chce podporovať po smrti všetkých príjemcov? Tieto preferencie musia mať písomnú formu a musia byť podpísané poručiteľom.

4. Vytvorte zoznam položiek a priraďte príjemcov

Jeden spoločný problém, ktorý mnohí exekútori prehliadajú, je rozptýlenie osobných vecí, ktoré majú malú finančnú hodnotu, ale veľkú sentimentálnu hodnotu. V spolupráci s poručiteľom môže exekútor vytvoriť hrubý návrh zoznamu na rozptýlenie osobných vecí, ako aj systém distribúcie. Nechajte poručiteľa, aby napísal svoje zdôvodnenie toho, kto dostal aký darček. Zdieľanie zoznamu so zúčastnenými môže eliminovať problémy.

Exekútor by mal nechať poručiteľa potvrdiť, že pre také účty, ako sú dôchodky, dôchodkové účty a poistné zmluvy, je menovaný správny príjemca.

Hlavnou výhodou práce na tomto zozname je to, že exekútor môže sledovať dary poskytnuté pred smrťou poručiteľa, pretože mnoho ľudí začína rozptyľovať osobné veci v priebehu veku. Ľudia s vysokou čistou hodnotou tiež často poskytujú finančné dary pred smrťou. Organizované rozptýlenie môže uľahčiť prácu exekútora a pomôcť vyvážiť otázky spravodlivosti .

5. Zostavte ročný účtovný výkaz a plán aktualizácie

Počítače uľahčili sledovanie zmien v účtoch a vlastníctve. Ak poručiteľ sleduje elektronickú evidenciu dedičstva každý rok, exekútor bude mať v prípade potreby dobrý prehľad o aktívach. Tento elektronický dokument tiež skráti čas strávený hľadaním zlatých hodiniek, ktoré vyšetrovateľ dal vnúčatám, alebo sledovaním finančných prostriedkov, ktoré boli údajne na teraz prázdnom investičnom účte.

6. Majte uzavretý dokument online účtov

V digitálnom veku by mal mať exekútor tiež záznam o online prítomnosti poručiteľa (Facebook, Paypal, eBay atď.), Aby deaktivoval účty. Rovnakých cieľov je možné dosiahnuť predložením úmrtného listu na mnohých vyššie uvedených alebo podobných stránkach, ale dokument zjednodušuje prácu pre vykonávateľa.

7. Poznať príslušných odborníkov

Exekútori by mali byť oboznámení s účtovníkom, právnikom a ďalšími odborníkmi, ktorých závetca zamestnáva. Môžu mať ďalšie rady špecifické pre situáciu poručiteľa, ako sú rôzne partnerstvá, zložité vlastníctvo majetku atď.).

Spodný riadok

Príprava výrazne zníži komplikácie spojené s vykonávaním exekúcie. Ak vyššie uvedené kroky urobíte, zatiaľ čo bude poručiteľ stále nažive, pomôže to zaistiť, aby exekútor splnil priania poručiteľa. Testátori môžu byť tiež aktívni pri nastavovaní takýchto procesov, aby uľahčili prácu vykonávateľa.