Chartered Retirement Planning Advisor (CRPC)
Chartered Retirement Planning Counsellor (CRPC) je profesionálne označenie finančného plánovania udelené akadémiou pre finančné plánovanie. Jednotlivci môžu získať označenie CRPC absolvovaním študijného programu a zložením záverečnej skúšky s výberom podľa viacerých možností. Úspešní žiadatelia získajú právo používať označenie CRPC so svojimi menami na dva roky, čo môže zlepšiť pracovné príležitosti, povesť a plat. Odborníci CRPC musia každé dva roky absolvovať 16 hodín nepretržitého vzdelávania a zaplatiť malý poplatok, aby mohli pokračovať v používaní označenia.
Porozumenie poradcu pre plánované dôchodkové plánovanie (CRPC)
CRPC sa líšia od Certified Financial Planners (CFP). Tieto poskytujú finančné plánovanie vo všetkých aspektoch života jednotlivca. CRPC sa zameriavajú na plánovanie odchodu do dôchodku. Program CRPC je vyvinutý so zameraním na riešenie problémov zameraných na klienta. Uchádzači získajú hĺbkové vedomosti o potrebách jednotlivcov pred odchodom do dôchodku aj po ňom. Vysoká škola pre finančné plánovanie popisuje program ako pomoc finančným plánovačom a poradcom pri definovaní a vytvorení „cestovnej mapy pre odchod do dôchodku“ pre svojich klientov. Študijný program, ktorý sa má stať CRPC, pokrýva celý proces plánovania odchodu do dôchodku vrátane splnenia viacerých finančných cieľov, zdrojov dôchodkového príjmu, osobných úspor, dôchodkových plánov sponzorovaných zamestnávateľom, daní z príjmu, peňažných tokov pri odchode do dôchodku, správy majetku, plánovania nehnuteľností a ďalších.
Jednotlivci, ktorí získali označenie CRPC, hlásia podľa kolégia 9% nárast zárobkov. Vďaka tomu môžu absolventi vyskúšať dva zo šiestich kurzov na univerzitnom programe CFP Certified Professional Education Program. Ukončenie kurzu môže tiež poskytnúť až 45 hodín kreditov na ďalšie vzdelávanie.
Kľúčové jedlá
- CRPC sú zodpovedné za plánovanie odchodu do dôchodku.
- Študijný program pre toto určenie zahŕňa komplexné posúdenie finančných potrieb jednotlivca pred odchodom do dôchodku alebo po ňom.
Podrobnosti programu poradcu pre plánovanie plánovaného odchodu do dôchodku
Od roku 2018 boli náklady na školenie CRPC 1 300 dolárov, hoci jednotlivci, ktorí sú v súčasnosti zamestnaní v odvetví finančných služieb, môžu mať nárok na zľavu. Tréning je otvorený zápis, čo znamená, že jednotlivci sa môžu zapísať a začať kedykoľvek. Živé kurzy sú ponúkané, ale nie sú povinné. Uchádzači musia zložiť záverečnú skúšku z programu do jedného roka od zápisu a skúšku absolvovať do šiestich mesiacov od zápisu. Ak budú neúspešné, ďalšie skúšobné pokusy budú stáť 100 USD. Viac informácií nájdete na informačnej stránke CRPC College of Financial Planning. Ak sa chcete zaregistrovať, kliknite na tento odkaz.
Témy kurzov programu CRPC zahŕňajú:
- Maximalizácia klientskej skúsenosti počas procesu plánovania odchodu do dôchodku
- Zásady a stratégie pri investovaní do dôchodku
- Čo najlepšie využiť dôchodkové dávky sociálneho zabezpečenia
- Preklenutie rozdielu v príjmoch: Identifikácia ďalších zdrojov dôchodkových príjmov.
- Navigácia možností zdravotnej starostlivosti v dôchodku
- Uskutočnenie emočného a finančného prechodu do dôchodku
- Navrhovanie tokov optimálneho dôchodku
- Dosiahnutie cieľov daňového plánovania a plánovania nehnuteľností v dôchodku
- Fiduciárne, etické a regulačné záležitosti pre poradcov
Po prihlásení budú mať uchádzači CRPC prístup k online študentskému portálu vysokej školy, kde môžu nájsť písomné študijné materiály, streamovať videonahrávky, interaktívne kvízy a prístup k živým kurzom (keď sú v relácii).
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.