Chartered Life Underwriter (CLU)
Prenajaté životné poistenie (CLU) je profesionálne označenie pre jednotlivcov, ktorí sa chcú špecializovať na životné poistenie a plánovanie nehnuteľností. Jednotlivci musia absolvovať päť základných kurzov a tri voliteľné kurzy, okrem úspešného zloženia osem 100-hodinových otázok, dvojhodinových skúšok, aby získali titul. Požadované názvy kurzov zahŕňajú Základy plánovania poistenia, Individuálne životné poistenie, Zákon o životnom poistení, Základy plánovania nehnuteľností a plánovanie pre podnikateľov a profesionálov . Medzi ďalšie témy kurzu patrí finančné plánovanie, zdravotné poistenie, zdaňovanie príjmu, skupinové dávky, investície a plánovanie odchodu do dôchodku.
BREAKING DOWN Chartered Life Underwriter (CLU)
Finanční plánovači s označením CFP často získajú označenie CLU, aby preukázali svoje odborné znalosti v oblasti životného poistenia a plánovania nehnuteľností. Mať ďalšie znalosti v týchto oblastiach poskytuje finančným plánovačom konkurenčnú výhodu oproti iným plánovačom s menším počtom poverení. Označenie CLU je jedným z najstarších a najuznávanejších údajov o finančných službách, ktorý sa datuje do konca 20. rokov minulého storočia. Predstavuje dôkladné porozumenie širokej škály otázok týkajúcich sa riadenia osobných rizík a plánovania životného poistenia a zdôrazňuje etiku, profesionalitu a hĺbkové znalosti pri poskytovaní finančného poradenstva.
CLU musí dodržiavať Etický kódex American College of Financial Services, ktorý obsahuje nasledujúce profesionálne sľuby: „Vo svetle všetkých podmienok okolo tých, ktorým slúžim, vynaložím maximálne úsilie, aby som zistil a pochopil, poskytol túto službu, ktorú by som za rovnakých okolností uplatnil na seba. “
Udržiavanie menovania si vyžaduje 30 hodín nepretržitého vzdelávania každý rok a vymenovanie možno z dôvodu neetického správania odvolať prostredníctvom certifikačného výboru Správnej rady Americkej akadémie. Americká vysoká škola je akreditovaná nezisková vzdelávacia inštitúcia založená v roku 1927. Udeľuje CLU a má najvyššiu úroveň akreditácie vzdelávania - regionálna akreditácia - prostredníctvom Komisie pre stredné štáty pre vysoké školstvo. Vysoká škola má na plný úväzok priemyslovú odbornosť a je popredným pedagógom finančných odborníkov v Spojených štátoch.
Ako upisovatelia autorizovaného života pomáhajú klientom
Predmetové oblasti zahŕňajú:
- Životná poistka
- Obchodné plánovanie
- Plánovanie nehnuteľností
Podľa kolégia môžu finanční odborníci, ktorí majú označenie CLU, v priemere o 51 percent vyšší príjem ako ich kolegovia, pretože majú špecializované zručnosti na pomoc klientom:
- Stanovte a dosahujte finančné ciele analýzou ich finančného života a identifikáciou potrieb životného a zdravotného poistenia, ako aj rizík týkajúcich sa osobného majetku a zodpovednosti
- Získajte finančné zabezpečenie prostredníctvom produktov životného poistenia a anuity
- Riadte úspešné podniky pomocou strategického organizačného a preventívneho plánovania
- Zvýšiť hodnotu nehnuteľností, zachovať existujúce aktíva a zabezpečiť finančné zabezpečenie počas odchodu do dôchodku.