Chartered Financial Consultant (ChFC)
Chartered Financial Consultant je profesionálne určenie predstavujúce absolvovanie komplexného kurzu pozostávajúceho z finančného vzdelávania, skúšok a praktických skúseností. Certifikované finančné poradkyne udeľuje American College po absolvovaní siedmich povinných kurzov a dvoch povinných kurzov. Tí, ktorí získali označenie, sa považujú za kvalifikovaných v oblasti finančných záležitostí a majú schopnosť poskytovať spoľahlivé rady.
Rozdelenie autorizovaného finančného poradcu (ChFC)
Na to, aby žiadateľ mohol byť zaradený do programu, musí mať minimálne tri roky práce vo finančnom priemysle. Odporúča sa tiež, aby uchádzači mali titul týkajúci sa financií alebo podnikania pred podaním žiadosti, pretože to program výrazne zjednoduší.
Prečo sú záležitosti autorizovaného finančného poradcu dôležité
Učebné osnovy získania tohto profesionálneho označenia od American College sa skladajú z kurzov navrhnutých tak, aby obsahovali celý rad povinností a zodpovedností v oblasti finančného plánovania. Zahŕňa to praktické uplatňovanie zručností získaných v skutočných scenároch. Podľa kolégia môžu finanční poradcovia, ktorí získali označenie, zarobiť vyšší príjem v porovnaní s kolegami z odvetvia, ktorí tak neurobia.
Diskutuje sa však o tom, či je toto označenie rovnocenné alebo nahradené certifikovaným finančným plánovačom, ktoré udeľuje a spravuje rada CFP, alebo nie, pokiaľ ide o relevantnosť v rámci finančného sektora. Rada CFP tvrdila, že jej menovanie zahŕňa dodržiavanie etického kódexu a to, čo opisuje ako dôslednejší postup preskúmania pre svojich uchádzačov v porovnaní s programom a menovaním dostupným prostredníctvom The American College.
Školenie pre autorizovaného finančného poradcu zahŕňa lekcie porozumenia kľúčovým prvkom vo svete finančného plánovania, ako je plánovanie odchodu do dôchodku, plánovanie nehnuteľností, poistenie, investície a dane z príjmu. Existuje tiež osnova toho, ako sa pravidlá v týchto segmentoch menia v súvislosti s plánovaním malých podnikov, finančným plánovaním pre domácnosti v procese rozvodu alebo pre rodiny so závislými osobami s osobitnými potrebami.
Po získaní označenia sa vyžaduje, aby kredity za ďalšie vzdelávanie si zachovali poverenie. Poradca, ktorý získal toto poverenie, môže spolupracovať s jednotlivcami, aby im pomohol pri sporení pri odchode do dôchodku, najmä pri predčasnom odchode do dôchodku a pri plánovaní rozpočtu, alebo so spoločnosťami pri hodnotení ich investičných stratégií. Môže sa očakávať, že poradca bude neustále dodržiavať všetky finančné zákony na medzinárodnej, národnej a miestnej úrovni, ktoré by sa mohli vzťahovať na klientov, s ktorými spolupracujú, a finančné činnosti, do ktorých sú zapojení.
Porovnať investičné účty Poskytovateľ Meno Opis Zverejnenie inzerenta × Ponuky, ktoré sa objavujú v tejto tabuľke, pochádzajú od partnerstiev, za ktoré Investopedia dostáva kompenzácie.