Hlavná » bankovníctvo » Brexit

Brexit

bankovníctvo : Brexit
Čo je Brexit?

Brexit je skratka pre „britský východ“, ktorá odkazuje na rozhodnutie Spojeného kráľovstva v referende z 23. júna 2016 o odchode z Európskej únie (EÚ). Výsledok hlasovania vzdoroval očakávaniam a narušil globálne trhy, čo spôsobilo pokles britskej libry voči doláru za 30 rokov. Bývalý predseda vlády David Cameron, ktorý vyzval referendum a vyzval Komisiu, aby zostala v EÚ, oznámil nasledujúci deň svoju rezignáciu.

Británia je odhodlaná opustiť EÚ do 31. októbra 2019. Vláda doteraz predĺžila rokovacie obdobie dvakrát, aby sa vyhla odchodu bez ratifikácie dohody s EÚ alebo „tvrdého Brexitu“.

Theresa May, ktorá nahradila Camerona ako vodcu Konzervatívnej strany a predsedu vlády, odstúpila 7. júna 2019 ako vodca strany dobrovoľne, keď čelila vážnemu tlaku na odstúpenie a trikrát sa nepodarilo dosiahnuť dohodu, ktorú schválila snemovňa s EÚ of Commons. Nasledujúci mesiac bol zvolený za predsedu vlády Boris Johnson, bývalý primátor Londýna, minister zahraničných vecí a redaktor novín The Spectator.

Johnson, tvrdý podporovateľ Brexitu, bojoval na platforme s cieľom opustiť EÚ v októbrovom termíne „zomrieť alebo zomrieť“ a uviedol, že je pripravený odísť z EÚ bez dohody. Britskí vyjednávači a vyjednávači EÚ sa 17. októbra dohodli na novej dohode o rozvode. Hlavným rozdielom od májovej dohody je, že írska doložka o uzavretí bola nahradená novou dohodou. Revidovaný protokol o Írsku a Severnom Írsku je k dispozícii tu.

01:08

Európska únia (EÚ)

Čo sa stane ďalej

Nová dohoda bude teraz predložená britským parlamentom a parlamentom EÚ na schválenie alebo zamietnutie. Keďže v Spojenom kráľovstve boli prijaté právne predpisy blokujúce „bezobchodný“ Brexit, spoločnosť Johnson bude nútená požiadať EÚ o ďalšie predĺženie rokovacieho obdobia do 31. januára 2020, ak nebude schopný dohodu schváliť do 19. októbra. Nie je jasné, či všetkých 27 členov EÚ bude súhlasiť s predĺžením.

Johnson mohol hľadať spôsoby, ako zrušiť zákon Benn, ale právnici odborníci tvrdili, že je vodotesný a že by sa porušil zákon, ak by sa rozhodol pokračovať bez dohody. Navrhol rýchle voľby, ale vodca Konzervatívnej strany nebol schopný získať dve tretiny všetkých poslancov, aby ho podporili. Za päť rokov by to boli tretie všeobecné voľby v Británii.

Vláda musí pred odchodom ratifikovať dohodu o odstúpení od zmluvy, ak sa chce vyhnúť chaotickému ukončeniu dohody bez dohody. Ak Británia opustí EÚ bez ratifikácie dohody, nebude existovať žiadne 14-mesačné prechodné obdobie. Spojené kráľovstvo a EÚ majú v priebehu prechodného obdobia rokovať o novej dlhodobej obchodnej dohode, ktorá by mala trvať do konca roku 2020. Ak nedôjde k dohode, pravidlá WTO nadobudnú účinnosť.

Referendum

„Leave“ zvíťazil v referende v júni 2016 s 51, 9% hlasovaním, alebo 17, 4 miliónmi hlasov; „Zostávajúce“ získalo 48, 1% alebo 16, 1 milióna. Účasť na voľbách bola 72, 2%. Výsledky boli potvrdené na celom území Spojeného kráľovstva, ale celkové údaje skrývajú výrazné regionálne rozdiely: Brexit podporovalo 53, 4% anglických voličov, zatiaľ čo iba 38, 0% škótskych voličov. Keďže v Anglicku pripadá veľká väčšina obyvateľov Spojeného kráľovstva, podpora v ňom ovplyvnila výsledok v prospech Brexitu. Keby sa hlasovanie uskutočnilo iba vo Walese (kde zvíťazila aj dovolenka), Škótsku a Severnom Írsku, Brexit by získal menej ako 45% hlasov.

Článok 50 Rokovacie obdobie

Proces formálneho odchodu z EÚ sa začal 29. marca 2017, keď sa v máji spustil článok 50 Lisabonskej zmluvy. Spojené kráľovstvo malo pôvodne dva roky od tohto dátumu na rokovanie o novom vzťahu s EÚ. Po okružných voľbách 8. júna 2017 zostal popredným predstaviteľom krajiny máj. Konzervatívci však prišli o svoju absolútnu väčšinu v Parlamente a dohodli sa na dohode s Euroskeptickou demokratickou odborovou stranou (DUP). To neskôr spôsobilo, že máj nejaké ťažkosti so získaním dohody o odstúpení od zmluvy v parlamente.

Rozhovory sa začali 19. júna 2017. Okolo tohto procesu sa rozvírili otázky, čiastočne preto, že britská ústava je nepísaná a čiastočne preto, že žiadna krajina neopustila EÚ predtým, ako použila článok 50 (Alžírsko opustilo predchodcu EÚ prostredníctvom svojej nezávislosti od Francúzska v roku 1962, a Grónsko - samosprávne dánske územie - v roku 1985 zanechalo osobitnú zmluvu).

25. novembra 2018 sa Británia a EÚ dohodli na 585-stranovej dohode o odstúpení od zmluvy, brexitskej dohode, ktorá sa dotýka otázok, ako sú občianske práva, rozvodový zákon a írska hranica.

Parlament prvýkrát hlasoval o tejto dohode v utorok 15. januára 2019. Poslanci hlasovali 432 - 202 za zamietnutie dohody, najväčšej porážky vlády v Dolnej snemovni v nedávnej histórii.

Theresa May prežila hlasovanie o nedôvere, ktoré sa konalo 16. januára a predstavila svoj plán B 21. januára. Plán bol kritizovaný za to, že je veľmi podobný pôvodnej dohode, ktorú predložila.

29. januára poslanci hlasovali za máj, aby sa vrátili do Bruselu, aby odstránili kontroverznú írsku spätnú časť svojho plánu a nahradili ho alternatívnymi opatreniami, EÚ však vyhlásila, že dohoda nie je otvorená na opätovné rokovanie. Spätná väzba je plán, ako sa vyhnúť tvrdej írskej hranici, ak Spojené kráľovstvo a EÚ nepodpíšu dohodu o voľnom obchode počas prechodného obdobia po Brexite.

V máji sa hľadali zmeny v kontroverznom írskom obmedzení spätného chodu s cieľom získať podporu Parlamentu. Spätná väzba má byť dočasná, europeptickí poslanci sa však obávajú, že to bude trvať donekonečna a ohrozí autonómiu Británie. Laboratórna strana ju tiež obviňovala z „bezohľadného spúšťania hodín“, aby prinútila poslancov, aby si vybrali medzi jej dohodou a žiadnym výsledkom dohody.

Poslanci hlasovali proti jej dohode 12. marca 391 - 242 hlasmi napriek májovej požiadavke na „právne záväzné“ zmeny dohody, čím sa Británia postavila na cestu k neobchodnému Brexitu. Parlament sa zapojil, aby ho odložil, a EÚ dala svoj súhlas.

27. marca nedostala väčšinu žiadna z ôsmich alternatív Brexitu, o ktorých hlasovali poslanci Parlamentu. Májová dohoda bola 29. marca opäť zamietnutá o 58 hlasov, napriek jej sľubu rezignácie pred ďalšou fázou rokovaní, ak bola schválená.

28. augusta 2019 premiér Boris Johnson požiadal kráľovnú, aby pozastavila parlament od polovice septembra do 14. októbra a súhlasila. Toto sa považovalo za trik, ktorý má zabrániť poslancom Parlamentu blokovať chaotický východ z EÚ a niektorí to dokonca nazývajú prevratom. 11 sudcov najvyššieho súdu jednomyseľne považovalo tento krok za nezákonný 24. septembra a zmenil ho.

Labouristická strana čelí svojej vlastnej kríze po tom, ako sa takmer tucet zákonodarcov rozhodlo odísť a vytvoriť nezávislú skupinu v Dolnej snemovni. Obvinili Corbyn z neúspechu riešiť antisemitizmus v strane a jeho zlú politiku Brexita. K nezávislej skupine sa tiež pripojili traja poslanci, ktorí patria do májovej konzervatívnej strany. Sťažovali sa, že politiky a priority konzervatívcov sú definované tvrdou euroskeptikou strany.

Rokovania o Brexite

Hlavným vyjednávačom Británie v rozhovoroch s Bruselom bol David Davis, poslanec Yorkshire, do 9. júla 2018, keď odstúpil. Na jeho miesto nastúpil minister bývania Dominic Raab ako sekretár Brexitu. Raab rezignoval na protest proti májovej dohode 15. novembra 2018. Na nasledujúci deň ho nahradil minister zdravotníctva a sociálnej starostlivosti Stephen Barclay.

Hlavným vyjednávačom EÚ je francúzsky politik Michel Barnier.

Prípravné rozhovory o rozhovoroch odhalili rozdiely v prístupoch oboch strán k procesu. Spojené kráľovstvo chcelo rokovať o podmienkach svojho odstúpenia od zmluvy popri podmienkach svojho post-Brexitského vzťahu s Európou, zatiaľ čo Brusel chcel dosiahnuť dostatočný pokrok v rozvodových podmienkach do októbra 2017, až potom sa presunul k obchodnej dohode. Britskí vyjednávači súhlasili s postupným prístupom EÚ v ústupku, ktorý ako prejav slabosti vzniesli komentátori propagátori aj anti-Brexit.

Práva občanov

Jedným z najviac politicky najnáročnejších problémov, ktorým čelia vyjednávači Brexitu, boli práva občanov EÚ žijúcich vo Veľkej Británii a občanov Spojeného kráľovstva žijúcich v EÚ.

Dohoda o stiahnutí umožňuje voľný pohyb občanov EÚ a Spojeného kráľovstva do konca prechodného obdobia. Po uplynutí prechodného obdobia by si zachovali svoje práva na pobyt, ak budú pokračovať v práci, mať dostatočné zdroje alebo sú v spojení s niekým, kto to robí. Aby mohli zmeniť svoj trvalý pobyt na trvalý pobyt, museli by sa obrátiť na hostiteľskú krajinu. Práva týchto občanov môžu byť náhle odobraté, ak dôjde k havárii Británie bez ratifikácie dohody.

Občania EÚ od referenda čoraz častejšie opúšťajú Spojené kráľovstvo. „Čistá migrácia EÚ, ktorá stále rastie v populácii ako celku, sa znížila na úroveň, ktorá sa zaznamenala v roku 2009. Teraz tiež vidíme, že viac občanov EÚ-8 - napríklad občanov krajín strednej a východnej Európy, napríklad z Poľska - opúšťa Spojené kráľovstvo. ako prísť, “uviedol Jay Lindop, riaditeľ Centra pre medzinárodnú migráciu, vo vládnej štvrťročnej správe vydanej vo februári 2019.

Britský parlament bojoval za práva občanov EÚ zostať vo Veľkej Británii po Brexite a verejne vysielal domáce rozdiely v oblasti migrácie. Po referende a Cameronovej rezignácii malajská vláda dospela k záveru, že podľa „kráľovskej výsady“ má právo iniciovať článok 50 a začať formálny proces odstúpenia od zmluvy sám. Britský najvyšší súd zasiahol a rozhodol, že Parlament musí opatrenie schváliť, a Snemovňa lordov zmenila výsledný návrh zákona tak, aby zaručoval práva obyvateľov EÚ. Dolná snemovňa - ktorá mala v tom čase konzervatívnu väčšinu - pozmeňovací návrh zmenila a nezmenený zákon sa stal 16. marca 2017 zákonom.

Konzervatívni oponenti pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu tvrdili, že jednostranné záruky narušili vyjednávaciu pozíciu Británie, zatiaľ čo tí, ktorí sú za to, uviedli, že občania EÚ by sa nemali používať ako „vyjednávacie žetóny“. Uviedli sa aj ekonomické argumenty: zatiaľ čo tretina britských vysťahovalcov v Európe sú dôchodcami, migranti z EÚ sú však pravdepodobne viac zamestnaní ako Briti pochádzajúci z Indie. Táto skutočnosť naznačuje, že migranti z EÚ viac prispievajú k hospodárstvu ako ich britskí kolegovia; potom fanúšikovia „Opustiť“ tieto údaje prečítali a poukazujú na zahraničnú konkurenciu v oblasti vzácnych pracovných miest v Británii.

Finančné vyrovnanie Brexit

„Návrh zákona o Brexite“ je finančné vyrovnanie, ktoré Spojené kráľovstvo dlhuje Bruselu po jeho stiahnutí.

Dohoda o odstúpení od zmluvy nespomína konkrétny údaj, podľa odhadov Downing Street sa však odhaduje až na 39 miliárd GBP. Celková suma zahŕňa finančný príspevok, ktorý Spojené kráľovstvo poskytne počas prechodného obdobia, pretože bude konať ako členský štát EÚ, a jeho príspevok k neuhradeným rozpočtovým záväzkom EÚ do roku 2020.

Spojené kráľovstvo bude tiež dostávať finančné prostriedky z programov EÚ počas prechodného obdobia a časť svojich aktív na konci tohto obdobia, ktorá zahŕňa kapitál, ktorý zaplatil Európskej investičnej banke (EIB).

Dohoda z decembra 2017 vyriešila tento dlhotrvajúci bod, ktorý hrozil úplným vykoľajením rokovaní. Barnierov tím spustil prvú salvu v máji 2017 vydaním dokumentu so zoznamom 70-nepárnych entít, ktoré by vzal do úvahy pri predložení návrhu zákona. Financial Times odhadovali, že požadovaná hrubá suma by bola 100 miliárd EUR; bez určitých aktív v Spojenom kráľovstve by konečná vyúčtovanie bolo „v rozsahu od 55 miliárd EUR do 75 miliárd EUR“.

Davisov tím medzitým odmietol požiadavky EÚ na predloženie preferovanej metodiky Spojeného kráľovstva na vyrovnanie zákona. V auguste povedal BBC, že sa do októbra nezaväzuje k číslu, čo je konečný termín na vyhodnotenie „dostatočného pokroku“ v záležitostiach, ako je návrh zákona. Nasledujúci mesiac oznámil poslaneckej snemovni, že rokovania o návrhu zákona o brexite by mohli pokračovať „na celé trvanie rokovania“.

Davis toto odmietnutie predložil Snemovni lordov ako rokovaciu taktiku, ale domáca politika pravdepodobne vysvetľuje jeho zdržanlivosť. Boris Johnson, ktorý bojoval za Brexit, označil odhady EÚ „vydieranie“ 11. júla 2017 a súhlasil s poslancom konzervatívnej strany, že Brusel by mohol „zapískať“, ak by chceli „cent“.

Mayská hovorkyňa vo svojom prejave v septembri 2017 vo Florencii však uviedla, že Spojené kráľovstvo „bude ctiť záväzky, ktoré sme prijali počas obdobia nášho členstva“. Michel Barnier novinárom v októbri 2019 potvrdil, že Británia zaplatí dlžné sumy.

Severná írska hranica

Nová dohoda o odstúpení od zmluvy nahrádza kontroverzné írske ustanovenie o spätnom zadržaní protokolom. V revidovanej dohode sa uvádza, že celé Spojené kráľovstvo opustí colnú úniu EÚ na Brexite, ale pokiaľ ide o tovar, Severné Írsko sa bude riadiť nariadeniami EÚ a zákonmi o DPH a britská vláda vyberie DPH v mene EÚ. To znamená, že v Írskom mori bude obmedzená colná hranica s kontrolami vo veľkých prístavoch. Štyri roky po skončení prechodného obdobia bude Zhromaždenie Severného Írska hlasovať o tejto dohode.

Uzávierka sa objavila ako hlavný dôvod slepej uličky Brexit. Bola to záruka, že medzi Severným Írskom a Írskom nebude „tvrdá hranica“. Vďaka poistnej politike sa Británia udržiavala v colnej únii EÚ so Severným Írskom podľa pravidiel jednotného trhu EÚ. Spätný doraz, ktorý sa mal dočasne nahradiť a ktorý sa nahradil následnou dohodou, sa dal odstrániť iba vtedy, ak s tým súhlasia Británia aj EÚ. May kvôli tomu nemohol získať dostatočnú podporu pre svoj obchod. Euroskeptickí poslanci chceli, aby prijala právne záväzné zmeny, pretože sa obávali, že by to ohrozilo autonómiu krajiny a mohlo by to trvať donekonečna. Vedúci predstavitelia EÚ doteraz odmietli jeho odstránenie a tiež vylúčili lehotu alebo udelili Británii právomoc na jej odstránenie. 11. marca 2019 obe strany podpísali v Štrasburgu pakt, ktorý nezmenil dohodu o odstúpení od zmluvy, ale pridal „zmysluplné právne záruky“. Nestačí presvedčiť tvrdých Brexiteerov.

Po celé desaťročia, v druhej polovici 20. storočia, bolo násilie medzi protestantmi a katolíkmi poznačené Severným Írskom a hranica medzi britským vidiekom a Írskou republikou na juhu bola militarizovaná. Dohoda z Veľkého piatku z roku 1998 urobila hranicu takmer neviditeľnou, s výnimkou značiek obmedzujúcich rýchlosť, ktoré prechádzajú z kilometrov za hodinu na severe na kilometre za hodinu na juhu.

Britskí vyjednávači aj vyjednávači EÚ sa obávajú dôsledkov obnovenia hraničných kontrol, ako to možno bude musieť Británia urobiť, aby skoncovala so slobodou pohybu z EÚ. Avšak opustenie colnej únie bez uloženia colných kontrol na severoírskej hranici alebo medzi Severným Írskom a zvyškom Británie ponecháva dvere na pašovanie otvorené dokorán. Táto významná a jedinečná výzva je jedným z dôvodov, prečo sa „mäkký Brexit“ obhajuje najviac za to, aby zostal v colnej únii EÚ a možno aj na jej jednotnom trhu. Inými slovami, hlavolam Severného Írska mohol vytvoriť zadné dvere pre mäkkého Brexita.

Túto otázku ďalej komplikuje Toryova voľba Severoírskej demokratickej unionistickej strany ako koaličného partnera: DUP nesúhlasil s Veľkou piatkovou dohodou a - na rozdiel od vodcu konzervatívcov - v tom čase kampaň za Brexit. Podľa dohody o Veľkom piatku je britská vláda povinná dohliadať na Severné Írsko s „prísnou nestrannosťou“; to sa môže ukázať ako ťažké pre vládu, ktorá závisí od spolupráce strany s prevažne protestantskou podpornou základňou a historických väzieb s protestantskými polovojenskými skupinami.

Argumenty proti a proti

Voliči opúšťajúci Brexit založili svoju podporu na mnohých faktoroch vrátane európskej dlhovej krízy, prisťahovalectva, terorizmu a vnímaného odporu bruselskej byrokracie voči britskému hospodárstvu. Británia sa už dlho obáva projektov Európskej únie, ktoré podľa Leaversa ohrozujú suverenitu Spojeného kráľovstva: krajina sa nikdy nezúčastnila na menovej únii Európskej únie, čo znamená, že namiesto eura používa libru. Zostal tiež mimo schengenského priestoru, čo znamená, že nezdieľa otvorené hranice s niekoľkými ďalšími európskymi krajinami.

Oponenti Brexitu tiež uvádzajú množstvo dôvodov pre svoju pozíciu. Jedným z nich je riziko spojené s odstúpením od rozhodovacieho procesu EÚ, keďže je zďaleka najväčším cieľom britského vývozu. Ďalšou výhodou sú hospodárske a spoločenské výhody „štyroch slobôd“ EÚ: voľný pohyb tovaru, služieb, kapitálu a osôb cez hranice. Spoločným vláknom oboch argumentov je, že ak by EÚ opustila EÚ, z krátkodobého hľadiska by destabilizovala britské hospodárstvo a z dlhodobého hľadiska by bola chudobnejšia. V júli 2018 došlo v májovom kabinete k otrasom, keď Boris Johnson rezignoval na funkciu britského ministra zahraničia a David Davis rezignoval na funkciu ministra Brexita v súvislosti s májovými plánmi na udržanie úzkych väzieb s EÚ. Johnsona nahradil Jeremy Hunt, ktorý uprednostňuje mäkkého Brexita.

Niektoré štátne inštitúcie podporili ekonomické argumenty zvyškov: guvernér Bank of England Mark Carney nazval Brexit „najväčším domácim rizikom pre finančnú stabilitu“ v marci 2016 a nasledujúci mesiac pokladnica predpokladala trvalé škody pre ekonomiku v rámci ktoréhokoľvek z troch možných období po Brexite. scenáre: členstvo v Európskom hospodárskom priestore (EHP), ako napríklad Nórsko; dohodnutá obchodná dohoda, ako je dohoda podpísaná medzi EÚ a Kanadou v októbri 2016; a členstvo vo Svetovej obchodnej organizácii (WTO).

Ročný vplyv odchodu z EÚ do Spojeného kráľovstva po 15 rokoch (rozdiel od pobytu v EÚ)
EEADojednaná dvojstranná dohodaWTO
Úroveň HDP - centrálna-3, 8%-6, 2%-7, 5%
Úroveň HDP-3, 4% až -4, 3%-4, 6% až -7, 8%-5, 4% až -9, 5%
HDP na obyvateľa - centrálne *- £ 1, 100- £ 1, 800- £ 2, 100
HDP na obyvateľa*- 1 000 až 1 200 GBP- 1 300 až - 2 200 GBP- 1 500 až - 2 700 GBP
GPD na domácnosť - centrálne *- £ 2.600- £ 4, 300- £ 5, 200
HDP na domácnosť *- 2 400 GBP - - 2 900 GBP- 3 200 až - 5 400 GBP- 3 700 až - 6 600 GBP
Čistý vplyv na príjmy- 20 miliárd GBP- 36 miliárd GBP- 45 miliárd GBP

Upravené z analýzy štátnej pokladnice HM: dlhodobý ekonomický vplyv členstva v EÚ a jeho alternatívy, apríl 2016; * vyjadrené v cenách HDP 2015 v cenách roku 2015, zaokrúhlené na najbližších 100 GBP.

Priaznivci mali tendenciu takéto ekonomické projekcie diskontovať pod značkou „Projektový strach“. Pro-Brexitský výstroj spojený so stranou Nezávislosti Spojeného kráľovstva (UKIP), ktorá bola založená na odpor proti členstvu v EÚ, odpovedal vyhlásením, že „najhorší scenár štátnej pokladnice 4 300 GBP na domácnosť je výhodnou základnou cenou na obnovenie národnej nezávislosti. a bezpečné a bezpečné hranice. ““

Hoci Leavers mali tendenciu zdôrazňovať problémy národnej hrdosti, bezpečnosti a suverenity, zhromažďujú aj ekonomické argumenty. Napríklad Boris Johnson, ktorý bol do mája 2016 starostom Londýna a stal sa ministrom zahraničných vecí, keď sa ujal funkcie v máji, povedal v predvečer hlasovania: „Politici EÚ budú búrať dvere pre obchod“ deň po hlasovaní., vzhľadom na ich „obchodné záujmy“. Labor Leave, skupina pro-Brexit Labor, spoluautorom správy so skupinou ekonómov v septembri 2017, v ktorej sa predpokladalo zvýšenie ročného HDP o 7%, pričom najväčšie zisky sa dostali k najnižším príjmom.

Vote Leave, oficiálna pro-Brexitská kampaň, zvíťazila na svojej stránke na stránke „Prečo voliť“ s tvrdením, že Spojené kráľovstvo by mohlo ušetriť 350 miliónov GBP týždenne: „môžeme minúť svoje peniaze na svoje priority, ako je NHS [National Health Service], školy a bývanie. “ V máji 2016 Štatistický úrad Spojeného kráľovstva, nezávislý verejný orgán, uviedol, že tento údaj je skôr hrubý ako čistý, „je zavádzajúci a podkopáva dôveru v oficiálnu štatistiku“. Prieskum spoločnosti Ipsos MORI v polovici júna však zistil, že toto tvrdenie verilo 47% krajiny. Deň po referende sa Nigel Farage, ktorý spoluzaložil UKIP a viedol ho až do novembra, vzdal postavenia a uviedol, že nie je úzko spojený s Vote Leave. Máj tiež odmietol potvrdiť sľuby NHS od hlasovania od nástupu do úradu.

Brexitova ekonomická reakcia

Do ukončenia dohody o odchode alebo do uplynutia lehoty na rokovania podľa článku 50 zostáva Británia v EÚ, ktorá ťaží zo svojich obchodných väzieb a podlieha jej zákonom a iným právnym predpisom.

Napriek tomu rozhodnutie opustiť EÚ malo vplyv na britské hospodárstvo.

Rast HDP krajiny sa spomalil na približne 1, 5% v roku 2018 z 1, 8% v roku 2017 a 1, 9% v roku 2016, keď obchodné investície poklesli. MMF predpovedá, že ekonomika krajiny porastie na úrovni 1, 5% v rokoch 2019 a 2020. Bank of England znížila predpoveď rastu na rok 2019 na 1, 2%, čo je najnižšie od finančnej krízy.

Miera nezamestnanosti v Spojenom kráľovstve zaznamenala za tri mesiace do januára 2019 44-ročné minimum na 3, 9%. Odborníci to pripisujú zamestnávateľom, ktorí uprednostňujú pracovníkov, ktorí si namiesto toho, aby investovali do nových veľkých projektov, uprednostnili.

V roku 2018 sa libre podarilo získať späť straty, ktoré utrpeli po hlasovaní v Brexite, ale reagovala negatívne, keď sa zvýšila pravdepodobnosť neobchodovania s Brexitom. Mena by sa mohla zhromaždiť, ak dôjde k obchodovaniu s „mäkkým Brexitom“ alebo ak bude Brexit oneskorený.

Kým pokles hodnoty libry pomohol vývozcom, vyššia dovozná cena prešla na spotrebiteľov a mala výrazný vplyv na ročnú mieru inflácie. Inflácia CPI dosiahla za 12 mesiacov do novembra 2017 3, 1%, čo je takmer šesťročné maximum, ktoré výrazne prekročilo 2% cieľ Bank of England. Inflácia nakoniec začala klesať v roku 2018 poklesom cien ropy a zemného plynu a v januári 2019 bola na 1, 8%.

Správa Snemovne lordov v júli 2017 uvádzala dôkazy o tom, že britské podniky by museli zvýšiť mzdy, aby prilákali pracovníkov z rodnej krajiny po Brexite, čo „pravdepodobne povedie k vyšším cenám pre spotrebiteľov“.

Očakáva sa, že medzinárodný obchod klesne v dôsledku Brexitu, aj keď Británia vyjednáva množstvo obchodov v rámci voľného obchodu. Monique Ebell, bývalá vedúca výskumného pracovníka Národného inštitútu pre ekonomický a sociálny výskum, odhaduje zníženie celkového britského obchodu s tovarom a službami o -22%, ak bude členstvo v EÚ nahradené dohodou o voľnom obchode. Iné dohody o voľnom obchode by sa pravdepodobne nemohli zmierniť: Ebell vidí pakt s BRIICS (Brazília, Rusko, India, Indonézia, Čína a Južná Afrika), ktorý zvyšuje celkový obchod o 2, 2%; pakt s USA, Kanadou, Austráliou a Novým Zélandom by bol o niečo lepší, 2, 6%.

„Jednotný trh je veľmi hlboká a komplexná obchodná dohoda zameraná na zníženie necolných prekážok, “ napísal Ebell v januári 2017, „zatiaľ čo väčšina dohôd o voľnom obchode mimo EÚ sa zdá byť celkom neúčinná na zníženie necolných prekážok. ktoré sú dôležité pre obchod so službami. ““

Jún 2017 všeobecné voľby

18. apríla máj vyzval, aby sa 8. júna konali okamžité voľby, a to napriek predchádzajúcim sľubom, že sa nebudú konať až do roku 2020. Volebné hlasovanie v tom čase navrhlo, aby sa jej štíhlá parlamentná väčšina rozšírila o 330 kresiel (v Rade je 650 kresiel). Commons). Práce sa v prieskumoch verejnej mienky rýchlo získavali, a to vďaka trápnej flóre Tory, ktorá sa týkala návrhu na majetkové zabezpečenie starostlivosti o deti po skončení života.

Konzervatívci prišli o väčšinu a získali 318 kresiel na 262. labouristickej strane. Škótska národná strana získala 35, pričom ďalšie strany obsadili 35. Výsledný zavesený parlament spochybnil májov mandát na vyjednávanie o Brexite a viedol vodcov labouristov a liberálnych demokratov, aby volali v máji rezignovať.

V rozhovore pred rezidenciou predsedu vlády na ulici 10 Downing Street môže May odobrať výzvu, aby odišla zo svojej funkcie a uviedla: „Je zrejmé, že legitimitu má iba konzervatívna a unionistická strana“ - oficiálne meno konzervatívcov - schopnosť zabezpečiť túto istotu velením väčšiny v Dolnej snemovni. ““ Konzervatívci uzavreli dohodu s Demokratickou odborovou stranou Severného Írska, ktorá získala 10 kresiel, aby vytvorili koalíciu. Táto strana je mimo Severného Írska málo známa, súdiac podľa vlny zvedavých vyhľadávaní Google, ktoré spôsobili zlyhanie stránok DUP.

Môže predstaviť voľby ako príležitosť pre konzervatívcov, aby upevnili svoj mandát a posilnili svoju rokovaciu pozíciu s Bruselom. Ale to zlyhalo.

„Voľby slúžili na rozptýlenie, nie na sústredenie politickej moci, najmä pokiaľ ide o Brexita, “ napísal politický korešpondent Sky News Lewis Goodall . Už od volebnej noci sa Brusel nezaoberal iba číslom 10, ale v skutočnosti aj Dolnou snemovňou.“

Po voľbách mnohí očakávali zmiernenie pozície vlády v Brexite a mali pravdu. V júli 2018 môže vydať bielu knihu Brexit, v ktorej sa uvádza „dohoda o pridružení“ a oblasť voľného obchodu s tovarom s EÚ. David Davis rezignoval na funkciu tajomníka Brexitu a Boris Johnson rezignoval na protest ministra zahraničných vecí.

Voľby však tiež zvýšili možnosť bezobchodného Brexitu. Ako predpovedali Financial Times, výsledok spôsobil, že máj bol zraniteľnejší voči tlaku Euroskeptikov a jej koaličných partnerov. Túto hru sme videli s írskymi uzávierkami spätného chodu.

S oslabenou pozíciou sa May mohol snažiť zjednotiť svoju stranu za jej obchodom a udržať si kontrolu nad Brexitom.

Referendum o nezávislosti Škótska

Politici v Škótsku sa po voľbách v Brexite snažili o druhé referendum o nezávislosti, ale výsledky volieb 8. júna 2017 ich úsilie vrhli na dlaň. Škótska národná strana (SNP) prišla o 21 kresiel vo Westminsterskom parlamente a 27. júna 2017 škótska prvá ministerka Nicola Sturgeon vyhlásila, že jej vláda na Holyroode „resetuje“ svoj časový rozvrh nezávislosti, aby sa zamerala na dosiahnutie „mäkkého brexitu“.

Podľa britskej volebnej komisie nehlasovala žiadna škótska miestna oblasť, ale Moray sa priblížil k 49, 9%. Krajina ako celok referendum zamietla o 62, 0% až 38, 0%. Keďže Škótsko obsahuje iba 8, 4% obyvateľstva Spojeného kráľovstva, jeho hlasovanie pre Remain - spolu s hlasovaním pre Severné Írsko, ktoré predstavuje iba 2, 9% obyvateľov Spojeného kráľovstva - bolo výrazne vyvážené podporou pre Brexit v Anglicku a vo Walese.

Škótsko sa pripojilo k Anglicku a Walesu a vytvorilo Veľkú Britániu v roku 1707 a vzťah bol občas búrlivý. SNP, ktorá bola založená v 30. rokoch minulého storočia, mala v roku 2010 v Westminsteri iba šesť zo 650 kresiel. Nasledujúci rok však vytvorila väčšinovú vládu v prenesenom škótskom parlamente v Holyroode, čiastočne kvôli jej prísľubu uskutočniť referendum. o škótskej nezávislosti.

Referendum o škótskej nezávislosti v roku 2014

V tomto referende, ktoré sa konalo v roku 2014, sa stratila pro-nezávislosť so 44, 7% hlasov; účasť bola 84, 6%. Hlas zďaleka nespolupracoval s otázkou nezávislosti, ale podporil nacionalistov. Nasledujúci rok získal SNP 56 z 59 škótskych kresiel vo Westminsteri, čím predbehol Lib Dems a stal sa tak celkovo treťou najväčšou stranou vo Veľkej Británii. Britská volebná mapa náhle ukázala do očí bijúcu priepasť medzi Anglickom a Walesom - ktorej dominovala Tory blue s príležitostnou záplatou Labor red - a žlto Škótsko.

Keď Británia hlasovala za odchod z EÚ, Škótsko vyvrcholilo. Kombinácia rastúceho nacionalizmu a silnej podpory Európy viedla takmer okamžite k výzvam na nové referendum o nezávislosti. Keď Najvyšší súd 3. novembra 2017 rozhodol, že decentralizované národné zhromaždenia, ako napríklad škótsky parlament, nemôžu vetovať Brexita, požiadavky stúpali hlasnejšie. 13. marca toho istého roku Sturgeon vyzval na druhé referendum, ktoré sa uskutoční na jeseň 2018 alebo na jar 2019. Holyrood jej podporil hlasovanie 69 až 59 28. marca, deň predtým, ako májová vláda spustila článok 50.

Preferované načasovanie Sturgeona je významné, pretože dvojročné odpočítavanie začaté podľa článku 50 sa skončí na jar roku 2019, keď by politika okolo Brexitu mohla byť obzvlášť nestabilná.

Ako by vyzerala nezávislosť?

Hospodárska situácia Škótska tiež vyvoláva otázky týkajúce sa jeho hypotetickej budúcnosti ako nezávislej krajiny. Pád ceny ropy spôsobil úder vládnym financiám. V máji 2014 predpovedala daňové príjmy z vrtov v Severnom mori v rokoch 2015 - 2016 vo výške 3, 4 miliardy GBP na 9 miliárd GBP, ale vyzbierala 60 miliónov GBP, čo je menej ako 1, 0% v strede prognózy. V skutočnosti sú tieto čísla hypotetické, pretože škótske financie nie sú úplne prenesené, ale odhady sú založené na geografickom podiele krajiny na vŕtaní v Severnom mori, takže ilustrujú, čo by sa mohlo očakávať ako nezávislý národ.

Oživila sa debata o tom, aká mena by nezávislé Škótsko používa. Bývalý vodca SNP Alex Salmond, ktorý bol až do novembra 2014 prvým škótskym ministrom, povedal Financial Times, že krajina môže opustiť libru a zaviesť svoju vlastnú menu, čo jej umožní voľne sa vznášať alebo viazať na šterlink. Vylúčil pristúpenie k euru, iní však tvrdia, že bude potrebné, aby sa Škótsko pripojilo k EÚ. Ďalšou možnosťou by bolo použitie libry, čo by znamenalo stratu kontroly nad menovou politikou.

Upsides pre niektorých

Na druhej strane slabá mena, ktorá pláva na svetových trhoch, môže byť prínosom pre výrobcov zo Spojeného kráľovstva, ktorí vyvážajú tovar. Odvetvia, ktoré sa silne spoliehajú na vývoz, by skutočne mohli vidieť určité výhody. V roku 2015 bolo 10 najväčších vývozov z Veľkej Británie (v USD):

  1. Stroje, motory, čerpadlá: 63, 9 miliárd USD (13, 9% z celkového vývozu)
  2. Drahokamy, drahé kovy: 53 miliárd dolárov (11, 5%)
  3. Vozidlá: 50, 7 miliárd dolárov (11%)
  4. Liečivá: 36 miliárd dolárov (7, 8%)
  5. Ropa: 33, 2 miliárd dolárov (7, 2%)
  6. Elektronické vybavenie: 29 miliárd dolárov (6, 3%)
  7. Lietadlá, kozmické lode: 18, 9 miliárd dolárov (4, 1%)
  8. Zdravotnícke, technické vybavenie: 18, 4 miliárd dolárov (4%)
  9. Organické chemikálie: 14 miliárd dolárov (3%)
  10. Plasty: 11, 8 miliárd dolárov (2, 6%)

Niektoré odvetvia sú pripravené ťažiť z úniku. Nadnárodné spoločnosti uvedené na zozname FTSE 100 pravdepodobne zvýšia zisky v dôsledku mäkkej libry. Slabá mena môže byť prospešná aj pre odvetvie cestovného ruchu, energetiky a služieb.

V máji 2016 indická štátna banka (SBIN.NS), najväčšia indická komerčná banka, navrhla, že Brexit bude pre Indiu ekonomicky výhodný. Odchod z eurozóny bude znamenať, že Spojené kráľovstvo už nebude mať neobmedzený prístup na jednotný európsky trh, umožní sa však viac zamerať na obchod s Indiou. India bude mať tiež väčší manévrovací priestor, ak Spojené kráľovstvo prestane dodržiavať európske obchodné pravidlá a predpisy.

Obchod medzi Spojeným kráľovstvom a EÚ po Brexite

Môže obhajovať „tvrdého“ Brexita, čo znamená, že Británia opustí jednotný trh EÚ a colnú úniu, a potom rokuje o obchodnej dohode, ktorou sa riadi ich budúci vzťah. Tieto rokovania by sa viedli počas prechodného obdobia, ktoré sa začne ratifikáciou dohody o rozvode. Slabé predstavenie konzervatívcov v okamihu prudkých volieb v júni 2017 nazývalo populárnu podporu tvrdého Brexita a mnohí v tlači špekulovali, že vláda by mohla zaujať miernejšiu líniu. Biela kniha Brexit vydaná v júli 2018 odhalila plány na mäkšie Brexit. Pre mnohých poslancov patriacich do jej strany bolo príliš mäkké a príliš odvážne pre EÚ.

V Bielej knihe sa uvádza, že vláda plánuje opustiť jednotný trh EÚ a colnú úniu. However, it proposes the creation of a free trade area for goods which would "avoid the need for customs and regulatory checks at the border and mean that businesses would not need to complete costly customs declarations. And it would enable products to only undergo one set of approvals and authorizations in either market, before being sold in both." This means the UK will follow EU single market rules when it comes to goods.

The White Paper acknowledged that a borderless customs arrangement with the EU – one that allowed the UK to negotiate free trade agreements with third countries – is "broader in scope than any other that exists between the EU and a third country."

The government is right that there is no example of this kind of relationship in Europe today. The four broad precedents that do exist are the EU's relationship with Norway, Switzerland, Canada, and World Trade Organization members.

The Norway Model: Join the EEA

The first option would be for the UK to join Norway, Iceland, and Lichtenstein in the European Economic Area (EEA), which provides access to the EU's single market for most goods and services (agriculture and fisheries are excluded). At the same time, the EEA is outside the customs union, so Britain could enter into trade deals with non-EU countries. The arrangement is hardly a win-win, however: the UK would be bound by some EU laws while losing its ability to influence those laws through the country's European Council and European Parliament voting rights. In September 2017, May called this arrangement an unacceptable "loss of democratic control."

David Davis expressed interest in the Norway model in response to a question he received at the US Chamber of Commerce in Washington. "It's something we've thought about but it's not at the top of our list." He was referring specifically to the European Free Trade Association (EFTA), which like the EEA offers access to the single market, but not the customs union. EFTA was once a large organization, but most of its members have left to join the EU. Today it comprises Norway, Iceland, Lichtenstein, and Switzerland; all but Switzerland are also members of the EEA.

The Switzerland Model

Switzerland's relationship to the EU, which is governed by around 20 major bilateral pacts with the bloc, is broadly similar to the EEA arrangement. Along with these three, Switzerland is a member of the European Free Trade Association (EFTA). Switzerland helped set up the EEA, but its people rejected membership in a 1992 referendum.

The country allows free movement of people and is a member of the passport-free Schengen Area. It is subject to many single market rules, without having much say in making them. It is outside the customs union, allowing it to negotiate free trade agreements with third countries; usually, but not always, it has negotiated alongside the EEA countries. Switzerland has access to the single market for goods (with the exception of agriculture), but not services (with the exception of insurance). It pays a modest amount into the EU's budget.

Brexit supporters who want to "take back control" would be unlikely to embrace the concessions the Swiss have made on immigration, budget payments, and single market rules. The EU would probably not want a relationship modeled on the Swiss example, either: Switzerland's membership in EFTA but not the EEA, Schengen but not the EU, is a messy product of the complex history of European integration and – what else – a referendum.

The Canada Model: A Free Trade Agreement

A third option is to negotiate a free trade agreement with the EU along the lines of the Comprehensive Economic and Trade Agreement (CETA), a pact the EU has finalized with Canada but not ratified. The most obvious problem with this approach is that the UK has only two years from the triggering of Article 50 to negotiate such a deal. The EU has refused to discuss a future trading relationship until December at the earliest.

To give a sense of how tight that timetable is, CETA negotiations began in 2009 and were concluded in 2014. Three years later, a small minority of the EU's 28 national parliaments have ratified the deal. Persuading the rest could take years. Even subnational legislatures can stand in the way of a deal: the Walloon regional parliament, which represents fewer than 4 million mainly French-speaking Belgians, single-handedly blocked CETA for a few days in 2016. In order to extend the two-year deadline for leaving the EU, Britain would need unanimous approval from the EU 27. Several British politicians, including Chancellor of the Exchequer Philip Hammond, have stressed the need for a transitional deal of a few years so that – among other reasons – Britain can negotiate EU and third country trade deals; the notion has met with resistance from hard-line Brexiteers, however.

In some ways, comparing Britain's situation to Canada's is misleading. Canada already enjoys free trade with the United States through NAFTA, meaning that a trade deal with the EU is not as crucial as it is for the UK Canada's and Britain's economies are also very different: CETA does not include financial services, one of Britain's biggest exports to the EU.

Speaking in Florence in September 2017, May said the UK and EU "can do much better" than a CETA-style trade agreement, since they're beginning from the "unprecedented position" of sharing a body of rules and regulations. She did not elaborate on what "much better" would look like, besides calling on both parties to be "creative as well as practical."

Monique Ebell, formerly of the National Institute of Economic and Social Research stresses that even with an agreement in place, non-tariff barriers are likely to be a significant drag Britain's trade with the EU: she expects total British foreign trade – not just flows to and from the EU – under an EU-UK trade pact. She reasons that free-trade deals do not generally handle services trade well. Services are a major component of Britain's international trade; the country enjoys a trade surplus in that segment, which is not the case for goods. Free trade deals also struggle to rein in non-tariff barriers. Admittedly Britain and the EU are starting from a unified regulatory scheme, but divergences will only multiply post-Brexit.

WTO: Go It Alone

You want out? You're out. If Britain and the EU cannot come to an agreement regarding a future relationship, they will revert to the World Trade Organization (WTO) terms. Even this default would not be entirely straightforward, however. Since Britain is currently a WTO member through the EU, it will have to split tariff schedules with the bloc and divvy out liabilities arising from ongoing trade disputes. This work has already begun.

Trading with the EU on WTO terms is the "no-deal" scenario the Conservative government has presented as an acceptable fallback – though most observers see this as a negotiating tactic. British Secretary of State for International Trade Liam Fox said in July 2017, "People talk about the WTO as if it would be the end of the world. But they forget that is how they currently trade with the United States, with China, with Japan, with India, with the Gulf, and our trading relationship is strong and healthy."

For certain industries, however, the EU's external tariff would hit hard: Britain exports 77% of the cars it manufactures, and 58% of these go to Europe. The EU levies 10% tariffs on imported cars. Monique Ebell of the NIESR estimated that leaving the EU single market would reduce overall British goods and services trade – not just that with the EU – by 22-30%.

Nor will the UK only be giving up its trade arrangements with the EU: under any of the scenarios above, it will probably lose the trade agreements the bloc has struck 63 third countries, as well as progress in negotiating other deals. Replacing these and adding new ones is an uncertain prospect. In a September 2017 interview with Politico, Trade Secretary Liam Fox said his office – formed in July 2016 – has turned away some third countries looking to negotiate free trade deals because it lacks the capacity to negotiate.

Fox wants to roll the terms of existing EU trade deals over into new agreements, but some countries may be unwilling to give Britain (66 million people, $2.6 trillion GDP) the same terms as the EU (excluding Britain, around 440 million people, $13.9 trillion GDP).

Negotiations with third countries are technically not allowed while Britain remains an EU member, but even so informal talks have begun, particularly with the US

Dopad na USA

Companies in the US across a wide variety of sectors have made large investments in the UK over many years. American corporations have derived 9% of global foreign affiliate profit from the United Kingdom since 2000. In 2014 alone, US companies invested a total of $588 billion into Britain. The US also hires a lot of Brits. In fact, US companies are one of the UK's largest job markets. The output of US affiliates in the United Kingdom was $153 billion in 2013. The United Kingdom plays a vital role in corporate America's global infrastructure from assets under management, international sales, and research and development (R&D) advancements. American companies have viewed Britain as a strategic gateway to other countries in the European Union. Brexit will jeopardize the affiliate earnings and stock prices of many companies strategically aligned with the United Kingdom, which may see them reconsider their operations with British and European Union members.

American companies and investors that have exposure to European banks and credit markets may be affected by credit risk. European banks may have to replace $123 billion in securities depending on how the exit unfolds. Furthermore, UK debt may not be included in European banks' emergency cash reserves, creating liquidity problems. European asset-backed securities have been in decline since 2007. This decline is likely to intensify now that Britain has chosen to leave.

Who's Next to Leave the EU?

Political wrangling over Europe is not limited to Britain. Most EU members have strong euroskeptic movements that, while they have so far struggled to win power at the national level, heavily influence the tenor of national politics. In a few countries, there is a chance that such movements could secure referendums on EU membership.

In May 2016, global research firm IPSOS released a report showing that a majority of respondents in Italy and France believe their country should hold a referendum on EU membership.

Taliansko

The fragile Italian banking sector has driven a wedge between the EU and the Italian government, which has provided bailout funds in order to save mom-and-pop bondholders from being "bailed-in, " as EU rules stipulate. The government had to abandon its 2019 budget when the EU threatened it with sanctions. It lowered its planned budget deficit from 2.4% of GDP to 2.04%.

Matteo Salvini, the far-right head of Italy's Northern League and the country's deputy prime minister, called for a referendum on EU membership hours after the Brexit vote, saying, "This vote was a slap in the face for all those who say that Europe is their own business and Italians don't have to meddle with that." The Northern League has an ally in the populist Five Star Movement (M5S), whose founder, former comedian Beppe Grillo, has called for a referendum on Italy's membership in the euro – though not the EU. The two parties formed a coalition government in 2018 and made Giuseppe Conte prime minister. Conte ruled out the possibility of "Italexit" in 2018 during the budget standoff.

Francúzsko

Marine Le Pen, the leader of France's euroskeptic National Front (FN), hailed the Brexit vote as a win for nationalism and sovereignty across Europe: "Like a lot of French people, I'm very happy that the British people held on and made the right choice. What we thought was impossible yesterday has now become possible." She lost the French presidential election to Emmanuel Macron in May 2017, gaining just 33.9% of votes.

Macron has warned that the demand for "Frexit" will grow if the EU does not see reforms. According to a Feb. 2019 IFOP poll, 40% of French citizens want the country to leave the EU. Frexit is also one of the demands of the yellow vest protesters.

Porovnať investičné účty Poskytovateľ Meno Opis Zverejnenie inzerenta × Ponuky, ktoré sa objavujú v tejto tabuľke, pochádzajú od partnerstiev, za ktoré Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Článok 50 Článok 50 je doložkou Zmluvy o Európskej únii, v ktorej sa uvádza, ako opustiť EÚ. viac Dohoda o Európskom hospodárskom priestore (EHP) Dohoda o Európskom hospodárskom priestore (EHP) je dohoda z roku 1992, ktorá spája Európsku úniu (EÚ). viac Európska únia (EÚ) Európska únia (EÚ) je skupina krajín, ktoré pôsobia ako jedna hospodárska jednotka vo svetovom hospodárstve. Jeho oficiálnou menou je euro. viac Definícia Brexodus Brexodus sa odvoláva na hromadný odchod jednotlivcov a spoločností, o ktorých sa predpokladá, že Brexit, plánované rozvody Spojeného kráľovstva od EÚ, spôsobí potenciálne. viac Pas umožňuje spoločnostiam registrovaným v EHP prekročiť hranice podnikania. Pas je výkon práva spoločnosti registrovanej v Európskom hospodárskom priestore (EHP) na podnikanie v ktoromkoľvek inom štáte EHP bez ďalšieho povolenia. viac Dozvedieť sa viac o európskej dlhovej kríze Európska dlhová kríza sa týka boja, ktorý musia čeliť krajiny eurozóny pri splácaní dlhov, ktoré nazhromaždili za desaťročia. Začalo sa v roku 2008 a vrcholilo medzi rokmi 2010 a 2012. viac Partnerské odkazy
Odporúčaná
Zanechajte Svoj Komentár