Lepší robotický poradca pre partnerstvo so spoločnosťami Goldman Sachs a BlackRock

Betterment, ktorý spravuje aktíva v hodnote približne 10 miliárd dolárov, je najväčšou robo-poradenskou spoločnosťou na svete. Spoločnosť, ktorá sa predtým vyhýbala tradičným firmám Wall Street, oznámila svoje plány na partnerstvo s dvoma najväčšími spoločnosťami vo finančnom svete: Goldman Sachs a BlackRock. Spoločne bude spoločnosť Betterment spolupracovať s týmito dvoma agentúrami, aby svojim zákazníkom predstavila dve nové možnosti portfólia. Vývoj je súčasťou poslania spoločnosti Betterment poskytovať svojim zákazníkom väčší rozsah personalizovaných služieb.

270 000 zákazníkov, ďalšie investičné možnosti

Partnerstvo medzi spoločnosťou Betterment a dvoma investičnými spoločnosťami je pozoruhodné, najmä z dôvodu acerbického tónu, ktorý generálny riaditeľ spoločnosti Betterment Jon Stein udržal vo svojich predchádzajúcich komentároch k tradičným spoločnostiam Wall Street. Stein tvrdil, že veľké banky majú tendenciu nevenovať zákazníkovi prvé miesto. „Starý spôsob, ako produkt predáva, “ vysvetlil v rozhovore s Business Insider. Pokračoval: „Stará cesta má produkt, ktorý chcú tlačiť.“

Partnerstvo s oboma spoločnosťami znamená, že spoločnosť Betterment ponúkne svojim 270 000 používateľom širšiu škálu možností portfóliového investovania. Podľa riaditeľa financovania správania a investícií spoločnosti Dan Egan. Spoločnosť Betterment preverila obidve možnosti portfólia, aby sa ubezpečila, že pre svojich používateľov spĺňajú štandardy dostupnosti a kvality roboadizéra. „Chceli sme, aby sa tieto stratégie dostali k našim klientom čo najrýchlejšie, namiesto aby sme ich budovali sami, “ vysvetlil.

Smart-Beta a možnosti založené na príjmoch

Nové portfólio poskytované v spojení so spoločnosťou Goldman bude inteligentnou verziou beta. Používatelia tak získajú agresívnejšiu investičnú možnosť v porovnaní s hlavnou portfóliovou platformou spoločnosti Betterment, ktorá tradične prideľuje peniaze akciám a dlhopisom. Nová verzia bude mať väčšiu expozíciu na rozvíjajúcich sa trhoch a REIT, podľa správy podrobne opisujúcej nadchádzajúce partnerstvo. Toto je posledná vo vlne inteligentných beta investičných produktov, ktoré sa stali populárnejšou, pretože firmy z Wall Street sa snažili poskytnúť investorom dostupné možnosti v porovnaní so spravovanými portfóliami.

Druhé nové portfóliové riešenie bude spravované spoločnosťou BlackRock. BlackRock je najväčší správca fondov na celom svete, ktorý v AUM pracuje s 5, 7 biliónmi dolárov. Portfólio prostredníctvom BlackRock sa bude zakladať na príjmoch a bude sa snažiť poskytnúť konzervatívnejšiu možnosť, ktorá je navrhnutá tak, aby poskytovala cieľový príjem. Egan vysvetlil, že „ide o portfólio dlhopisových ETF v rámci úrovní úverového rizika a prináša cielený príjem.“

Podľa hovorkyne spoločnosti Arielle Sobel mali zákazníci s lepšou platnosťou možnosť investovať do jedného z dvoch nových portfólií od stredy tohto týždňa. Či už ide o plný rozsah partnerstiev spoločnosti Betterment alebo len začiatok, je potrebné vidieť, čo môže závisieť od úspechu týchto dvoch počiatočných portfólií.