Alokačný fond aktív

Čo je fond na prideľovanie aktív?

Fond prideľovania aktív je fond, ktorý poskytuje investorom diverzifikované portfólio investícií v rôznych triedach aktív. Alokácia aktív fondu môže byť fixná alebo variabilná medzi kombináciou tried aktív, čo znamená, že môže byť držaná na pevnom percentuálnom vyjadrení tried aktív alebo môže mať za následok nadváhu na niektorých v závislosti od trhových podmienok. Populárne kategórie aktív pre fondy na prideľovanie aktív zahŕňajú akcie, dlhopisy a peňažné ekvivalenty, ktoré sa môžu geograficky rozložiť na ďalšiu diverzifikáciu.

Porozumenie fondom na prideľovanie aktív

Fondy na prideľovanie aktív boli vyvinuté na základe modernej teórie portfólia. Moderná teória portfólia ukazuje, že investori môžu dosiahnuť optimálne výnosy investovaním do diverzifikovaného portfólia investícií zahrnutých do efektívnej hranice. Štandardné aplikácie investovania modernej teórie portfólia zahŕňajú efektívnu hranicu akcií, dlhopisov a ekvivalentov hotovosti. Okrem toho moderná teória portfólia uvádza, ako portfólio môže meniť svoju kombináciu aktív tak, aby bolo prispôsobené rizikovej tolerancii investora.

Kľúčové jedlá

• Fondy na prideľovanie aktív sú produktom modernej teórie portfólia.
• Fond alokácie aktív sa pokúša vytvoriť optimálne portfólio vzhľadom na toleranciu rizika investora.
• Prostriedky na prideľovanie aktív majú potenciálne nekonečné variácie. Všetky fondy sa budú usilovať o optimálnu diverzifikáciu, ale všetky majú rôzne kombinácie tried aktív a dodržiavajú jedinečné vnútorné pravidlá.
• Medzi najbežnejšie alokačné fondy patria vyvážené fondy a fondy cieľového dátumu.

Druhy investičných fondov

Fondy na rozdelenie aktív poskytujú zjednodušenú aplikáciu modernej teórie portfólia s rôznymi alokáciami a kombináciami aktív pre investorov. Jedným z najbežnejších typov fondov na prideľovanie aktív je vyvážený fond. Vyvážený fond znamená vyvážené rozdelenie akcií a stálych príjmov, napríklad 60% akcií a 40% dlhopisov. Investori nájdu množstvo fondov využívajúcich kombináciu 60/40, pretože sa stala populárnou štandardizovanou stratégiou pre investorov, ktorí hľadajú širokú diverzifikáciu trhu. Fondy na prideľovanie aktív tiež ponúkajú rôzne úrovne diverzifikácie na základe tolerancie rizika. Investori hľadajúci ďalšie investičné kategórie nad 60/40 nájdu veľa možností, vrátane konzervatívnych alokačných fondov, miernych alokačných fondov a agresívnych alokačných fondov.

Fondy životného cyklu alebo cieľového dátumu, ktoré sa zvyčajne používajú pri plánovaní odchodu do dôchodku, sa tiež považujú za typ fondu na prideľovanie aktív. Tieto fondy sú spravované cielenou kombináciou tried aktív, ktoré začínajú vyššou rizikovou pozíciou a postupne sa stávajú menej rizikovými, keď sa fond blíži ku svojmu cieľovému dátumu využitia.

Po určení cieleného rozdelenia aktív môžu fondy spravovať svoj výber investícií niekoľkými spôsobmi. Niektoré fondy sa môžu rozhodnúť investovať do rôznych fondov obchodovaných na burze, aby reprezentovali rôzne trhové expozície. Ostatné fondy môžu zvoliť aktívnejší prístup pomocou fundamentálnej analýzy na výber cenných papierov s najvyššou výkonnosťou v každej triede aktív. Celkovo bude väčšina fondov aktívne monitorovať a prideľovať alebo vyvážiť cenné papiere v reakcii na vyvíjajúce sa trhové podmienky a hospodárske prostredie.

Populárne fondy na prideľovanie aktív

Nižšie sú uvedené príklady niektorých najlepších investičných fondov v oblasti investovania.

• iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA): iShares Core Aggressive Allocation ETF je fond sledovania, ktorý sa snaží replikovať výkonnosť indexu S&P cieľového rizika. Fond investuje do cieľových ETF, ktoré sa snažia replikovať index. Index je silne vážený smerom k akciám a zameriava sa na investorov s vysokou rizikovou toleranciou.
• iShares Core Conservative Allocation ETF (AOK): iShares Core Conservative Allocation ETF je fond sledovania, ktorý sa snaží replikovať výkonnosť indexu S&P Target Risk Conservative Index. Fond investuje do ETF, ktoré sa snažia replikovať index. Index je silne vážený smerom k fixnému príjmu a zameriava sa na investorov s konzervatívnejšou toleranciou rizika.
• Vanguardov vyvážený index (VBINX): Investori hľadajúci fondy na prideľovanie aktív nájdu s Vanguardom niekoľko možností. Fond spoločnosti Vanguard Balanced Index investuje približne 60% do akcií a 40% do dlhopisov. Jeho podiely sa snažia sledovať dva indexy, index celkového trhu v USA CRSP a index Bloomberg Barclays USA.

Porovnať investičné účty Poskytovateľ Meno Opis Zverejnenie inzerenta × Ponuky, ktoré sa objavujú v tejto tabuľke, pochádzajú od partnerstiev, za ktoré Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Fond životného štýlu Fond životného štýlu je investičný fond, ktorý riadi diverzifikované portfólio aktív s rôznou úrovňou rizika s cieľom dlhodobého investovania. viac Čo je kategória fondu? Kategória fondu je spôsob rozlišovania podielových fondov podľa ich investičných cieľov a hlavných investičných prvkov. viac Hybridný fond Hybridný fond je investičný fond, ktorý sa vyznačuje diverzifikáciou medzi dvoma alebo viacerými triedami aktív. viac Diworsification Diworsification je proces pridávania investícií do portfólia človeka takým spôsobom, že sa zhoršuje kompromis medzi rizikom a výnosom. viac Definícia rizikovej parity Parita rizika je stratégia alokácie portfólia, ktorá využíva riziko na určenie alokácie medzi rôzne komponenty investičného portfólia. viac Rast a príjem: Je vyvážený fond to najlepšie z oboch svetov? Vyvážené fondy sú podielové fondy, ktoré investujú peniaze do rôznych tried aktív, zmesi nízko až stredne rizikových akcií, dlhopisov a iných cenných papierov. Ich držba je vyvážená medzi vlastným imaním a dlhom, pričom ich cieľom je rast a príjem. ďalšie partnerské odkazy