Alwaleed bin Talal: Saudská Arábia Warren Buffett

Najbohatší muž v Saudskej Arábii, princ Alwaleed bin Talal, sa často označuje ako Warren Buffett v Saudskej Arábii.

Podobne ako Buffet, aj Alwaleed zarobil šťastie vďaka dômyselným investíciám. V auguste 2018 oznámil investíciu 250 miliónov dolárov do spoločnosti Snap Inc. (SNAP), ktorá by mu poskytla 2, 3% podiel v spoločnosti.

Tu je prehľad o tom, ako princ Alwaleed bin Talal použil relatívne malé množstvo peňazí na vybudovanie jedného z najcennejších investičných portfólií na svete.

Alwaleed to šťastie

Po ukončení vysokej školy si Alwaleed bin Talal požičal od svojho otca 30 000 dolárov na založenie investičnej spoločnosti. Všetky tieto peniaze stratil počas prvých dvanástich mesiacov operácie, a preto bol nútený začať znova od nuly. Alwaleed je jedným z najbohatších a najúspešnejších investorov na svete, už viac ako 35 rokov od začiatku svojej kariéry v podnikaní. Ako uviedla spoločnosť Google Finance, od 8. augusta 2018 mala spoločnosť, ktorú založil v roku 1980, Kingdom Holding Company, trhovú kapitalizáciu 33, 35 miliárd Saudskoarabských rijálov alebo 8, 89 miliárd dolárov. Majoritný akciový podiel spoločnosti Alwaleed v spoločnosti zaväzuje v čase písania svojej osobnej čistej hodnoty viac ako 18, 7 miliárd dolárov. Ako investor oddanej hodnoty používa spoločnosť Alwaleed spoločnosť Kingdom Holdings ako prostriedok na držanie medzinárodne rozmanitého portfólia podnikov pôsobiacich v mnohých odvetviach vrátane bankovníctva, nehnuteľností a zdravotnej starostlivosti. Medzi jeho najvýznamnejšie investície patria značné podiely v spoločnostiach Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C) a Euro Disney SCA

Okrem kontroly veľkého investičného portfólia vlastní Alwaleed tiež palác s veľkosťou 460 000 štvorcových stôp, ktorý si vyžaduje údržbu 100 zamestnancov, ako aj Boeing (BA) 747. V roku 2015 Alwaleed zarobil titulky vo finančných médiách po celom svete potom, čo sa zaviazal rozdajte drvivú väčšinu svojho bohatstva na financovanie dôležitých charitatívnych vecí na celom svete.

Skorý život a školstvo

Cesta Alwaleeda k jeho bohatstvu v hodnote niekoľkých miliárd dolárov nie je príbeh o bohatstve. Po narodení v roku 1955 sa Alwaleed stal členom Saudského domu, bohatej kráľovskej rodiny Saudskej Arábie. Je vnukom prvého saudskoarabského panovníka kráľa Ibn Sauda a synovcom posledného kráľa Abdullaha Sauda. Alwaleedov otec, princ Talal, bol kedysi ministrom financií Saudskej Arábie, zatiaľ čo jeho matka, princezná Mona Al Solh, bola dcérou prvého predsedu vlády Libanonu.

Ako Saudi bol Alwaleed vychovaný v domácnosti, ktorá praktikovala islamskú vieru. Ukázal tiež skoré známky budúceho podnikateľského úspechu počas svojho detstva. V Alwaleed: Podnikateľ, miliardár, princ Riz Khan, matka Alwaleedovej uviedla: „„ Už ako dieťa si mohol vidieť odhodlanie, ktoré mal. “„ V tej istej knihe bol priateľ z detstva menom menom Raid El Solh ďalej vysvetlil: „„ [Každý deň po škole, ktorú som Alwaleed a ja v škole] mal hodinu Monopolu a prakticky vždy ma bil. Myslím, že som mal mozgy, aby som odolal jeho náporu, ale vždy sa mi v Monopole podarilo poraziť, takže som vedel, že bude zarábať. ““

Počas jeho dospievania sa Alwaleed začal búriť, a preto ho jeho rodičia zaregistrovali na vojenskú školu, aby vnucovali nejakú disciplínu svojmu synovi. Vo veku dvadsiatich rokov Alwaleed opustil Stredný východ, aby študoval obchodnú administratívu v Spojených štátoch. V roku 1979 ukončil bakalárske štúdium na kalifornskej Menlo College, potom v roku 1985 na univerzite v New Yorku na Syracuse University. (Súvisiace čítanie nájdete v časti: Päť úspešných hodnotných investorov .)

Využívanie príležitostí

Po ukončení bakalárskeho študijného programu v Spojených štátoch sa Alwaleed vrátil domov do Saudskej Arábie, aby začal podnikať v kariére. V tom čase národ prežíval hospodársky rozmach.

Počas tohto obdobia Saudská Arábia požadovala, aby zahraničné spoločnosti, ktoré mali záujem pôsobiť v krajine, mali partnerov a zástupcov, ktorí boli občanmi kráľovstva. To vytvorilo lukratívnu príležitosť pre miestnych podnikateľov, ktorí chceli profitovať z veľkého množstva priamych zahraničných investícií (PZI), ktoré sa vyskytujú v krajine. Výsledkom bolo, že mnoho ľudí vrátane Alwaleedu sa stalo miestnymi zástupcami medzinárodných spoločností a potom týmto spoločnostiam účtovalo províziu za každú dohodu, ktorú uskutočnili v Saudskej Arábii. Tieto provízie sa pohybovali od 5% do 30% transakcie.

Aj keď Alwaleed spolupracoval so zahraničnými spoločnosťami a vývojármi, aby im pomohol dostať ich projekty do terénu v Saudskej Arábii, často sa rozhodol nedostať províziu, v ktorej by vysvetlil, že „nenávidel“, pretože to bol „veľmi rýchly spôsob, ako zarobiť peniaze“. “Alwaleed namiesto toho prevzal skutočné majetkové podiely na projektoch, ktoré pomohol uľahčiť. Tento koncept využil pri svojej prvej významnej zmluve, ktorá prišla v roku 1982, keď dostal zákazku na výstavbu klubu pre spoločnosť so sídlom v Južnej Kórei. Okrem toho obchody, ktoré z Alwaleed urobili prvotnú províziu, mu pomohli poskytnúť dostatok peňazí na pomalé budovanie skromného portfólia nehnuteľností na strane. Vďaka sérii úspešných zmlúv a bez dane z príjmu Saudskej Arábie, Alwaleed nazhromaždil na začiatku roka 1989 osobnú čistú hodnotu 1 miliardy dolárov, presne jednu dekádu po ukončení vysokoškolského štúdia. (Viac informácií nájdete v: 6 pravidiel od 6 najlepších svetových investorov. )

Rozšírenie jeho portfólia

V polovici osemdesiatych rokov začala spoločnosť Alwaleed diverzifikovať investičné portfólio spoločnosti Kingdom Holdings. Jednou z jeho prvých a najvýznamnejších investícií bol 7% majetkový podiel, ktorý pomaly získal v United Saudi Commercial Bank, verejne obchodovanej miestnej banke, ktorá bola na pokraji kolapsu. Prostredníctvom nepriateľského prevzatia, prvého svojho druhu v Saudskej Arábii, Alwaleed spolupracoval s ostatnými hlavnými akcionármi banky na zmene riadenia a celkového smerovania. Jeho stratégia bola úspešná a banku nakoniec získala Samba Financial Group, najväčšia finančná inštitúcia v kráľovstve.

Bolo to v 90. rokoch 20. storočia, keď sa v západnom svete podnikania a financií začal zaujímať názov „Alwaleed“. Na sklonku tohto desaťročia prešla Citigroup mnohými problémami. Okrem nesplnenia kapitálových požiadaviek Federálneho rezervného systému sa mnohé pôžičky v portfóliu banky nevyplatili. To spôsobilo, že mnohí akcionári boli presvedčení, že banka zlyhá, a preto viedla k značnému poklesu ceny akcií spoločnosti. Alwaleed na druhej strane veril, že kríza Citigroup bude krátkodobá. Využil nízku cenu akcií a kúpil 4, 9% podiel v spoločnosti za 207 miliónov dolárov. Hodnota jeho investície do Citigroup sa od tej doby prudko zvýšila a zostáva hlavnou súčasťou portfólia spoločnosti Kingdom Holdings.

Od tej doby Alwaleed ťažil z mnohých ďalších investícií do širokej škály známych spoločností vrátane Twitteru, kde bol jedným z najskorších investorov spoločnosti predtým, ako sa začal zverejňovať, a News Corporation, obrovského konglomerátu, ktorý vlastní Wall Street Journal a Vydavateľstvá HarperCollins.

Alwaleed vo svojom vyhlásení o svojej veľkej investícii do spoločnosti Snap uviedol: „Naša investícia do spoločnosti Snapchat predstavuje rozšírenie našej stratégie v oblasti osobného investovania do nových technológií prostredníctvom vedúcich spoločností.“

83-dňové zadržanie

Alwaleed v exkluzívnom televíznom rozhovore pre Bloomberg odhalil 20. marca 2018, že jeho prepustenie z 27. januára z 83-dňového zadržania v hoteli Rijád Ritz-Carlton bolo zabezpečené prostredníctvom „urovnania s vládou“. Nezverejnil údaje o peňažných prostriedkoch, ale denník Wall Street Journal odhadoval, že ide o „najmenej 6 miliárd dolárov“. Alwaleed povedal Bloombergovi, že „proti nemu neboli uložené žiadne obvinenia“.

Alwaleed bol zatknutý 4. novembra 2017 pri závažnom zákroku v súvislosti s údajnou korupciou, ktorú Talal označil ako „nedorozumenie“. Zatknutia údajne nariadil jeho vlastný strýko a bratranec. Obvinenia proti princovi Alwaleedovi zahŕňali pranie špinavých peňazí, úplatkárstvo a vydieranie.

Spodný riadok

Napriek tomu, že sa princ Alwaleed bin Talal narodil v kráľovskej rodine, z veľkej časti si vybudoval svoje šťastie sám. Po ukončení vysokej školy začal podnikať s relatívne malou pôžičkou od svojho otca. Nakoniec ho vybudoval do konglomerátu s miliardou dolárov prostredníctvom série úspešných investícií do obchodov s nehnuteľnosťami a spoločností v Saudskej Arábii aj v zahraničí.