7 krokov k úspešnej investičnej ceste

Najúspešnejší investori neboli za jeden deň. Naučiť sa niečo z finančného sveta a vašej osobnosti ako investora si vyžaduje čas a trpezlivosť, nehovoriac o pokusoch a omyloch. V tomto článku vás prevedieme prvými siedmimi krokmi vašej expedície do investovania a ukážeme vám, na čo sa treba pozerať.

Kľúčové jedlá

• Vaša investičná cesta začína plánom a časovým rámcom; keď viete, ako dlho investujete a do čoho dúfate, že to získate, môžete túto štruktúru zaviesť, aby ste ju dosiahli.
• Ďalej sa dozviete, ako trh funguje, zistiť, aká investičná stratégia je pre vás najlepšia, a určiť, aký investor ste.
• Pri hľadaní správnej cesty buďte opatrní, od koho radíte a dbajte na svoje vlastné predsudky a predpoklady.
• Uistite sa, že ste pochopili, že ide o dlhodobú cestu, aby vás krátkodobé neúspechy nezaútočili; Vždy zostaňte otvorení a poučte sa zo svojich chýb.

1. Začíname s investovaním

Úspešné investovanie je cesta, nie jednorazová udalosť, a budete sa musieť pripraviť, ako keby ste išli na dlhú cestu. Začnite tým, že zadefinujete svoj cieľ, a podľa toho naplánujte svoju investičnú cestu. Napríklad hľadáte dôchodok do 20 rokov vo veku 55 rokov? Koľko peňazí budete musieť urobiť? Najprv musíte položiť tieto otázky. Plán, s ktorým prídete, bude závisieť od vašich investičných cieľov.

2. Vedieť, čo funguje na trhu

Čítajte knihy alebo absolvujte investičný kurz, ktorý sa zaoberá modernými finančnými nápadmi. Ľudia, ktorí prišli s teóriami, ako sú optimalizácia portfólia, diverzifikácia a efektívnosť trhu, dostali Nobelovu cenu z dobrého dôvodu. Investovanie je kombináciou vedy (finančné základy) a umenia (kvalitatívne faktory). Vedecký aspekt financovania je spoľahlivým miestom na začatie a nemal by sa ignorovať. Ak veda nie je váš silný oblek, neznepokojujte sa. Existuje veľa textov, ako napríklad Stocks For The Long Run od Jeremyho Siegela, ktoré vysvetľujú finančné nápady na vysokej úrovni spôsobom, ktorý je ľahko zrozumiteľný.

Akonáhle budete vedieť, čo funguje na trhu, môžete prísť s jednoduchými pravidlami, ktoré budú pracovať pre vás. Napríklad Warren Buffett je jedným z najúspešnejších investorov vôbec. Jeho jednoduchý investičný štýl je zhrnutý v tomto dobre známom citáte: „Ak tomu nerozumiem, nebudem do neho investovať.“ Slúžilo mu to dobre. Zatiaľ čo vynechal technický vzostup, vyhnul sa následnému zničujúcemu poklesu high-tech bubliny z roku 2000.

Aký ste investor - individualista, dobrodruh, opatrovník alebo celebrita?

3. Poznať svoju investičnú stratégiu

Nikto vás a vašu situáciu nepozná lepšie ako vy. Preto môžete byť najkvalifikovanejšou osobou na investovanie do vlastných zdrojov - všetko, čo potrebujete, je len trochu pomoci. Identifikujte osobnostné črty, ktoré vám pomôžu alebo vám zabránia v úspešnom investovaní, a podľa toho ich spravujte.

Veľmi užitočný model správania, ktorý pomáha investorom pochopiť samy seba, vyvinuli správcovia fondov Tom Bailard, Larry Biehl a Ron Kaiser.

Model klasifikuje investorov podľa dvoch osobnostných charakteristík: spôsobu konania (opatrný alebo dôkladný) a úrovne dôvery (sebaistý alebo úzkostný). Na základe týchto osobnostných čŕt model BB&K rozdeľuje investorov do piatich skupín:

• Individualista - opatrný a sebavedomý, často používa prístup „urob si sám“
• Dobrodruh - volatilný, podnikateľský a so silnou vôľou
• Celebrity - stúpenec najnovších investičných výstrelokov
• Guardian - vysoko rizikový averzný, správca bohatstva
• Straight Arrow - rovnako zdieľa charakteristiky všetkých vyššie uvedených

Niet divu, že najlepšie investičné výsledky majú tendenciu realizovať individualista alebo niekto, kto prejavuje analytické správanie a dôveru a má dobrý zmysel pre hodnotu. Ak však zistíte, že vaše osobnostné vlastnosti sa podobajú vlastnostiam dobrodruha, stále môžete dosiahnuť investičný úspech, ak podľa toho upravíte svoju stratégiu. Inými slovami, bez ohľadu na to, do ktorej skupiny spadáte, mali by ste svoje základné aktíva spravovať systematicky a disciplinovane.

4. Poznajte svojich priateľov a nepriateľov

Dajte si pozor na falošných priateľov, ktorí predstierajú, že sú na vašej strane, napríklad na určitých bezohľadných investičných odborníkov, ktorých záujmy môžu byť v rozpore s vašimi. Musíte tiež pamätať na to, že ako investor súťažíte s veľkými finančnými inštitúciami, ktoré majú viac zdrojov vrátane väčšieho a rýchlejšieho prístupu k informáciám.

Majte na pamäti, že ste potenciálne váš najhorší nepriateľ. V závislosti od vašej osobnosti, stratégie a konkrétnych okolností môžete sabotovať svoj vlastný úspech. Opatrovník by sa postavil proti jeho osobnostnému typu, ak by sledoval najnovšie trhové šialenstvo a hľadal krátkodobé zisky. Pretože ste averziou voči riziku a bohatým zachráncom majetku, oveľa viac by vás postihli veľké straty, ktoré môžu vyplynúť z vysokorizikových investícií s vysokou návratnosťou. Buďte k sebe úprimní a identifikujte a upravte faktory, ktoré vám bránia v úspešnom investovaní alebo v pohybe mimo vašu zónu pohodlia.

5. Nájdite správnu cestu investovania

Cesta, ktorú si vyberiete, by mala určiť vaša úroveň vedomostí, osobnosti a zdrojov. Investori všeobecne prijímajú jednu z nasledujúcich stratégií:

• Nedávajte všetky svoje vajcia do jedného košíka. Inými slovami, diverzifikovať.
• Vložte všetky svoje vajcia do jedného košíka, ale pozorne sledujte váš košík.
• Kombinujte obe tieto stratégie pomocou taktických stávok na základné pasívne portfólio.

Najúspešnejší investori začínajú diverzifikovanými portfóliami s nízkym rizikom a postupne sa učia. Keď investori v priebehu času získajú väčšie vedomosti, stanú sa vhodnejšími na zaujatie aktívnejšieho postoja vo svojich portfóliách.

Online brokeri majú množstvo nástrojov, ktoré môžu pomôcť investorom na všetkých úrovniach; vykonali sme rozsiahlu kontrolu a hodnotenie viac ako 70 online brokerov, aby sme našli tých najlepších pre vás.

6. Buďte v tom dlhodobo

Dodržiavanie optimálnej dlhodobej stratégie nemusí byť tou najzaujímavejšou investíciou. Vaše šance na úspech by sa však mali zvýšiť, ak zostanete v kurze bez toho, aby ste nechali svoje emócie alebo „falošných priateľov“ získať navrch.

7. Ochotní sa učiť

Trh je ťažké predvídať, ale jedna vec je istá: bude volatilná. Naučiť sa byť úspešným investorom je postupný proces a investičná cesta je zvyčajne dlhá. Trh občas ukáže, že sa mýlite. Potvrdzujte to a poučte sa zo svojich chýb.

Či už len začínate alebo chcete vylepšiť svoje zručnosti, vyskúšajte Investopedia Academy, kde máme desiatky online kurzov pre každého investora.