6 Pravidlá úspešného investovania dividend

Investovanie do akcií, ktoré vyplácajú dividendy, je strategickým spôsobom, ako vytvoriť spoľahlivý tok príjmov a vybudovať bohatstvo. Aj keď investori podstupujú vyšší stupeň rizika, existuje tu aj potenciál pre vyššie výnosy.

Dosiahnutie úspechu s týmito investíciami nie je nevyhnutne raketová veda, vyžaduje si však pochopenie niektorých základných princípov. Tu je šesť osvedčených pravidiel, ktoré by mal každý dôvtipný investor poznať pri investovaní do dividend.

Vyberte Kvalita pred množstvom

Jedným z najdôležitejších hľadísk pre investorov pri výbere investícií je dividendový výnos. Čím vyšší je výnos, tým lepší je výnos, ale čísla môžu byť klamlivé. Ak súčasná úroveň výplaty akcie nie je z dlhodobého hľadiska udržateľná, môžu tieto dividendy, ktoré bijú na trhu, rýchlo vyschnúť. REIT sú dobrým príkladom toho, ako výkyvy na trhu môžu priamo ovplyvniť výplaty dividend.

Výber investície, ktorá ponúka väčšiu stabilitu, môže znamenať obetovanie určitej výšky výnosu v krátkodobom horizonte, ale výsledok môže byť priaznivejší, najmä pre investorov, ktorí uprednostňujú prístup „buy-and-hold“. Príjem generovaný dividendami s nižším rizikom môže byť nižší, ale pravdepodobne bude časom spoľahlivejší.

Držte sa zavedených spoločností

Akciový trh sa pohybuje v cykloch a má tendenciu sa tu a tam opakovať. Pri výbere dividendových investícií neexistuje lepšia meracia tyčinka ako minulá výkonnosť akcií. Konkrétne by sa investori mali zameriavať na spoločnosti, ktoré získali štatút „dividendového aristokrata“.

Jedná sa o etablované spoločnosti, ktoré za posledných 25 rokov neustále zvyšovali výplaty dividend pre investorov. Ich značky sú ľahko rozpoznateľné a vytvárajú stály tok hotovosti s vysokou pravdepodobnosťou, že tak budú robiť aj v budúcnosti.

Vyhľadajte potenciál rastu

Zatiaľ čo novšie spoločnosti môžu vyplácať niektoré pôsobivé dividendy, investori by nemali skákať na rozbehnutom vozni bez toho, aby robili svoj výskum. Popri skúmaní minulých a súčasných výnosov je tiež dôležité pozrieť sa na budúci potenciál spoločnosti na zvýšenie výplaty dividend.

Toto je primárny rozdiel medzi investovaním do rastu a investovaním do hodnoty. Pri investovaní do rastu by ste sa namiesto zamerania na to, čo sa s akciami v súčasnosti obchoduje, mali pozrieť na dlhodobý výhľad rastu, aby ste zistili, aké by to bolo z hľadiska dividend rentabilné.

Dávajte pozor na výplatný pomer

Pomer výplaty dividend spoločnosti môže odhaliť, nakoľko je táto investícia bezpečná. Tento pomer hovorí investorom nielen o tom, koľko sa vypláca akcionárom, ale aj o tom, aký príjem si spoločnosť môže udržať.

Ak narazíte na dividendové akcie s vysokým výnosom, ale spoločnosť vypláca značné percento svojich výnosov investorom, je to znamenie, že musíte opatrne šliapať. Ak by spoločnosť mala vidieť, že sa jej tok príjmov znížil, množstvo dividend, ktoré dostávate, by išlo na sekanie.

Zmiešajte to

Je potrebné dôrazne argumentovať, aby sa aktíva sústredili na niekoľko zásob alebo aby sa zamerali na konkrétny sektor trhu. Ak spoločnosti alebo priemyselné odvetvia, na ktoré ste sa zamerali, majú vynikajúce výsledky, je to dobré pre vaše budúce dividendové príjmy. Na druhej strane to môže byť problematické počas trhu v centre mesta.

Rozloženie aktív na viacnásobné investície vyplácané dividendami dodáva vašej diverzite rozmanitosť a umožňuje vám minimalizovať riziko. Ak sa dividendy znížia v jednej oblasti, strata sa nemusí prejaviť tak hlboko, keď zvyšok vášho portfólia pokračuje vo výkone.

Vedieť, kedy sa má držať a kedy sa má zložiť

Investičný guru Warren Buffett je pevne presvedčený, že pri investovaní má dlhodobý prehľad, ale ako každý inteligentný investor vie, kedy znížiť svoje straty. S dividendovými akciami existuje tenká hranica medzi čakaním na vyplatenie investície a príliš dlhým trvaním.

Toto je obzvlášť ľahká chyba pri nákupe zásob, ktoré sa na povrchu javia ako vynikajúca hodnota. Problém nastáva, keď spoločnosť nedokáže dosiahnuť rast. Byť schopní rozoznať, kedy sa potopí, je životne dôležité, musíte však tiež vedieť, kedy s ním konať a kedy pevne sedieť.

Spodný riadok

Pri správnom prístupe môže investovanie do dividend pridať portfólio investorov exponenciálnu hodnotu. Kľúčom je vedieť, ako vyhodnotiť zásoby, aby určili tie, ktoré ponúkajú najsilnejšie výnosy, pričom minimalizujú riziká a zachovávajú rozmanitosť.

Nejde o nič iné ako o žonglérske konanie, ale pri dodržaní pokynov stanovených v tomto dokumente môžu byť investori lepšie schopní umiestniť sa pre maximálny úspech.