5 Investičné rizikové faktory a ako sa im vyhnúť
Investovanie prináša riziká. Niekedy sú tieto riziká minimálne, ako je to v prípade štátnych dlhopisov, ale inokedy, napríklad v prípade akcií, opcií a komodít, môže byť toto riziko značné. Čím väčšie riziko je investor ochotný podstúpiť, tým väčší je potenciál pre vysoké výnosy. Veľkí investori však vedia, že riadenie rizika je dôležitejšie ako dosiahnutie zisku a správne riadenie rizika je to, čo vedie k výnosnému investovaniu.
Každý investičný produkt má určité riziká, ktoré s ním súvisia, zatiaľ čo niektoré riziká sú spojené s každou investíciou. Tu je niekoľko na zváženie.
POZRI: Meranie a riadenie investičných rizík
Obchodné riziko
Obchodné riziko môže byť najznámejšie a najobávanejšie investičné riziko. Je to riziko, že sa so spoločnosťou stane niečo, čo spôsobí stratu hodnoty investície. Medzi tieto riziká môže patriť neuspokojivá správa o príjmoch, zmeny vo vedení, zastarané produkty alebo protiprávne konanie v spoločnosti. Investori vedia, že z dôvodu veľkého množstva možných rizík spojených s vlastníctvom akcií v spoločnosti je predpovedanie týchto rizík takmer nemožné.
Zakúpenie opcie s právom predaja na ochranu pred veľkým poklesom alebo nastavenie automatického zastavenia je najlepším spôsobom ochrany pred obchodným rizikom.
Call Risk
Niektoré dlhopisy majú ustanovenie, ktoré spoločnosti umožňuje spätne splatiť alebo splatiť dlhopis. Toto právo budú často uplatňovať, ak budú musieť zaplatiť vyšší kupón na existujúcom dlhopise, ako by museli platiť pri súčasných úrokových sadzbách. Aj keď to nebude predstavovať stratu istiny, pre investorov, ktorí sa spoliehajú na určitú kupónovú sadzbu pre svoje mesačné životné náklady, môže to predstavovať značnú stratu príjmu.
Pre tých, ktorí sa spoliehajú na príjmy z kupónov pri okamžitých životných nákladoch, je investovanie do nelicencovateľných dlhopisov, dlhopisových fondov alebo fondov obchodovaných na burze solídnou stratégiou diverzifikácie.
Riziko alokácie
Pozerali ste v poslednej dobe na vašich 401 (k)? Pravdepodobne ste počuli, že pri priblížení sa k odchodu do dôchodku je pre riadenie rizika zásadné zachovanie primeraného rozdelenia aktív. Okrem toho, toto leto, federálne pravidlá zverejňovania vyžadujú od poskytovateľov 401 (k), aby zverejňovali poplatky spojené s investičnými produktmi.
Čím mladší ste, tým viac vášho portfólia by malo byť alokované do akcií a ako starnete, dlhopisy sa pomaly stanú dominantným typom investícií. Spravujte svoje alokačné riziko a poplatky spojené s investovaním na vašom dôchodkovom účte investovaním do nízkorozpočtového cieľového dátumu. Okrem toho požiadajte o pomoc dôveryhodného finančného poradcu, ak nemáte znalosti alebo skúsenosti na správu vlastného portfólia.
POZRI: Stratégia pre optimálne rozdelenie zásob a dlhopisov
Politické riziko
Investori do komodít ako ropa chápu politické riziko. Keď Irán hrozil zablokovaním Hormuzského prielivu, investori sa obávali, že cena ropy by sa stala volatilnejšou, čo by ohrozilo ich investície. Konflikty na Haiti a teroristické útoky na ropovody spôsobili umelou nestálosť pri vstupe na ropné a iné komoditné trhy. Okrem toho problémy, ktoré sa vyskytujú v juhovýchodnej Ázii v súvislosti s nárokmi na pôdu, ako aj napätie medzi Severnou a Južnou Kóreou, otriasli trhmi v tomto regióne.
Sociálno-politickému riziku je ťažké sa vyhnúť, pretože väčšina udalostí sa odohráva bez varovania, ale tvrdé a rýchle východiskové body a hedžingy sú najlepším spôsobom, ako čeliť sociálno-politickým búrkam.
Riziko dividend
Riziko dividend je riziko, že spoločnosť zníži alebo zníži svoju dividendu. Toto nie je len problém pre tých, ktorí sa spoliehajú na dividendy z akcií, ktoré budú žiť počas odchodu do dôchodku, ale keď spoločnosť zníži svoju dividendu, často to spôsobí stratu hodnoty akcií, pretože tí, ktorí ju držali za dividendu, prechádzajú k iným dividendám. platenie mien.
Znížte účinky rizika dividend držaním dobre diverzifikovaného portfólia s viacerými akciami vyplácajúcimi dividendy. Ak je dividenda jediným dôvodom, prečo držíte akcie, predajte ich ihneď, ako je to možné po ohlásení zmeny.
POZRI: Vaša výplata dividend: Môžete sa na to spoľahnúť?
Spodný riadok
Každá investičná stratégia bude mať riziká a riadenie týchto rizík spočíva v tom, ako z vašich peňazí získať najlepší výkon. Neusilujte sa o vyššie odmeny bez toho, aby ste najskôr vyhodnotili súvisiace riziká. Ostrihaní investori vedia, že je oveľa ľahšie stratiť peniaze, ako získať.