Poplatok za zábal
Baliaci poplatok je komplexný poplatok vyberaný investičným manažérom alebo investičným poradcom klientovi za poskytnutie balíka služieb. Takéto služby môžu zahŕňať investičné poradenstvo, investičný výskum a sprostredkovateľské služby. Zábalové poplatky umožňujú investičnému poradcovi účtovať svojim klientom jeden priamy poplatok, čo zjednodušuje postup pre poradcu aj pre zákazníka.
Členenie poplatku za zábal
Poplatky za zabalenie sa spravidla stanovujú ako percento zo spravovaného majetku a môžu sa vzťahovať na dôchodkové aj nevypustené aktíva. Účelom poplatku za zabalenie je poskytnúť platbu za všetky priame služby, ktoré zákazník dostáva, ako aj na pokrytie administratívnych nákladov, ktoré vzniknú investičnej spoločnosti, ktorá má tendenciu byť maklérskym podnikom poskytujúcim komplexné služby alebo pridruženým alebo nepridruženým maklérskym / obchodným firmám. Jednou z výhod zábalového poplatku je, že zákazník si môže byť istý, že maklér sa nesnaží obchodovať s nadmernými poplatkami za provízie. Podľa strategických poradcov spoločnosti Tiburon sa v nasledujúcich piatich rokoch očakáva, že účty za zavinovacie služby sa v nasledujúcich piatich rokoch zdvojnásobia na 1, 1 bilióna dolárov.
Zalamujte kritiku
Zalomovacie poplatky môžu byť drahé. Môžu sa pohybovať od približne 0, 75% do 3%. A niektoré akcie by mohli byť spojené s inými poplatkami, napríklad ak by sprostredkovateľ za klientovi za poplatok musel kúpiť podielový fond, ktorý účtuje nákladový pomer. Takéto vysoké poplatky môžu rýchlo narušiť návratnosť. V súlade s tým režimy zábalových poplatkov pritiahli regulačné orgány k neskoršej kontrole na vyššej úrovni.
Programy zábalových poplatkov môžu mať rôzne názvy, napríklad programy na prideľovanie aktív, programy na správu investícií, programy na správu aktív, samostatne spravované účty a miniúčty. Bez ohľadu na meno môže byť takýto účet predmetom dodatočného zverejnenia podľa pravidla 204-3 písm. F) zákona o investičných poradcoch z roku 1940. Toto pravidlo definuje poplatok za obal ako „program, v rámci ktorého sa každému klientovi účtuje určený poplatok alebo poplatky nesúvisí priamo s transakciami na účte klienta pre služby investičného poradenstva (ktoré môžu zahŕňať správu portfólia alebo poradenstvo týkajúce sa výberu iných poradcov) a vykonávanie transakcií s klientmi. “V decembri 2017 Komisia pre cenné papiere a burza vydala bulletin investorov, ktorý poskytuje základné informácie o programoch poplatkov za zábal a niektoré otázky, ktoré treba zvážiť, aby ste sa poradili s investičným poradcom skôr, ako sa rozhodnete otvoriť účet v programe poplatkov za zábal.
Pre koho je ten správny poplatok?
Zaplatenie poplatku za obal môže byť výhodné pre investorov, ktorí majú v úmysle využiť celú škálu služieb svojho makléra. Pre kohokoľvek iného by mohlo byť lacnejšie zaplatiť investičnému odborníkovi za jednotlivé služby v neviazanom usporiadaní.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.