Horná časť kariéry pridruženého klienta

Pridružení klientske služby sú často lepidlom, ktoré drží poradenskú činnosť spolu. Títo cenní asistenti sú zvyčajne skúsení vykonávať nespočetné úlohy, ktoré by väčšina maklérov a poradcov, ktorí ich zamestnávajú, vykonali najmenej dvakrát.

Čo je potrebné prijať na túto pozíciu? Cesta k tomu, aby ste sa stali registrovaným spolupracovníkom v oblasti klientskych služieb, je v mnohých ohľadoch pomerne jednoduchá, ale tí, ktorí sú v tejto pozícii najúčinnejší, často získajú školenia a osvedčenia, vďaka ktorým sú neoceniteľnými doplnkami do všetkých tímov alebo kancelárií.

História a vývoj

Pozícia pridruženého klienta sa vyvinula do tej miery, že mnohí z tých, ktorí pracujú v tejto funkcii, vykonávajú funkcie, ktoré idú ďaleko nad rámec funkcií ich predchodcov. V minulosti úspešní makléri najali sekretárov, ktorí sa niekedy rozhodli získať licenciu na cenné papiere, aby mohli prijímať jednoduché pokyny, ak ich šéf nemohol. Vykonávali tiež bežné administratívne úlohy, ako napríklad písanie, archivovanie a poštové povinnosti. Táto pozícia sa postupne zmenila na pozíciu registrovaného asistenta predaja, kde licencovaní administratívni pracovníci môžu zohrávať aktívnejšiu úlohu v podnikaní makléra a mohli by pomôcť s úlohami, ako sú marketingové kampane a riadenie súladu.

Dnešní spolupracovníci zákazníckeho servisu môžu často robiť takmer všetko, čo môžu makléri a plánovači urobiť, vrátane zavádzania nových obchodov, udržiavania webových stránok spoločnosti a sociálnych médií, riadenia dodržiavania predpisov a interakcie s klientmi na hlbšej úrovni. A, samozrejme, väčšina z nich stále plní bežné rutinné povinnosti zriaďovania nových klientskych účtov, spracovania papierovania, pokladania a manipulácie s cennými papiermi, registrácie a plánovania kancelárskych udalostí. V poslednom pracovnom zaradení na túto pozíciu boli uvedené nasledujúce povinnosti súvisiace s prípadným prenájmom:

• Poskytovať služby klientom profesionálne a odpovedať na pravidelné otázky
• Poskytnite klientom tzv. Informácie o akciách, ako sú akciové kurzy, zostatky na účtoch a rôzne podrobnosti týkajúce sa účtu
• Zabezpečiť, aby boli dotknutí finanční poradcovia informovaní o podrobnostiach a činnostiach spojených s transakciami a účtami registrovaných klientov
• Podpora dotknutých finančných poradcov pri organizovaní a uskutočňovaní kampaní direct mail
• Zoznámte sa so všetkými postupmi a zásadami spoločnosti
• Okamžite dopravte potenciálne problémy príslušnému odvetvovému manažmentu alebo finančným konzultantom
• Aktívne vyriešiť sťažnosti a otázky zákazníkov
• Identifikujte problémy, ktoré si vyžadujú okamžité povýšenie na finančného poradcu alebo člena tímu riadenia pobočiek
• Poskytnite najvyššiu mieru diskrétnosti v súvislosti s informáciami o klientovi, pobočke, finančnom poradcovi a spoločnosti
• Zabezpečte, aby sa získali a aktualizovali všetky vhodné a požadované doklady o účte
• Poskytnite odbornú telefonickú podporu príslušným finančným konzultantom
• Pomôžte klientom previesť prostriedky a cenné papiere spolu s vydávaním šekov, ako sa vyžaduje
• Poskytujte klientom informácie o chýbajúcich dokladoch a cenných papieroch spolu s nesplatenými prostriedkami
• Zabezpečte súlad s firemnými a pobočkovými politikami a normami
• Na poskytovanie služieb klientom a prideleným FC používajte podnikové počítačové systémy.

Cesta tam

Pokiaľ ide o konkrétne kritériá, požiadavky na to, aby sa stal pridruženým subjektom v oblasti služieb zákazníkom, sú jednoduché. Slovo „registrované“ obvykle znamená licenciu na cenné papiere a zaregistrovanú v FINRA a / alebo SEC. Preto sa zvyčajne vyžadujú licencie sérií 6 alebo 7 a 66. Tí, ktorí manipulujú s termínovanými transakciami alebo poistnými účtami, budú potrebovať riadnu licenciu. Budú potrebné základné administratívne a pisárske zručnosti spolu s preukázanou pozornosťou venovanou detailom a schopnosťou vysporiadať sa so zákazníkmi. Z týchto dôvodov sú kandidáti s predchádzajúcimi skúsenosťami so zákazníckymi službami často preferovaní pre tieto pozície.

Tí, ktorí by chceli dosiahnuť túto pozíciu, by bolo múdre začať tým, že začnú pracovať ako, povedzme, zástupca zákazníckeho servisu pre spoločnosť alebo banku v podielovom fonde, kde sa môžu naučiť základné zručnosti, ako je zaobchádzanie s nešťastnými klientmi, riadenie papierovania a multitasking. Dobrým nápadom môže byť aj získanie niektorých certifikátov, napríklad certifikátov Financial Paraplanner, ktoré ponúka rada CFP - alebo ktoré pracujú ako asistentka.

Tento typ skúsenosti vyzerá dobre na životopise a pomôže pripraviť uchádzačov na každodenné rigorózne práce. Očakáva sa, že spolupracovníci v oblasti zákazníckych služieb dnes vo svojich každodenných rutinách často prekračujú bežné povinnosti, ktoré im pomôžu propagovať podnikanie a uspokojiť potreby jeho zákazníkov. Môžu sa vyskytnúť prípady, keď sa očakáva, že strávia víkendy alebo sviatky účasťou na firemných udalostiach alebo plnením potrebných úloh, ktoré nespadajú do pôvodného popisu práce.

Kompenzácia a výhody

Väčšina spolupracovníkov s klientskymi službami je vyplácaná buď mzda, alebo, menej obyčajne, hodinová mzda. Tí, ktorí majú cenné papiere alebo poistné licencie, môžu tiež zarobiť provízie za všetky transakcie, ktoré uskutočnili, a tiež môžu dostávať bonusy alebo iné dodatočné stimuly za svoje úspechy. Glassdoor.com ukazuje, že priemerná kompenzácia zaregistrovaných spolupracovníkov je 47 845 dolárov. Rozsah tejto úlohy sa pravdepodobne pohybuje niekde od 30 000 dolárov na dolnom konci až po asi 80 000 dolárov pre asistentov superstar, ktorí môžu vykonávať jedinečné funkcie na vysokej úrovni.

Tí, ktorí pracujú pre maklérov vo veľkých firmách, zvyčajne dostávajú aj balíky výhod, ako napríklad životné a zdravotné poistenie, ako aj dôchodkový plán. Výhody poskytované pridruženým spoločnostiam v malých maloobchodných firmách sa môžu medzi jednotlivými spoločnosťami značne líšiť, ale tí, ktorí pracujú pre vysoko ziskové spoločnosti, sa môžu tešiť značnému množstvu výhod, ktoré sa bežne neposkytujú administratívnym asistentom.

Tí, ktorí sa v určitom okamihu chcú stať finančnými poradcami alebo plánovačmi, by tiež mali zvážiť začatie činnosti ako spolupracovník v oblasti služieb zákazníkom. Môže im to pomôcť vstúpiť do dverí a získať cenné skúsenosti počas kurzov finančného plánovania alebo pomocou svojich licencií na akumuláciu svojej obchodnej knihy.

Spodný riadok

Zamestnanci služieb zákazníkom zohrávajú dôležitú úlohu vo finančnom priemysle tak pre klientov, ako aj pre spoločnosti a poradcov, ktorí ich zamestnávajú. Mnohí z týchto spolupracovníkov sú nevyhnutnými členmi blízkych tímov, ktoré každý deň vykonávajú funkcie na vysokej úrovni. Ďalšie informácie o tom, čo musíte urobiť, aby ste boli prijatí do zamestnania ako spolupracovník služieb pre klientov, nájdete na webovej stránke Asociácie finančného plánovania na adrese www.fpanet.org.