T. Rowe Price Funds pre diverzifikovaných uchádzačov o príjmy

Celkové výnosy generované z portfólia akcií a investícií s pevným výnosom môžu dlhodobo udržať kúpnu silu pri zachovaní kapitálu. Týchto päť podielových fondov od T. Rowe Price Group Inc. je zvlášť vhodné na budovanie portfólia investícií s celkovým výnosom, ktoré môže vytvoriť dobrú mieru výberu.

Fond pre rast dividend T. Rowe

Akcie s rastúcimi dividendami môžu poskytnúť najlepšiu kombináciu príjmu a rastu. Môžu tiež pridať stabilitu portfólia počas období veľkých výkyvov na trhu. Fond rastu T. Rowe Price Dividend Growth investuje do spoločností s dlhou históriou zvyšovania dividend. Medzi jej podiely patria spoločnosti ako Microsoft, JPMorgan Chase & Co. a UnitedHealth Group Inc. Pre aktívne spravovaný fond je pomer výdavkov 0, 64% veľmi primeraný.

Príjmový fond pre osobnú stratégiu T. Rowe Price

Príjmový fond osobnej stratégie spoločnosti T. Rowe Price je stelesnením celkových výnosov. Je kategorizovaný ako konzervatívny alokačný fond, pretože sa zameriava na investície do akcií s pevným výnosom, ktoré v súčasnosti dosahujú váhu 40/60. Fond môže zmeniť alokáciu na základe meniacich sa okolností, ale rozsah alokácie pre pevný príjem nikdy nepresiahne 45 až 65%. Fond môže tiež investovať do alternatívnych investičných cenných papierov vždy, keď identifikuje špeciálne príležitosti. Na strane príjmu s pevným výnosom investuje predovšetkým do dlhopisov investičného stupňa; na strane vlastného imania je vážený voči dobre zavedeným spoločnostiam s veľkým kapitálom, ako je Amazon.com. Pomer výdavkov k februáru 2019 je 0, 41%.

Realitný fond T. Rowe Price

V záujme optimálnej diverzifikácie by portfólio výnosov malo obsahovať alokáciu nehnuteľností. Realitný fond T. Rowe Price Real Estate poskytuje expozíciu nehnuteľností, ktorú portfólio potrebuje, ale s likviditou, ktorú mnohí konzervatívni investori chcú. Minimálne 80% svojich aktív je investovaných do majetkových cenných papierov, vrátane významnej časti do investičných fondov investujúcich do nehnuteľností (REIT), ktoré vytvárajú vysoké dividendové výnosy. Jeho pomer výdavkov 0, 73% sa považuje za priemerný pre túto kategóriu.

T. Rowe Price Balanced Fund

Vyvážený fond T. Rowe Price je miernejšou alokáciou 65% akcií a 35% cenných papierov s pevným výnosom. Môže tiež investovať do zahraničných cenných papierov pre väčšiu diverzifikáciu. Správcovia fondov majú právo investovať do rastových a hodnotových akcií a akcií všetkých trhových kapitalizácií. Všeobecne pôjdu kamkoľvek, aby dosiahli najlepšiu kombináciu investícií na dosiahnutie stabilného rastu a súčasného príjmu pri zachovaní kapitálu. Jeho pomer výdavkov vo výške 0, 57% je pomerne primeraný pre aktívne spravovaný fond.

Dlhopisový fond pre rozvíjajúce sa trhy T. Rowe

Malý kúsok dlhopisového fondu pre rozvíjajúce sa trhy T. Rowe Price Emerging Markets by mohol byť ideálny pre investorov, ktorí sú ochotní prevziať o niečo väčšie riziko zvýšenia výnosu. Dlhopisy rozvíjajúcich sa krajín môžu priniesť oveľa viac ako dlhopisy rozvinutých krajín. Medzi jej držby patria korporátne a vládne dlhopisy z Ruska, Brazílie a Turecka, čo môže byť vyššie riziko, ale fond sa pokúša udržať priemerný úverový rating dvojitého B pre svoje portfólio. Výnos od februára 2019 je 5%, čo môže byť dobré pre umiernených investorov. Tento fond by mal predstavovať iba malú časť portfólia a pomer výdavkov je mierne vysoký na 0, 92%.

Fond T. Rowe z príjmu z dôchodku do roku 2020

Aby sa dosiahol príjem, tento fond investuje do diverzifikovaného portfólia iných akciových a dlhopisových fondov T. Rowe Price, ktoré predstavujú rôzne triedy aktív a sektory. Jeho rozdelenie medzi akciové a dlhopisové fondy sa môže meniť podľa dátumu odchodu do dôchodku. Po dosiahnutí cieľového dátumu by zásoby mali predstavovať približne 55% aktív. Jeho expozícia voči akciám bude naďalej klesať až do približne 30 rokov po cieľovom dátume, keď jej alokácia na akcie zostane fixná na približne 20% jej aktív a zvyšok bude investovaný do dlhopisov. Ročná výplata za nadchádzajúci kalendárny rok sa určuje 30. septembra predchádzajúceho roku. Táto mesačná distribúcia sa medziročne líši v závislosti od výkonnosti fondu a počtu akcií fondu na účte.

Úspešné investovanie je predovšetkým o vyvážení rizika a odmeny a tieto fondy T. Rowe Price môžu poskytnúť dostatočnú diverzifikáciu na dosiahnutie tejto rovnováhy.